+Κοινές κατευθυντήριες γραμμές σχετικά με τη σύγκλιση των εποπτικών πρακτικών όσον αφορά τη συνέπεια των συμφωνιών εποπτικού συντονισμού για χρηματοπιστωτικούς ομίλους ετερογενών δραστηριοτήτων
---+Πλαίσιο αναφοράς των κατευθυντήριων γραμμών
---+Απαιτήσεις υποβολής στοιχείων
---+Τίτλος I: Αντικείμενο και πεδίο εφαρμογής
------+1. Με τις παρούσες κατευθυντήριες γραμμές ικανοποιείται η απαίτηση που ορίζεται στο άρθρο 11 …
------+2. Οι κατευθυντήριες γραμμές έχουν ως στόχο να διευκρινίσουν και να ενισχύσουν τη συνεργασία μεταξύ …
------+3. Στο άρθρο 11 παράγραφος 1 της οδηγίας 2002/87/ΕΚ ορίζονται τα καθήκοντα της αρμόδιας αρχής που …
------+4. Οι κατευθυντήριες γραμμές απευθύνονται σε αρμόδιες αρχές, όπως ορίζονται στο άρθρο 2 σημείο 16 …
------+5. Εκτός εάν αναφέρεται διαφορετικά, οι παραπομπές στις παρούσες κατευθυντήριες γραμμές αφορούν τη …
---+Τίτλος II - Διαδικασία χαρτογράφησης, δομή συνεργασίας και συμφωνίες συντονισμού
------+6. Η χαρτογράφηση είναι μια διαδικασία συλλογής και ανάλυσης των πληροφοριών που απαιτούνται για …
---+Διαδικασία χαρτογράφησης
------+7. Ο συντονιστής πρέπει να διενεργεί διαδικασία χαρτογράφησης σε συνεργασία με τις άλλες αρμόδιες …
------+8. Η διαδικασία χαρτογράφησης πρέπει να διενεργείται λαμβάνοντας δεόντως υπόψη τη διαδικασία …
------+9. Η διαδικασία χαρτογράφησης πρέπει να περιλαμβάνει τη συγκέντρωση και ανάλυση των πληροφοριών που …
------+10. Ο συντονιστής πρέπει να διασφαλίζει ότι η διαδικασία χαρτογράφησης διενεργείται με βάση τις …
------+11. Στη διαδικασία χαρτογράφησης πρέπει: α) να λαμβάνεται υπόψη το αποτέλεσμα των διαδικασιών …
------+12. Για την προετοιμασία του σχεδίου χαρτογράφησης και τη διαβίβασή του στις αρμόδιες αρχές, ο …
------+13. Η χαρτογράφηση πρέπει να επικαιροποιείται σε τακτά χρονικά διαστήματα, τουλάχιστον σε ετήσια …
------+14. Στη χαρτογράφηση πρέπει να λαμβάνονται υπόψη όλες οι οντότητες που είναι συναφείς για την …
------+15. Για τις οντότητες που είναι συναφείς για την εποπτεία και αναφέρονται στην παράγραφο 14 …
------+16. Ο συντονιστής πρέπει να χρησιμοποιεί το υπόδειγμα του παραρτήματος 1 για τη χαρτογράφηση.
---+Δομή συνεργασίας
------+17. Ο συντονιστής πρέπει να αποφασίσει, με βάση τα αποτελέσματα της διαδικασίας χαρτογράφησης, κατά …
------+18. Ο αριθμός των συμμετεχόντων στις συνεδριάσεις ή στις δραστηριότητες που σχετίζονται με τη …
---+Γραπτές συμφωνίες συντονισμού μεταξύ του συντονιστή και των αρμόδιων αρχών
------+19. Οι γραπτές συμφωνίες συντονισμού που καταρτίζονται για την τομεακή εποπτεία πρέπει να …
------+20. Οι προσθήκες πρέπει να είναι προσαρμοσμένες ώστε να αντικατοπτρίζουν τη φύση, το μέγεθος και …
------+21. Εναλλακτικά, ο συντονιστής και οι αρμόδιες αρχές θα μπορούσαν να συμφωνήσουν στη σύναψη νέων …
---+Συμφωνίες συντονισμού με τις εποπτικές αρχές τρίτων χωρών
------+22. Εάν ο χρηματοπιστωτικός όμιλος ετερογενών δραστηριοτήτων διαθέτει σημαντικές οντότητες σε …
