2. Wniosek o udzielenie zezwolenia powinien zawierać następujące informacje dotyczące …

Wniosek o udzielenie zezwolenia powinien zawierać następujące informacje dotyczące przedsiębiorstwa macierzystego i jego grupy:

• a) schemat organizacyjny grupy wnioskującego przedsiębiorstwa macierzystego, przedstawiający m.in. jednostkę dominującą pośredniego i najwyższego szczebla zgodnie z art. 47 ust. 3 pkt 2 CRD oraz obszary geograficzne, w których mają siedzibę i prowadzą działalność podmioty wchodzące w skład grupy z państwa trzeciego;

ramach grupy z państwa trzeciego (np. połączenia lub przejęcia, ustanowienie nowych jednostek zależnych lub innych oddziałów w państwach trzecich), które mogą mieć znaczący wpływ na sytuację ostrożnościową i strukturę organizacyjną wnioskującego przedsiębiorstwa macierzystego;

• c) tożsamość członków organu zarządzającego pełniącego funkcję zarządczą: (i) wnioskującego przedsiębiorstwa macierzystego, w tym członka (członków) będącego (będących) bezpośrednim przełożonym w odniesieniu do oddziału z państwa trzeciego, oraz (ii) jednostki i dominującej pośredniego i najwyższego szczebla, w stosownych przypadkach;
• d) schemat struktury kapitałowej jednostki dominującej najwyższego szczebla wraz ze wskazaniem bezpośrednich akcjonariuszy posiadających pakiet kontrolny oraz ostatecznego beneficjenta (lub beneficjentów) rzeczywistego (rzeczywistych). Jeżeli grupa z państwa trzeciego posiada jedną jednostkę zależną lub większą liczbę jednostek zależnych lub jeden oddział lub większą liczbę oddziałów z państw trzecich w UE, będących podmiotami sektora finansowego, należy podać informacje dotyczące państwa członkowskiego, w którym uzyskały one zezwolenie, oraz nazwę odpowiedniego organu, a w przypadku gdy wniosek o zezwolenie jest w toku rozpatrywania – wskazać właściwy organ rozpatrujący ten wniosek oraz odpowiednie osoby kontaktowe w ramach tego organu;
• e) zatwierdzone przez niezależnego audytora sprawozdania finansowe przedsiębiorstwa macierzystego za ostatnie trzy lata, sporządzone zarówno w ujęciu jednostkowym, jak i – w stosownych przypadkach – skonsolidowanym, wraz z notą podsumowującą opisującą działalność przedsiębiorstwa macierzystego lub jego grupy;
• f) jeżeli program działalności przewiduje przyjmowanie depozytów przez oddział z państwa trzeciego, zobowiązanie się wnioskującego przedsiębiorstwa macierzystego do

dopilnowania, by oddział z państwa trzeciego stał się członkiem systemu gwarancji depozytów w państwie członkowskim, w którym złożono wniosek⁵ .

• g) oświadczenie właściwego organu lub organów państwa trzeciego, w którym ma siedzibę wnioskujące przedsiębiorstwo macierzyste, a w stosownych przypadkach również jednostka dominująca pośredniego i najwyższego szczebla w rozumieniu art. 47 ust. 2 lit. b) CRD, potwierdzające, że nie istnieją żadne podstawy do sprzeciwu wobec utworzenia oddziału z państwa trzeciego. Takie oświadczenia powinny obejmować sytuację wszystkich odpowiednich przedsiębiorstw macierzystych pod względem przestrzegania przez nie – na

wymogów ostrożnościowych mających zastosowanie w prawie i regulacjach państwa trzeciego (w szczególności funduszy własnych, wymogów w zakresie funduszy własnych, wskaźnika pokrycia płynności netto, wskaźnika stabilnego finansowania netto, wymogu d otyczącego wskaźnika dźwigni) oraz adekwatności struktur organizacyjnych, administracyjnych i księgowych. Oświadczenie o braku sprzeciwu powinno również dotyczyć dobrej reputacji wszystkich właściwych przedsiębiorstw macierzystych oraz członków ich odpowiednich organów zarządzających pełniących funkcje zarządcze, jak również akcjonariuszy posiadających pakiet kontrolny i ostatecznych beneficjentów rzeczywistych. W oświadczeniu o braku sprzeciwu wydanym przez właściwy organ lub właściwe organy państwa trzeciego należy uwzględnić wszelkie naruszenia przepisów ustawowych lub wykonawczych mające znaczenie dla ram nadzoru ostrożnościowego danego państwa trzeciego, takie jak naruszenie przepisów nadzorczych, niewypłacalność, przestępstwa gospodarcze, pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu, które miały miejsce w ciągu ostatnich dziesięciu lat lub w innym, krótszym okresie mającym zastosowanie zgodnie z ostrożnościowymi regulacjami prawnymi państwa trzeciego, w tym będące przedmiotem toczących się postępowań lub dochodzeń. W stosownych przypadkach oświadczenie o braku sprzeciwu powinno zawierać informacje dotyczące nieuchylonych wyroków skazujących w sprawach karnych, z zakresu prawa finansowego, dotyczących prania pieniędzy, upadłości lub prawa handlowego, a także toczących się śledztw, postępowań lub podobnych procedur lub dochodzeń.

• h) W przypadku gdy takie oświadczenie o braku sprzeciwu zostanie przekazane wnioskodawcy bezpośrednio przez właściwy organ państwa trzeciego, należy je zawrzeć we wniosku. Ewentualnie właściwy organ powinien skonsultować się z właściwym organem państwa trzeciego zgodnie z częścią III niniejszych wytycznych.
• i) Uzasadniona opinia prawna sporządzona przez niezależną stronę trzecią dotycząca braku przeszkód w ramach prawnych państwa trzeciego mających zastosowanie do wnioskodawcy, jednostki dominującej pośredniego szczebla oraz, w stosownych przypadkach, jednostki dominującej najwyższego szczebla, uniemożliwiających oddziałowi z państwa trzeciego przestrzeganie przepisów i regulacji UE dotyczących nadzoru ostrożnościowego.

5 Dostosowanie do art. 15 dyrektywy 2014/49/UE w sprawie systemów gwarancji depozytów, zmienionej art. 1 pkt 16) dyrektywy (UE) 2026/804 z dnia 30 marca 2026 r., Dz.U. L z 20.4.2026, s. 1.

1. Przegląd

1.1 Odwołania

• Artykuł 15 Oddziały instytucji kredytowych mających siedzibę w państwach trzecich

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.