68. Papildus EUI pamatnostādnēm par ārpakalpojumiem , attiecīgā gadījumā un tad, kad NILL/TFN …

Papildus EUI pamatnostādnēm par ārpakalpojumiem¹² , attiecīgā gadījumā un tad, kad NILL/TFN atbilstības uzraudzības amatpersonas operacionālo funkciju nodošana ārpakalpojumā ir atļauta saskaņā ar valsts tiesību aktiem, kredītiestādēm vai finanšu iestādēm jāievēro šādi pamatprincipi:

• a. Galīgā atbildība par juridisko un regulatīvo pienākumu izpildi, neatkarīgi no tā, vai kādas konkrētas funkcijas tiek nodotas ārpakalpojumā, gulstas uz kredītiestādi vai finanšu iestādi.
• b. Kredītiestādes vai finanšu iestādes un pakalpojumu sniedzēja tiesības un pienākumi ir skaidri jānorāda un jāizklāsta, rakstiski vienojoties.
• c. Kredītiestādei vai finanšu iestādei, kas izmanto ārpakalpojumus, arī turpmāk jābūt atbildīgai par sniegtā pakalpojuma kvalitātes uzraudzību un pārraudzību.
• d. Uz grupas iekšējiem ārpakalpojumiem jāattiecina tāds pats tiesiskais regulējums kā uz ārpakalpojumiem, ko nodrošina pakalpojumu sniedzēji ārpus grupas¹³ .
• e. Funkciju nodošana ārpakalpojumā nevar kļūt par pamatu vadības struktūrvienības pienākumu deleģēšanai. Stratēģiskus lēmumus saistībā ar NILL/TFN nedrīkst nodot ārpakalpojumā. Šie lēmumi jo īpaši ietver:
• i. uzņēmuma mēroga NILL/TF riska novērtējuma apstiprināšanu;
• ii. lēmumu par kredītiestādes un finanšu iestādes NILL/TFN regulējuma iekšējo organizāciju;
• iii. iekšējās NILL/TFN politikas un procedūru pieņemšanu;
• iv. tās metodikas apstiprināšanu, ko izmanto, nosakot NILL/TF risku, kuru rada kādas konkrētas darījumu attiecības, un riska profila piešķiršanu;
• v. to kritēriju apstiprināšanu, kas kredītiestādei vai finanšu iestādei jāizmanto, lai atklātu aizdomīgus vai neparastus darījumus, veicot pastāvīgu uzraudzību un/vai ziņošanu.

Kredītiestādes un finanšu iestādes saglabā galīgo atbildību par lēmumu ziņot FIU par aizdomīgiem darījumiem, tostarp situācijās, kad aizdomīgu darījumu identificēšana un ziņošana par tiem tiek nodota ārpakalpojumā.

¹² EBI pamatnostādnes par ārpakalpojumu izmantošanu: EBA/GL/2019/02; EAAPI pamatnostādnes par ārpakalpojumu nodošanu mākoņpakalpojumu sniedzējiem: EIOPA - BoS -20- 002; EVTI pamatnostādnes par ārpakalpojumu nodošanu mākoņpakalpojumu sniedzējiem: ESMA50 -157- 2403

1. Pārskats

1.1 Atsauces

1.2 Identificētās prasības

1.3 Saistītie standarti

2. Identificētās prasības

3. Saistītie standarti

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/