2. Toimilupahakemuksessa tulisi olla seuraavat tiedot pääyrityksestä ja sen ryhmästä: a) hakijana …

Toimilupahakemuksessa tulisi olla seuraavat tiedot pääyrityksestä ja sen ryhmästä:

• a) hakijana toimivan pääyrityksen ryhmän yrityskaavio, josta käyvät ilmi muun muassa vakavaraisuusdirektiivin 47 artiklan 3 kohdan 2 alakohdan mukainen väliyhtiönä toimiva ja perimmäinen emoyritys sekä kolmannen maan ryhmään kuuluvien yhteisöjen maantieteelliset sijoittautumisalueet ja toiminta -alueet
• b) tiedot kolmannen maan ryhmän sisällä meneillään olevista tai suunnitelluista merkittävistä liiketoimista (esim. fuusiot tai yritysostot, uusien tytäryhtiöiden ja/tai muiden kolmansien maiden sivuliikkeiden perustaminen), jotka saattavat vaikuttaa merkittävästi hakijana toimivan pääyrityksen vakavaraisuustilanteeseen ja organisaatiorakenteeseen
• c) niiden ylimmän hallintoelimen jäsenten henkilötiedot, jotka hoitavat johtotehtäviä
• i) hakijana toimivassa pääyrityksessä, mukaan lukien jäsenet, jotka ovat korkein raportointisuhde kolmannen maan sivuliikkeeseen liittyen, ja ii) väliyhtiönä toimivassa ja perimmäisessä emoyrityksessä, jos sellaisia on
• d) kaavio perimmäisen emoyrityksen pääomarakenteesta ja tiedot määräysvaltaa käyttävistä osakkeenomistajista ja tosiasiallisista omistajista ja edunsaajista. Jos kolmannen maan ryhmällä on EU:ssa yksi tai useampi tytäryritys tai kolmannen maan sivuliike, jotka ovat finanssialan yhteisöjä, tiedot jäsenvaltiosta, jossa ne ovat saaneet toimiluvan, ja asiaankuuluvan viranomaisen nimi tai, jos toimilupahakemus on vireillä, tiedot hakemusta käsittelevästä toimivaltaisesta viranomaisesta ja kyseisen toimivaltaisen vi ranomaisen asiaankuuluvista yhteyshenkilöistä
• e) pääyrityksen tarkastettu tilinpäätös kolmelta viime vuodelta yrityksen tasolla ja tapauksen mukaan konsolidoidusti, mukaan lukien tiivistelmä, jossa kuvataan pääyrityksen tai sen ryhmän toimintaa
• f) jos toimintaohjelmassa suunnitellaan, että kolmannen maan sivuliike ottaa vastaan talletuksia, hakijana toimivan pääyrityksen sitoutuminen siihen, että kolmannen maan sivuliikkeestä tulee sen jäsenvaltion talletusten vakuusjärjestelmän jäsen, jossa hakemus jätetään⁵ .
• g) hakijana toimivan pääyrityksen ja tapauksen mukaan vakavaraisuusdirektiivin 47 artiklan 2 kohdan b alakohdassa tarkoitetun väliyhtiönä toimivan ja perimmäisen emoyrityksen kolmannen maan toimivaltaisen viranomaisen tai toimivaltaisten viranomaisten lausunto siitä, että kolmannen maan sivuliikkeen perustamiselle ei ole vastustamisperusteita. Tällaisissa lausunnoissa tulisi käsitellä kaikkien asianomaisten pääyritysten hyvää taloudellista asemaa siltä osin, kuin kyseiset pääyritykset noudattavat – sekä yksitt äisellä että konsolidoidulla tasolla kolmannen maan lainsäädännön mukaisesti – kolmannen maan säädöksissä ja määräyksissä sovellettavia vakavaraisuusvaatimuksia (erityisesti omat varat, omia varoja koskevat vaatimukset, maksuvalmiusvaatimus, pysyvän varain hankinnan

5 Noudattaen talletusten vakuusjärjestelmistä annetun direktiivin 2014/49/EU 15 artiklaa, sellaisena kuin se on muutettuna 30 päivänä maaliskuuta 2026 annetun direktiivin (EU) 2026/804 1 artiklan 16 kohdalla, EUVL L, 20.4.2026, s. 1. . 7 vaatimus ja vähimmäisomavaraisuusastevaatimus) sekä organisaatio -, hallinto- ja kirjanpitorakenteiden riittävyyttä. Vastustamattajättämislausunnossa tulisi myös käsitellä kaikkien asianomaisten pääyritysten ja niiden johtamistehtävää hoitavien hallintoelinten jäsenten sekä määräysvaltaa käyttävien osakkeenomistajien ja lopullisten tosiasiallisten omistajien ja edunsaaji en hyvää mainetta. Kolmannen maan toimivaltaisen viranomaisen tai viranomaisten antamassa vastustamattajättämislausunnossa tulisi ottaa huomioon kyseisen kolmannen maan vakavaraisuuskehykseen liittyvät säädös - tai määräysrikkomukset, kuten vakavaraisuusmääräysten rikkominen, maksukyvyttömyys, talousrikokset, rahanpesu ja terrorismin rahoittaminen, jotka ovat tapahtuneet viime isten kymmenen vuoden aikana tai kolmannen maan vakavaraisuuslainsäädännön mukaisella lyhyemmällä ajanjaksolla, mukaan lukien vireillä olevat menettelyt tai tutkinnat. Tarvittaessa vastustamattajättämislausunnossa tulisi mainita tiedot rikosoikeudellisista, rahoituslainsäädäntöön liittyvistä, rahanpesuun liittyvistä, maksukyvyttömyyteen liittyvistä tai talousoikeudellisista tuomioista, joita ei ole kumottu, sekä vireillä olevista rikostutkinnoista, - menettelyistä tai vastaavista rikkomusmenettelyistä tai tutkimuksista.

• h) Jos kolmannen maan toimivaltainen viranomainen toimittaa tällaisen vastustamattajättämislausunnon suoraan hakijalle, se tulisi liittää hakemukseen. Vaihtoehtoisesti toimivaltaisen viranomaisen tulisi kuulla kolmannen maan toimivaltaista viranomaista näiden ohjeiden III osan mukaisesti.
• i) Perusteltu, riippumattoman asiantuntijan laatima oikeudellinen lausunto siitä, ettei hakijayritykseen ja tapauksen mukaan väliyhtiönä toimivaan ja perimmäiseen emoyritykseen sovellettavassa kolmannen maan sääntelykehyksessä ole esteitä, jotka estäisivät ko lmannen maan sivuliikettä noudattamasta EU - ja vakavaraisuussäädöksiä ja - määräyksiä.

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

• 15 artikla Kolmansiin maihin sijoittautuneiden luottolaitosten sivukonttorit

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.