Kaardistamismenetlus

Koordinaator peab rakendama kaardistamismenetluse koostöös teise pädeva asutusega, mis on finantskonglomeraati kuuluvatele reguleeritud üksustele tegevusloa väljastanud. Kõnealused pädevad asutused peavad kasutama kaardistamismenetluse tulemust täiendava järelevalve ulatuse kindlaks määramiseks, lähtudes finantskonglomeraadi töökorraldusest, ulatusest ja keerukusest.

Kaardistamise protsessi käigus tuleb kohaselt arvesse võtta direktiivi 2002/87/EÜ artiklis 4 kirjeldatud määratlemise protsessi. Samal moel tuleks kaardistamise protsessi tulemust kasutada finantskonglomeraadi määratlemise protsessi iga-aastaste uuenduste puhul.

Kaardistamise protsess peab hõlmama nende pädevate asutuste määratlemiseks vajaliku teabe kogumist ja analüüsimist, millel peab direktiivi 2002/87/EÜ artikli 11 lõike 1 kohaselt olema kasutusel koordineerimiskord.

Koordinaator peab tagama kaardistamise protsessi rakendamise, mille puhul on täidetud järgmised eeltingimused:

• a) finantskonglomeraat on juba direktiivi 2002/87/EÜ artikli 4 alusel ja pädevate asutustega tehtava koostöö kaudu määratletud;
• b) direktiivi 2013/36/EL artikli 116 või direktiivi 2009/138/EÜ artikli 248 lõike 2 alusel on moodustatud valdkondlik kolleegium ning direktiivi 2002/87/EÜ artikli 10 alusel on määratud koordinaator.

Kaardistamise protsessi käigus tuleb:

• a) võtta arvesse valdkondlikul tasandil ellu viidud kaardistamise protsesside tulemusi;
• b) keskenduda valdkonnaülestele seostele, näiteks tihedad seosed ja osalused finantskonglomeraadi reguleeritud üksuste, segafinantsvaldusettevõtja või järelevalve all oleva finantskonglomeraadi muude üksuste vahel.

Selleks, et koostada kaardistamise projekt ja edastada see kommentaaride saamiseks asjaomastele pädevatele asutustele, peab koordinaator suhtlema tema järelevalve alla kuuluva reguleeritud üksusega, mis on finantskonglomeraadi eesotsas; kui finantskonglomeraadi eesotsas ei ole reguleeritud üksust, siis peab koordinaator lisaks konglomeraadi eesotsas olevale üksusele suhtlema ka tema järelevalve alla kuuluva reguleeritud üksusega, millele on osutatud direktiivi 2002/87/EÜ artikli 10 lõike 2 punktis b.

Kaardistamist tuleb finantskonglomeraadi struktuuri muutusi arvesse võttes vähemalt kord aastas regulaarselt ajakohastada. Esialgse kaardistamise mis tahes muudatustest tuleb teada anda kõigile asjaomastele pädevatele asutustele.

Kaardistamise käigus tuleb võtta arvesse grupi järelevalve jaoks asjakohaseid kõiki üksusi ja selles tuleb märkida, millisesse järgmistest finantsvaldkondadest iga reguleeritud üksus kuulub:

• a) kindlustusandjad ja edasikindlustusandjad või
• b) krediidiasutused ja investeerimisühingud.

Punktis 14 nimetatud järelevalve alla kuuluvate üksuste puhul tuleb kaardistamise käigus määrata kindlaks:

• a) kõik EMP tütarettevõtjad;
• b) EMP filiaalid, mis on kas olulised kohaliku turu jaoks või tähtsad valdkonna grupi jaoks kooskõlas vastavate valdkondade direktiivides esitatud kõnealuste filiaalide määratlusega;
• c) valdkonna grupi jaoks asjakohased mitte-EMP tütarettevõtjad ja filiaalid;
• d) asjaomaste grupisiseste osaluste loetelu direktiivi 2002/87/EÜ artikli 2 punktide 11 ja 12 tähenduses.

Koordinaator peab kaardistamise käigus kasutama 1. lisas esitatud vormi.