+Ühised suunised järelevalvealase tegevuse lähendamise kohta seoses finantskonglomeraatide järelevalve koordineerimise korra sidususega
---+Käesolevate suuniste staatus
---+Teatamiskohustused
---+I peatükk. Sisu ja reguleerimisala
------+1. Käesolevate suuniste puhul on täidetud direktiivi 2002/87/EÜ (FICOD) artikli 11 lõikes 1 …
------+2. Käesolevate suuniste eesmärk on selgitada ja täiustada pädevate asutuste piiriülest ja …
------+3. Direktiivi 2002/87/EÜ artikli 11 lõikes 1 määratakse kindlaks täiendava järelevalve eest …
------+4. Suunised on mõeldud direktiivi 2002/87/EÜ artikli 2 punktis 16 defineeritud pädevatele …
------+5. Kui ei ole teisiti märgitud, siis osutatakse käesolevates suunistes direktiivi 2002/87/EÜ …
---+II peatükk. Kaardistamismenetlus, koostöö struktuur ja koordineerimiskord
------+6. Kaardistamine on teabe kogumise ja analüüsimise menetlus, mis on vajalik nende üksuste …
---+Kaardistamismenetlus
------+7. Koordinaator peab rakendama kaardistamismenetluse koostöös teise pädeva asutusega, mis on …
------+8. Kaardistamise protsessi käigus tuleb kohaselt arvesse võtta direktiivi 2002/87/EÜ artiklis 4 …
------+9. Kaardistamise protsess peab hõlmama nende pädevate asutuste määratlemiseks vajaliku teabe …
------+10. Koordinaator peab tagama kaardistamise protsessi rakendamise, mille puhul on täidetud järgmised …
------+11. Kaardistamise protsessi käigus tuleb: a) võtta arvesse valdkondlikul tasandil ellu viidud …
------+12. Selleks, et koostada kaardistamise projekt ja edastada see kommentaaride saamiseks asjaomastele …
------+13. Kaardistamist tuleb finantskonglomeraadi struktuuri muutusi arvesse võttes vähemalt kord aastas …
------+14. Kaardistamise käigus tuleb võtta arvesse grupi järelevalve jaoks asjakohaseid kõiki üksusi ja …
------+15. Punktis 14 nimetatud järelevalve alla kuuluvate üksuste puhul tuleb kaardistamise käigus …
------+16. Koordinaator peab kaardistamise käigus kasutama 1. lisas esitatud vormi.
---+Koostöö struktuur
------+17. Koordinaator peab kaardistamise ülesande tulemuste alusel otsustama, kas tema ülesannete …
------+18. Koosolekutel või täiendava järelevalvega soetud tegevustes osalejate arv peab olema sobilik …
---+Koordinaatori ja pädevate asutuste vaheline kirjalik koordineerimiskord
------+19. Valdkondliku järelevalve jaoks kehtestatud kirjalikku koordineerimiskorda peavad täiendama …
------+20. Lisandused peavad olema kohandatud sobima finantskonglomeraadi laadi, suuruse ja keerukusega. …
------+21. Alternatiivselt võivad koordinaator ja pädevad asutused leppida kokku finantskonglomeraadi …
---+Kolmandate riikide järelevalveasutustega koordineerimiskord
------+22. Kui finantskonglomeraadil on kolmandates riikides olulisi üksusi, siis peab koordinaator …
---+III peatükk. Teabevahetuse koordineerimine seoses jätkuvuseeldusega ja eriolukordades
---+Ulatus ja sagedus
------+23. Pädevate asutuste teabevahetuse ulatus peab hõlmama kogu asjakohast või olulist teavet, mis on …
------+24. Koordinaatori ja pädevate asutuste teabevahetus peab peegeldama asjaomaste järelevalveasutuste …
------+25. Pädevad asutused peavad leppima kokku regulaarse teabevahetuse sageduse, vormingud ja vormid. …
------+26. Kui pädev asutus saab teiselt pädevalt asutuselt asjakohase teabe esitamise taotluse, siis peab …
---+Teabe kogumine
------+27. Pädevad asutused peavad koguma nende järelevalve all olevatelt üksustelt teavet ja esitama …
------+28. Koordinaator peab olema finantskonglomeraadi teabenõuete puhul juhtivas rollis. Koordinaator ja …
---+Suhtlusmeetodid
------+29. Pädevad asutused ja koordinaator peavad kaaluma kõigi võimalike suhtlusmeetodite kasutamist (sh …
---+Suhtlus finantskonglomeraadiga
------+30. Koordinaator peab vastutama suhtluse eest grupi eesotsas oleva emaettevõtjaga või emaettevõtja …
