68. Lisaks Euroopa järelevalveasutuste suunistele tegevuse edasiandmise kohta (nagu asjakohane) ja …

Lisaks Euroopa järelevalveasutuste suunistele tegevuse edasiandmise kohta¹² (nagu asjakohane) ja kui rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eest vastutava isiku tööülesannete edasiandmine on riigisiseses õiguses lubatud, peaksid krediidi- või finantseerimisasutused arvestama järgmisi peamisi põhimõtteid:

• a. Lõplik vastutus õiguslike ja regulatiivsete kohustuste täitmise eest, olenemata sellest, kas konkreetsed ülesanded antakse edasi või mitte, on krediidi- või finantseerimisasutusel.
• b. Krediidi- või finantseerimisasutuse ning teenuseosutaja õigused ja kohustused tuleks selgelt määrata ja sätestada kirjalikus lepingus.
• c. Tegevuse edasiandmise lepingule tuginev krediidi- või finantseerimisasutus peaks jätkuvalt vastutama osutatud teenuse kvaliteedi jälgimise ja järelevalve eest.
• d. Kontsernisisese tegevuse edasiandmise suhtes tuleks kohaldada sama reguleerivat raamistikku kui tegevuse edasiandmisel kontsernivälistele teenuseosutajatele.¹³
• e. Funktsioonide edasiandmise tõttu ei saa delegeerida juhtorgani kohustusi. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamisega seotud strateegilisi otsuseid ei tohiks edasi anda. Need otsused hõlmavad eelkõige järgmist:
• i. kogu tegevust hõlmava rahapesu ja terrorismi rahastamise riskihindamise heakskiitmine;
• ii. otsus krediidi- ja finantseerimisasutuse rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise raamistiku sisekorralduse kohta;
• iii. rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise sisepoliitika ja menetluste vastuvõtmine;
• iv. konkreetsest ärisuhtest tuleneva rahapesu ja terrorismi rahastamise riski kindlaksmääramise metoodika heakskiitmine ja riskiprofiili määramine;
• v. selliste kriteeriumide heakskiitmine, mida krediidi- või finantseerimisasutus peab kasutama kahtlaste või ebatavaliste tehingute avastamiseks oma pideva järelevalve ja/või aruandluse eesmärgil.

Krediidi- ja finantseerimisasutused vastutavad lõplikult otsuse eest teatada rahapesu andmebüroole kahtlastest tehingutest, sealhulgas olukordades, kus kahtlaste tehingute tuvastamine ja nendest teatamine on edasi antud.

¹² EBA suunised tegevuse edasiandmise kohta: EBA/GL/2019/02; EIOPA tegevuse edasiandmise suunised pilveteenuse osutajatele: EIOPA-BoS-20-002; ESMA tegevuse edasiandmise suunised pilveteenuse osutajatele: ESMA50-157-2403.

¹³ EBA tegevuse edasiandmise korra suuniste (25. veebruar 2019) tausta jaotiste punkt 27: EBA/GL/2019/02

1. Ülevaade

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

3. Seotud standardid

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/