68. Be EPI gairių dėl užsakomųjų paslaugų teikimo , kai taikoma, ir tais atvejais, kai pagal …

Be EPI gairių dėl užsakomųjų paslaugų teikimo¹² , kai taikoma, ir tais atvejais, kai pagal nacionalinę teisę leidžiama pavesti atlikti KPP / KTF atitikties užtikrinimo pareigūno vykdomąsias funkcijas, kredito arba finansų įstaigos turi atsižvelgti į šiuos pagrindinius principus:

• a. Galutinė atsakomybė už teisinių ir reguliavimo įsipareigojimų laikymąsi, nepriklausomai nuo to, ar tam tikros funkcijos perduotos ar ne, tenka kredito arba finansų įstaigai.
• b. Kredito arba finansų įstaigos ir paslaugų teikėjo teisės ir pareigos turi būti aiškiai nustatytos ir įtvirtintos rašytiniame susitarime.
• c. Kredito arba finansų įstaiga, kuri remiasi užsakomųjų paslaugų teikimo susitarimu, turi ir toliau būti atsakinga už teikiamų paslaugų kokybės stebėseną ir priežiūrą.
• d. Užsakomosioms paslaugoms grupės viduje turi būti taikoma ta pati reguliavimo sistema kaip ir užsakomosioms paslaugoms, perduotoms grupei nepriklausantiems paslaugų teikėjams¹³ .
• e. Funkcijų perdavimas negali apimti valdymo organo pareigų funkcijų perdavimo. Su KPP / KTF susijusių strateginių sprendimų priėmimas neturi būti perduodamas kitiems subjektams. Šie sprendimai visų pirma apima:
• i. visos įmonės mastu atliekamo PP / TF vertinimo patvirtinimą;
• ii. sprendimą dėl kredito ir finansų įstaigos KPP / KTF sistemos vidaus organizavimo;
• iii. KPP / KTF vidaus politikos ir procedūrų patvirtinimą;
• iv. metodikos, naudojamos siekiant nustatyti PP / TF riziką, kylančią dėl tam tikrų dalykinių santykių, ir rizikos profilio priskyrimo patvirtinimą;
• v. kriterijų, kuriuos kredito arba finansų įstaiga naudos įtartiniems ar neįprastiems sandoriams aptikti nuolatinės stebėsenos ir (arba) ataskaitų teikimo tikslais, patvirtinimą.

Kredito ir finansų įstaigos lieka galutinai atsakingos už sprendimą pranešti FŽP apie įtartinus sandorius, įskaitant atvejus, kai įtartinų sandorių nustatymas ir pranešimų apie juos teikimas perduodamas išorės paslaugų teikėjams.

¹² EBI gairės dėl užsakomųjų paslaugų: EBA/GL/2019/02; EIOPA užsakomųjų paslaugų perdavimo debesijos paslaugų teikėjams gairės: EIOPA - BoS -20- 002; ESMA užsakomųjų paslaugų perdavimo debesijos paslaugų teikėjams gairės: ESMA50 - 157 - 2403.

¹³ 2019 m. vasario 25 d. EBI gairių dėl užsakomųjų paslaugų 27 punktas: EBA/GL/2019/02.

1. Apžvalga

1.1 Nuorodos

1.2 Nustatyti reikalavimai

1.3 Susiję standartai

2. Nustatyti reikalavimai

3. Susiję standartai

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/