---+Τίτλος III – Συντονισμός της ανταλλαγής πληροφοριών κατά τη συνήθη πορεία των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων και σε επείγουσες καταστάσεις
---+Εύρος και συχνότητα
------+23. Το εύρος της ανταλλαγής πληροφοριών μεταξύ των αρμόδιων αρχών πρέπει να περιλαμβάνει όλες τις …
------+24. Η ανταλλαγή πληροφοριών μεταξύ του συντονιστή και των αρμόδιων αρχών πρέπει να αντικατοπτρίζει …
------+25. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να συμφωνήσουν σχετικά με τη συχνότητα, τη μορφή και τα υποδείγματα …
------+26. Εάν μια αρμόδια αρχή λάβει αίτημα για σχετικές πληροφορίες από άλλη αρμόδια αρχή, πρέπει να τις …
---+Συλλογή πληροφοριών
------+27. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να συλλέγουν τις πληροφορίες από τις οντότητες που τελούν υπό την …
------+28. Ο συντονιστής πρέπει να χειρίζεται τα αιτήματα παροχής πληροφοριών σχετικά με τον …
---+Δίαυλοι επικοινωνίας
------+29. Οι αρμόδιες αρχές και ο συντονιστής πρέπει να εξετάσουν το πλήρες φάσμα των διαύλων …
---+Επικοινωνία με τον χρηματοπιστωτικό όμιλο ετερογενών δραστηριοτήτων
------+30. Ο συντονιστής είναι υπεύθυνος για την επικοινωνία με τη μητρική επιχείρηση που είναι επικεφαλής …
---+Επικοινωνία σε επείγουσες καταστάσεις
------+31. Εάν αρμόδια αρχή εντοπίσει επείγουσα κατάσταση η οποία επηρεάζει τις ρυθμιζόμενες οντότητες …
---+Τίτλος IV - Εποπτική εκτίμηση χρηματοπιστωτικών ομίλων ετερογενών δραστηριοτήτων
---+Εκτίμηση της χρηματοοικονομικής κατάστασης χρηματοπιστωτικού ομίλου ετερογενών δραστηριοτήτων
------+32. Ο συντονιστής πρέπει να διεξάγει διάλογο με τις σχετικές αρμόδιες αρχές με σκοπό την εκτέλεση …
------+33. Ο συντονιστής πρέπει να μεριμνά ώστε στο πλαίσιο του διαλόγου να εντοπίζονται: α) τα κυριότερα …
---+Αξιολόγηση πολιτικών κεφαλαιακής επάρκειας
------+34. Ο συντονιστής και οι σχετικές αρμόδιες αρχές πρέπει να διενεργούν επισκόπηση των πολιτικών που …
------+35. Οι εν λόγω αξιολογήσεις δεν θίγουν τις απαιτήσεις κεφαλαιακής επάρκειας που ορίζει η τομεακή …
------+36. Ο συντονιστής είναι υπεύθυνος για την αξιολόγηση των πολιτικών κεφαλαιακής επάρκειας του ομίλου …
------+37. Όσον αφορά τους υπολογισμούς κεφαλαιακής επάρκειας, ο συντονιστής πρέπει να διαβουλεύεται με …
---+Εκτίμηση της συγκέντρωσης κινδύνων
------+38. Για την άσκηση συμπληρωματικής εποπτείας στη συγκέντρωση κινδύνων των ρυθμιζόμενων οντοτήτων …
------+39. Λαμβάνοντας υπόψη τη δομή του χρηματοπιστωτικού ομίλου ετερογενών δραστηριοτήτων, ο συντονιστής …
------+40. Στις πληροφορίες που ανταλλάσσονται μεταξύ του συντονιστή και των αρμόδιων αρχών μπορούν να …
------+41. Ο συντονιστής και οι αρμόδιες αρχές πρέπει να ενημερώνονται αμοιβαία σχετικά με οποιεσδήποτε …
---+Εκτίμηση συναλλαγών εντός ομίλου
------+42. Για την άσκηση συμπληρωματικής εποπτείας στις εντός ομίλου συναλλαγές των ρυθμιζόμενων …
------+43. Ο συντονιστής και οι αρμόδιες αρχές πρέπει να αποφασίζουν εάν θα ζητήσουν ή όχι από τις …
------+44. Ο συντονιστής και οι αρμόδιες αρχές πρέπει να συμφωνήσουν σχετικά με τα ακόλουθα: α) τα είδη …
