Διαδικασία χαρτογράφησης

Ο συντονιστής πρέπει να διενεργεί διαδικασία χαρτογράφησης σε συνεργασία με τις άλλες αρμόδιες αρχές που έχουν δώσει άδεια λειτουργίας σε ρυθμιζόμενες οντότητες οι οποίες αποτελούν τμήμα του χρηματοπιστωτικού ομίλου ετερογενών δραστηριοτήτων. Οι εν λόγω αρμόδιες αρχές πρέπει να χρησιμοποιούν το αποτέλεσμα της διαδικασίας χαρτογράφησης προκειμένου να προσδιορίζουν τον δέοντα βαθμό συμπληρωματικής εποπτείας βάσει της οργάνωσης, της κλίμακας και της πολυπλοκότητας του χρηματοπιστωτικού ομίλου ετερογενών δραστηριοτήτων.

Η διαδικασία χαρτογράφησης πρέπει να διενεργείται λαμβάνοντας δεόντως υπόψη τη διαδικασία προσδιορισμού που περιγράφεται στο άρθρο 4 της οδηγίας 2002/87/ΕΚ. Ομοίως, το αποτέλεσμα της διαδικασίας χαρτογράφησης πρέπει να χρησιμοποιείται στις ετήσιες επικαιροποιήσεις της διαδικασίας προσδιορισμού χρηματοπιστωτικών ομίλων ετερογενών δραστηριοτήτων.

Η διαδικασία χαρτογράφησης πρέπει να περιλαμβάνει τη συγκέντρωση και ανάλυση των πληροφοριών που απαιτούνται για τον προσδιορισμό των αρμόδιων αρχών οι οποίες, σύμφωνα με το άρθρο 11 παράγραφος 1 της οδηγίας 2002/87/ΕΚ, οφείλουν να εφαρμόζουν συμφωνίες συντονισμού.

Ο συντονιστής πρέπει να διασφαλίζει ότι η διαδικασία χαρτογράφησης διενεργείται με βάση τις ακόλουθες προϋποθέσεις:

• α) ο χρηματοπιστωτικός όμιλος ετερογενών δραστηριοτήτων έχει ήδη προσδιοριστεί σύμφωνα με το άρθρο 4 της οδηγίας 2002/87/ΕK και μέσω συνεργασίας των αρμόδιων αρχών·
• β) υφίσταται τομεακό σώμα εποπτών που έχει συσταθεί δυνάμει του άρθρου 116 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ ή του άρθρου 248 παράγραφος 2 της οδηγίας 2009/138/ΕΚ και ο συντονιστής έχει οριστεί σύμφωνα με το άρθρο 10 της οδηγίας 2002/87/ΕΚ.

Στη διαδικασία χαρτογράφησης πρέπει:

• α) να λαμβάνεται υπόψη το αποτέλεσμα των διαδικασιών χαρτογράφησης που έχουν διεξαχθεί σε τομεακό επίπεδο·
• β) να δίδεται έμφαση στις διατομεακές συνδέσεις, όπως οι στενοί δεσμοί και οι συμμετοχές, μεταξύ των ρυθμιζόμενων οντοτήτων ενός χρηματοπιστωτικού ομίλου ετερογενών δραστηριοτήτων, της εταιρείας χρηματοπιστωτικών συμμετοχών ή άλλων οντοτήτων του χρηματοπιστωτικού ομίλου ετερογενών δραστηριοτήτων, που είναι σημαντικές για την εποπτεία.

Για την προετοιμασία του σχεδίου χαρτογράφησης και τη διαβίβασή του στις αρμόδιες αρχές, ο συντονιστής πρέπει να προβαίνει σε διάλογο με τη ρυθμιζόμενη οντότητα που τελεί υπό την εποπτεία του και είναι επικεφαλής του χρηματοπιστωτικού ομίλου ετερογενών δραστηριοτήτων· σε περίπτωση που επικεφαλής του εν λόγω ομίλου δεν είναι ρυθμιζόμενη οντότητα, ο συντονιστής πρέπει, πέραν του επικεφαλής του ομίλου, να προβαίνει σε διάλογο με τη ρυθμιζόμενη οντότητα που τελεί υπό την εποπτεία του, όπως αναφέρεται στο άρθρο 10 παράγραφος 2 στοιχείο β) της οδηγίας 2002/87/ΕΚ.

Η χαρτογράφηση πρέπει να επικαιροποιείται σε τακτά χρονικά διαστήματα, τουλάχιστον σε ετήσια βάση, ώστε να λαμβάνονται υπόψη οι αλλαγές στη δομή του χρηματοπιστωτικού ομίλου ετερογενών δραστηριοτήτων. Τυχόν επικαιροποιήσεις της αρχικής χαρτογράφησης πρέπει να κοινοποιούνται σε όλες τις σχετικές αρμόδιες αρχές.

Στη χαρτογράφηση πρέπει να λαμβάνονται υπόψη όλες οι οντότητες που είναι συναφείς για την εποπτεία στο πλαίσιο του ομίλου και να αναφέρεται σε ποιον από τους ακόλουθους χρηματοπιστωτικούς τομείς δραστηριοποιείται κάθε ρυθμιζόμενη οντότητα:

• α) ασφαλιστικές επιχειρήσεις και αντασφαλιστικές επιχειρήσεις· ή
• β) πιστωτικά ιδρύματα και επιχειρήσεις επενδύσεων.

Για τις οντότητες που είναι συναφείς για την εποπτεία και αναφέρονται στην παράγραφο 14, στηχαρτογράφηση πρέπει να προσδιορίζονται:

• α) όλες οι θυγατρικές στον ΕΟΧ·
• β) τα υποκαταστήματα στον ΕΟΧ που είναι σημαντικά είτε για την τοπική αγορά είτε για τον τομεακό όμιλο, σύμφωνα με τον ορισμό των υποκαταστημάτων αυτών όπως προβλέπεται στις αντίστοιχες τομεακές οδηγίες·
• γ) οι θυγατρικές και τα υποκαταστήματα εκτός ΕΟΧ που είναι σημαντικά για τον τομεακό όμιλο· και
• δ) ο κατάλογος των συναφών συμμετοχών εντός ομίλου κατά την έννοια του άρθρου 2 σημεία 11 και 12 της οδηγίας 2002/87/ΕΚ.

Ο συντονιστής πρέπει να χρησιμοποιεί το υπόδειγμα του παραρτήματος 1 για τη χαρτογράφηση.