2. Η αίτηση για τη χορήγηση άδειας πρέπει να περιλαμβάνει τις ακόλουθες πληροφορίες σχετικά με την …

Η αίτηση για τη χορήγηση άδειας πρέπει να περιλαμβάνει τις ακόλουθες πληροφορίες σχετικά με την επικεφαλής επιχείρηση και τον όμιλό της:

• α) το εταιρικό διάγραμμα του ομίλου της αιτούσας επικεφαλής επιχείρησης, στο οποίο εμφανίζονται, μεταξύ άλλων, η ενδιάμεση και η ανώτατη μητρική επικεφαλής επιχείρηση, σύμφωνα με το άρθρο 47 παράγραφος 3 σημείο 2 της ΟΚΑ, καθώς και οι γεωγραφικές περιοχές εγκατάστασης και δραστηριότητας των οντοτήτων που αποτελούν μέρος του ομίλου τρίτης χώρας·
• β) αναφορά τυχόν εν εξελίξει ή προβλεπόμενων σημαντικών εταιρικών ενεργειών στο πλαίσιο του ομίλου τρίτης χώρας (π.χ. συγχωνεύσεις ή εξαγορές, ίδρυση νέων θυγατρικών ή/και εγκατάσταση άλλων υποκαταστημάτων τρίτης χώρας) που ενδέχεται να επηρεάσουν σημαντικά την εποπτική κατάσταση και την οργανωτική διάρθρωση της αιτούσας επικεφαλής επιχείρησης·
• γ) τα στοιχεία ταυτότητας των μελών του διοικητικού οργάνου που ασκούν εκτελεστικές αρμοδιότητες (i) της αιτούσας επικεφαλής επιχείρησης, συμπεριλαμβανομένου ( - ων) του μέλους ή των μελών που αποτελεί ( - ούν) τον τελικό υπεύθυνο αναφοράς σχετικά με το ΥΤΧ, και (ii) της ενδιάμεσης και της ανώτατης μητρικής επιχείρησης, κατά περίπτωση·
• δ) διάγραμμα της κεφαλαιακής διάρθρωσης της ανώτατης μητρικής επικεφαλής επιχείρησης με προσδιορισμό των μετόχων που ασκούν άμεσο έλεγχο και του τελικού δικαιούχου/των τελικών δικαιούχων. Εφόσον ο όμιλος τρίτης χώρας διαθέτει στην ΕΕ μία ή περισσότερες θυγατρικές ή ΥΤΧ που είναι οντότητες του χρηματοπιστωτικού τομέα, πληροφορίες σχετικά με το κράτος μέλος στο οποίο είναι αδειοδοτημένες και την επωνυμία της σχετικής αρχής ή, σε περίπτωση εκκρεμούς αίτησης για χορήγηση άδειας λειτουργίας, αναφορά της αρμόδιας αρχής που χειρίζεται την εν λόγω αίτηση και των σχετικών υπευθύνων επικοινωνίας εντός της εν λόγω αρμόδιας αρχής·
• ε) ελεγμένες οικονομικές καταστάσεις των τριών τελευταίων ετών της επικεφαλής επιχείρησης σε ατομική και, κατά περίπτωση, σε ενοποιημένη βάση, συμπεριλαμβανομένου συνοπτικού σημειώματος στο οποίο περιγράφονται οι δραστηριότητες της επικεφαλής επιχείρησης ή του ομίλου της·
• στ) εφόσον το πρόγραμμα δραστηριοτήτων προβλέπει την αποδοχή καταθέσεων από το ΥΤΧ, τη δέσμευση της αιτούσας επικεφαλής επιχείρησης ότι θα μεριμνήσει ώστε το ΥΤΧ να γίνει

ΤΕΛΙΚΗ ΕΚΘΕΣΗ ΓΙΑ ΤΙΣ ΚΑΤΕΥΘΥΝΤΗΡΙΕΣ ΓΡΑΜΜΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΗΝ ΑΔΕΙΑ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΥΠΟΚΑΤΑΣΤΗΜΑΤΩΝ ΤΡΙΤΗΣ ΧΩΡΑΣ

μέλος του συστήματος εγγύησης καταθέσεων του κράτους μέλους στο οποίο υποβάλλεται η αίτηση⁵ .