------+45. Ο συντονιστής και οι αρμόδιες αρχές πρέπει να ενημερώνονται αμοιβαία σχετικά με οποιεσδήποτε …
---+Αξιολόγηση μηχανισμών εσωτερικού ελέγχου και διαδικασιών διαχείρισης κινδύνων
------+46. Για τους σκοπούς της αξιολόγησης των διαδικασιών διαχείρισης κινδύνων και των μηχανισμών …
------+47. Οι αρμόδιες αρχές πρέπει να παρέχουν στον συντονιστή πληροφορίες σχετικά με αξιολογήσεις που …
------+48. Ο συντονιστής πρέπει να συζητά τις επιμέρους αξιολογήσεις καθώς και τη συνολική αξιολόγηση με …
---+Τίτλος V - Εποπτικός προγραμματισμός και συντονισμός εποπτικών δραστηριοτήτων κατά τη συνήθη πορεία των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων και σε επείγουσες καταστάσεις
---+Προγραμματισμός και συντονισμός εποπτικών δραστηριοτήτων
------+49. Κατόπιν της ανάλυσης που διενεργείται σύμφωνα με τον τίτλο VI, ο συντονιστής πρέπει να …
------+50. Όταν υπάρχουν ειδικές διαδικαστικές ρυθμίσεις που περιγράφονται στην παράγραφο 17, ο …
------+51. Όταν στην ημερήσια διάταξη του τομεακού σώματος εποπτών δεν έχει προστεθεί ειδικό θέμα για τη …
---+Συντονισμένο σχέδιο δράσης
------+52. Όταν έχει συσταθεί μόνο ένα τομεακό σώμα εποπτών, οι εποπτικές δραστηριότητες που αφορούν την …
------+53. Όταν στην ημερήσια διάταξη του τομεακού σώματος εποπτών έχει προστεθεί ειδικό θέμα για την …
---+Επιμερισμός και ανάθεση καθηκόντων
------+54. Ο συντονιστής πρέπει να συντονίζει τη συζήτηση σχετικά με το εάν και με ποιο τρόπο — …
---+Προγραμματισμός σε καταστάσεις έκτακτης ανάγκης
------+55. Τα υφιστάμενα σχέδια έκτακτης ανάγκης που καταρτίζονται σε τομεακό επίπεδο για τη συνεργασία …
---+Τίτλος VI - Διαδικασίες λήψης αποφάσεων μεταξύ αρμόδιων αρχών
------+56. Στον τίτλο VI προσδιορίζονται οι διαδικασίες που πρέπει να ακολουθούνται από τις αρμόδιες αρχές …
---+Διαδικασίες που χρησιμοποιούνται σε διαβουλεύσεις
------+57. Οι διαδικασίες διαβουλεύσεων που αναφέρονται στον παρόντα τίτλο είναι οι ακόλουθες: α) …
------+58. Κατά τη διενέργεια διαβουλεύσεων, οι αρμόδιες αρχές πρέπει να ακολουθούν τα εξής βήματα: α) η …
---+Διαδικασίες που χρησιμοποιούνται σε συμφωνίες
------+59. Οι διαδικασίες συμφωνίας που αναφέρονται στον παρόντα τίτλο είναι οι ακόλουθες: α) η διαδικασία …
------+60. Για την επίτευξη συμφωνίας, οι αρμόδιες αρχές πρέπει να ακολουθούν τα εξής βήματα: α) πριν από …
---+Διαδικασίες που χρησιμοποιούνται για την ετήσια επανεξέταση των παρεκκλίσεων
------+61. Κατά τη διενέργεια της ετήσιας επανεξέτασης των παρεκκλίσεων από την εφαρμογή της …
---+Διαδικασίες που χρησιμοποιούνται για τον συντονισμό μέτρων επιβολής της εφαρμογής
------+62. Για τον συντονισμό των μέτρων επιβολής της εφαρμογής και των εποπτικών δράσεων που …
------+63. Κατά τον συντονισμό μέτρων επιβολής της εφαρμογής, εφαρμόζονται οι διαδικασίες ανταλλαγής …
---+Τίτλος VII – Τελικές διατάξεις και εφαρμογή
------+64. Οι παρούσες κατευθυντήριες γραμμές ισχύουν από την ημερομηνία της απαίτησης υποβολής στοιχείων …

Κοινές κατευθυντήριες γραμμές σχετικά με τη σύγκλιση των εποπτικών πρακτικών όσον αφορά τη συνέπεια των συμφωνιών εποπτικού συντονισμού για χρηματοπιστωτικούς ομίλους ετερογενών δραστηριοτήτων

Κοινές κατευθυντήριες γραμμές σχετικά με τη σύγκλιση των εποπτικών πρακτικών όσον αφορά τη συνέπεια των συμφωνιών εποπτικού συντονισμού για χρηματοπιστωτικούς ομίλους ετερογενών δραστηριοτήτων

1. Επισκόπηση

,
Πλαίσιο αναφοράς των κατευθυντήριων γραμμών

Το παρόν έγγραφο περιέχει κατευθυντήριες γραμμές που εκδίδονται δυνάμει των άρθρων 16 και 56 πρώτο εδάφιο του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου της 24ης Νοεμβρίου 2010 σχετικά με τη σύσταση Ευρωπαϊκής Εποπτικής Αρχής (Ευρωπαϊκή Αρχή Τραπεζών), την τροποποίηση της απόφασης αριθ. 716/2009/ΕΚ και την κατάργηση της απόφασης 2009/78/ΕΚ της Επιτροπής· του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1094/2010 για τη σύσταση Ευρωπαϊκής Εποπτικής Αρχής (Ευρωπαϊκή Αρχή Ασφαλίσεων και Επαγγελματικών Συντάξεων)· και του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1095/2010 σχετικά με τη σύσταση Ευρωπαϊκής Εποπτικής Αρχής (Ευρωπαϊκή Αρχή Κινητών Αξιών και Αγορών) - «οι κανονισμοί για τις ΕΕΑ» . Σύμφωνα με το άρθρο 16 παράγραφος 3 των κανονισμών ΕΕΑ, οι αρμόδιες αρχές και τα χρηματοοικονομικά ιδρύματα καταβάλλουν κάθε δυνατή προσπάθεια για να συμμορφωθούν προς τις κατευθυντήριες γραμμές.

Οι κατευθυντήριες γραμμές εκθέτουν την άποψη των ΕΕΑ σχετικά με τις κατάλληλες εποπτικές πρακτικές στο πλαίσιο του Ευρωπαϊκού Συστήματος Χρηματοοικονομικής Εποπτείας ή σχετικά με τους τρόπους ορθής εφαρμογής του δικαίου της Ένωσης σε έναν συγκεκριμένο τομέα. Οι αρμόδιες αρχές προς τις οποίες απευθύνονται οι κατευθυντήριες γραμμές πρέπει να συμμορφωθούν με αυτές ενσωματώνοντάς τες δεόντως στις εποπτικές πρακτικές τους (π.χ. τροποποιώντας το νομικό τους πλαίσιο ή τις εποπτικές διαδικασίες τους), συμπεριλαμβανομένων των σημείων στα οποία οι κατευθυντήριες γραμμές απευθύνονται κατά κύριο λόγο σε ιδρύματα.
Απαιτήσεις υποβολής στοιχείων

Σύμφωνα με το άρθρο 16 παράγραφος 3 των κανονισμών για τις ΕΕΑ, οι αρμόδιες αρχές πρέπει να γνωστοποιήσουν στην αντίστοιχη ΕΕΑ εάν συμμορφώνονται ή προτίθενται να συμμορφωθούν προς τις παρούσες κατευθυντήριες γραμμές, ή άλλως να εκθέσουν τους λόγους της μη συμμόρφωσής τους, πριν από τις 23 Φεβρουαρίου 2015 . Εάν η σχετική γνωστοποίηση δεν αποσταλεί έως τη λήξη αυτής της προθεσμίας, η αντίστοιχη ΕΕΑ θεωρεί ότι οι αρμόδιες αρχές δεν συμμορφώνονται. Οι γνωστοποιήσεις πρέπει να αποστέλλονται στις ηλεκτρονικές διευθύνσεις compliance@eba . europa . eu , ficodguidelines . compliance@eiopa . europa . eu και compliance . ficod@esma . europa . eu με αριθμό αναφοράς «JC/GL/2014/01». Οι γνωστοποιήσεις πρέπει να υποβάλλονται από πρόσωπα δεόντως εξουσιοδοτημένα να γνωστοποιούν τη συμμόρφωση εκ μέρους των αρμόδιων αρχών τους.

Οι γνωστοποιήσεις δημοσιεύονται στους δικτυακούς τόπους των ΕΕΑ, σύμφωνα με το άρθρο 16 παράγραφος 3.
Τίτλος I: Αντικείμενο και πεδίο εφαρμογής

Τίτλος I: Αντικείμενο και πεδίο εφαρμογής
Τίτλος II - Διαδικασία χαρτογράφησης, δομή συνεργασίας και συμφωνίες συντονισμού

Τίτλος II - Διαδικασία χαρτογράφησης, δομή συνεργασίας και συμφωνίες συντονισμού
Διαδικασία χαρτογράφησης

Διαδικασία χαρτογράφησης
Δομή συνεργασίας

Δομή συνεργασίας
Γραπτές συμφωνίες συντονισμού μεταξύ του συντονιστή και των αρμόδιων αρχών