• ζ) δήλωση της αρμόδιας αρχής της τρίτης χώρας ή των αρμόδιων αρχών εποπτείας της αιτούσας επικεφαλής επιχείρησης και, κατά περίπτωση, της ενδιάμεσης και της ανώτατης μητρικής επικεφαλής επιχείρησης κατά την έννοια του άρθρου 47 παράγραφος 2 στοιχείο β) της ΟΚΑ, ότι δεν συντρέχουν λόγοι διατύπωσης αντιρρήσεων στην εγκατάσταση ΥΤΧ. Η εν λόγω δήλωση ή οι εν λόγω δηλώσεις θα πρέπει να καλύπτει ( - ουν) την καλή εποπτική κατάσταση και λειτουργία όλων των σχετικών επικεφαλής επιχειρήσεων όσον αφορά τη συμμόρφωσή τους, σε ατομική και ενοποιημένη βάση, ανάλογα με το εφαρμοστέο δίκαιο τρίτης χώρας, προς τις απαιτήσεις προληπτικής εποπτείας που προβλέπονται στη νομοθεσία και τους κανονισμούς της τρίτης χώρας (ιδίως σχετικά με τα ίδια κεφάλαια, τις απαιτήσεις ιδίων κεφαλαίων, τον δείκτη κάλυψης ρευστότητας [ LCR], τον δείκτη καθαρής σταθερής χρηματοδότησης [NSFR], τον δείκτη μόχλευσης), καθώς και την επάρκεια των οργανωτικών, διοικητικών και λογιστικών δομών. Η δήλωση περί μη διατύπωσης αντιρρήσεων πρέπει επίσης να επιβεβαιώνει την καλή φήμη όλων των σχετικών επικεφαλής επιχειρήσεων και των μελών των αντίστοιχων διοικητικών οργάνων τους με εκτελεστική αρμοδιότητα, καθώς και των μετόχων που ασκούν τον έλεγχο και των τελικών πραγματικών δικαιούχων. Η δήλωση περί μη διατύπωσης αντιρρήσεων της αρμόδιας αρχής ή των αρμόδιων αρχών της τρίτης χώρας θα πρέπει να λαμβάνει υπόψη κάθε παράβαση νόμου ή κανονισμού που σχετίζεται με το πλαίσιο προληπτικής εποπτείας της εν λόγω τρίτης χώρας, όπως παραβάσεις κανονισμών προληπτικής εποπτείας, αφερεγγυότητα, αδικήματα που τελούνται κατά την άσκηση εμπορικών δραστηριοτήτων, νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και χρηματοδότηση της τρομοκρατίας, οι οποίες συνέβησαν τα τελευταία δέκα έτη ή εντός άλλης, συντομότερης περιόδου που προβλέπεται από το εφαρμοστέο δίκαιο προληπτικής

ερευνών. Κατά περίπτωση, η δήλωση περί μη διατύπωσης αντιρρήσεων θα πρέπει να περιλαμβάνει πληροφορίες σχετικές με καταδίκες για ποινικά αδικήματα, αδικήματα που διώκονται βάσει της χρηματοοικονομικής νομοθεσίας, νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες, αφερεγγυότητα ή αδικήματα που τελέστηκαν κατά την άσκηση εμπορικών δραστηριοτήτων και δεν έχουν ακυρωθεί, καθώς και σχετικά με εκκρεμείς ποινικές έρευνες και διαδικασίες ή παρόμοιες διαδικασίες ή έρευνες.

• η) Εφόσον η δήλωση περί μη διατύπωσης αντιρρήσεων κοινοποιείται απευθείας στην αιτούσα επιχείρηση από την αρμόδια αρχή της τρίτης χώρας, πρέπει να συμπεριληφθεί στην αίτηση. Εναλλακτικά, η αρμόδια αρχή πρέπει να διαβουλεύεται με την αρμόδια αρχή της τρίτης χώρας, σύμφωνα με το μέρος III των παρουσών κατευθυντήριων γραμμών.
• θ) Αιτιολογημένη νομική γνωμοδότηση τρίτου περί μη ύπαρξης κωλυμάτων στο νομικό καθεστώς της τρίτης χώρας που ισχύει για την αιτούσα, την ενδιάμεση και την ανώτατη

5 Σύμφωνα με το άρθρο 15 της οδηγίας 2014/49/ΕΕ περί των συστημάτων εγγύησης των καταθέσεων, όπως τροποποιήθηκε με το άρθρο 1 σημείο 16 της οδηγίας 2026/804/ΕΕ της 30ής Μαρτίου 2026 (ΕΕ L της 20.4.2026, σελίδα 1). .

ΤΕΛΙΚΗ ΕΚΘΕΣΗ ΓΙΑ ΤΙΣ ΚΑΤΕΥΘΥΝΤΗΡΙΕΣ ΓΡΑΜΜΕΣ ΣΧΕΤΙΚΑ ΜΕ ΤΗΝ ΑΔΕΙΑ ΛΕΙΤΟΥΡΓΙΑΣ ΥΠΟΚΑΤΑΣΤΗΜΑΤΩΝ ΤΡΙΤΗΣ ΧΩΡΑΣ

μητρική επιχείρηση, ανάλογα με την περίπτωση, τα οποία αποκλείουν τη συμμόρφωση του ΥΤΧ προς τη νομοθεσία και τους κανονισμούς της ΕΕ, καθώς και προς τη νομοθεσία και τους κανονισμούς προληπτικής εποπτείας.

1. Επισκόπηση

1.1 Παραπομπές

• Άρθρο 15 Υποκαταστήματα πιστωτικών ιδρυμάτων με έδρα σε τρίτες χώρες

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.