Γραπτές συμφωνίες συντονισμού μεταξύ του συντονιστή και των αρμόδιων αρχών
Συμφωνίες συντονισμού με τις εποπτικές αρχές τρίτων χωρών

Συμφωνίες συντονισμού με τις εποπτικές αρχές τρίτων χωρών
Τίτλος III – Συντονισμός της ανταλλαγής πληροφοριών κατά τη συνήθη πορεία των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων και σε επείγουσες καταστάσεις

Τίτλος III – Συντονισμός της ανταλλαγής πληροφοριών κατά τη συνήθη πορεία των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων και σε επείγουσες καταστάσεις
Εύρος και συχνότητα

Εύρος και συχνότητα
Συλλογή πληροφοριών

Συλλογή πληροφοριών
Δίαυλοι επικοινωνίας

Δίαυλοι επικοινωνίας
Επικοινωνία με τον χρηματοπιστωτικό όμιλο ετερογενών δραστηριοτήτων

Επικοινωνία με τον χρηματοπιστωτικό όμιλο ετερογενών δραστηριοτήτων
Επικοινωνία σε επείγουσες καταστάσεις

Επικοινωνία σε επείγουσες καταστάσεις
Τίτλος IV - Εποπτική εκτίμηση χρηματοπιστωτικών ομίλων ετερογενών δραστηριοτήτων

Τίτλος IV - Εποπτική εκτίμηση χρηματοπιστωτικών ομίλων ετερογενών δραστηριοτήτων
Εκτίμηση της χρηματοοικονομικής κατάστασης χρηματοπιστωτικού ομίλου ετερογενών δραστηριοτήτων

Εκτίμηση της χρηματοοικονομικής κατάστασης χρηματοπιστωτικού ομίλου ετερογενών δραστηριοτήτων
Αξιολόγηση πολιτικών κεφαλαιακής επάρκειας

Αξιολόγηση πολιτικών κεφαλαιακής επάρκειας
Εκτίμηση της συγκέντρωσης κινδύνων

Εκτίμηση της συγκέντρωσης κινδύνων
Εκτίμηση συναλλαγών εντός ομίλου

Εκτίμηση συναλλαγών εντός ομίλου
Αξιολόγηση μηχανισμών εσωτερικού ελέγχου και διαδικασιών διαχείρισης κινδύνων

Αξιολόγηση μηχανισμών εσωτερικού ελέγχου και διαδικασιών διαχείρισης κινδύνων
Τίτλος V - Εποπτικός προγραμματισμός και συντονισμός εποπτικών δραστηριοτήτων κατά τη συνήθη πορεία των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων και σε επείγουσες καταστάσεις

Τίτλος V - Εποπτικός προγραμματισμός και συντονισμός εποπτικών δραστηριοτήτων κατά τη συνήθη πορεία των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων και σε επείγουσες καταστάσεις
Προγραμματισμός και συντονισμός εποπτικών δραστηριοτήτων

Προγραμματισμός και συντονισμός εποπτικών δραστηριοτήτων
Συντονισμένο σχέδιο δράσης

Συντονισμένο σχέδιο δράσης
Επιμερισμός και ανάθεση καθηκόντων

Επιμερισμός και ανάθεση καθηκόντων
Προγραμματισμός σε καταστάσεις έκτακτης ανάγκης

Προγραμματισμός σε καταστάσεις έκτακτης ανάγκης
Τίτλος VI - Διαδικασίες λήψης αποφάσεων μεταξύ αρμόδιων αρχών

Τίτλος VI - Διαδικασίες λήψης αποφάσεων μεταξύ αρμόδιων αρχών
Διαδικασίες που χρησιμοποιούνται σε διαβουλεύσεις

Διαδικασίες που χρησιμοποιούνται σε διαβουλεύσεις
Διαδικασίες που χρησιμοποιούνται σε συμφωνίες

Διαδικασίες που χρησιμοποιούνται σε συμφωνίες
Διαδικασίες που χρησιμοποιούνται για την ετήσια επανεξέταση των παρεκκλίσεων

Διαδικασίες που χρησιμοποιούνται για την ετήσια επανεξέταση των παρεκκλίσεων
Διαδικασίες που χρησιμοποιούνται για τον συντονισμό μέτρων επιβολής της εφαρμογής

Διαδικασίες που χρησιμοποιούνται για τον συντονισμό μέτρων επιβολής της εφαρμογής
Τίτλος VII – Τελικές διατάξεις και εφαρμογή

Τίτλος VII – Τελικές διατάξεις και εφαρμογή

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

Απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα

Πρότυπα
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/