---+Suhtlus eriolukordades
------+31. Pädev asutus, kes tuvastab finantskonglomeraadi reguleeritud üksusi mõjutava eriolukorra …
---+IV peatükk. Finantskonglomeraatide hindamine järelevalve käigus
---+Finantskonglomeraadi finantsseisundi hindamine
------+32. Koordinaator peab suhtlema asjaomaste pädevate asutustega, et täita finantskonglomeraadi …
------+33. Koordinaator peab tagama, et suhtluse käigus määratakse kindlaks: a) finantskonglomeraadi …
---+Kapitali adekvaatsuse põhimõtete hindamine
------+34. Koordinaator ja asjaomased pädevad asutused peavad läbi vaatama finantskonglomeraadi …
------+35. Kõnealused hindamised ei piira valdkondade õigusaktides kehtestatud kapitali adekvaatsuse …
------+36. Koordinaator vastutab konglomeraadi kapitali adekvaatsuse põhimõtete hindamise eest. Hindamise …
------+37. Koordinaator peab kapitali adekvaatsuse arvutuste asjus konsulteerima asjaomaste pädevate …
---+Riskikontsentratsiooni hindamine
------+38. Finantskonglomeraadi reguleeritud üksuste riskikontsentratsiooni täiendava järelevalve …
------+39. Koordinaator ja asjaomane pädev asutus peavad finantskonglomeraadi struktuuri arvesse võttes …
------+40. Koordinaatori ja pädevate asutuste vahetatud teave võib hõlmata järgmist (kui see on saadaval) …
------+41. Koordinaator ja pädevad asutused peavad teavitama üksteist kõigist järelevalvetegevustest või …
---+Grupisiseste tehingute hindamine
------+42. Finantskonglomeraadi reguleeritud üksuste grupisiseste tehingute täiendava järelevalve …
------+43. Koordinaator ja pädevad asutused peavad otsustama, kas nõuda finantskonglomeraadi reguleeritud …
------+44. Koordinaator ja pädevad asutused peavad leppima kokku järgmises: a) jälgitavate grupisiseste …
------+45. Koordinaator ja pädevad asutused peavad teavitama üksteist kõigist järelevalvetegevustest või …
---+Sisekontrollimehhanismide ja riskijuhtimisprotsesside hindamine
------+46. Riskijuhtimisprotsesside ja sisekontrollimehhanismide hindamise otstarbel peab koordinaator …
------+47. Pädevad asutused peavad esitama koordinaatorile asjakohase teabe reguleeritud üksuste (kas …
------+48. Koordinaator peab käsitlema konkreetseid hindamisi ja üldist hindamist asjaomaste pädevate …
---+V peatükk. Järelevalve planeerimine ja järelevalvetoimingute koordineerimine seoses jätkuvuseeldusega ning eriolukordades
---+Järelevalvetoimingute planeerimine ja koordineerimine
------+49. Pärast IV peatüki kohaselt tehtud analüüsi peab koordinaator koostöös asjaomaste pädevate …
------+50. Kui esineb punktis 17 kirjeldatud konkreetseid protseduurilisi meetmeid, siis korraldab …
------+51. Kui täiendava järelevalve valdkondliku kolleegiumi päevakorda ei ole konkreetset elementi …
---+Koordineeritud tegevuskava
------+52. Kui luuakse ainult üks valdkondlik kolleegium, siis tuleb lisada selle kolleegiumi …
------+53. Kui finantskonglomeraadi järelevalveks lisatakse valdkondliku kolleegiumi päevakorda konkreetne …
---+Ülesannete jagamine ja delegeerimine
------+54. Koordinaator peab juhtima arutelu selle kohta, kas ja kuidas tuleb ülesandeid kehtivaid …
---+Eriolukordade planeerimine
------+55. Olemasolevaid eriolukordade plaane, mis on eriolukordade asutuste koostöö tagamiseks valdkonna …
---+VI peatükk. Pädevates asutustes otsuste tegemise protsessid
------+56. VI peatükis määratakse kindlaks menetlused, mida pädevad asutused peavad direktiivis 2002/87/EÜ …
---+Konsulteerimise protsessides kasutatavad menetlused
------+57. Käesolevas peatükis osutatud konsulteerimise protsessid on järgmised: a) direktiivi 2002/87/EÜ …
------+58. Konsulteerimise käigus peavad pädevad asutused läbima järgmised etapid: a) konsulteerimist ellu …
---+Kokkulepete protsessides kasutatavad menetlused
------+59. Käesolevas peatükis osutatud kokkulepete protsessid on järgmised: a) direktiivi 2002/87/EÜ …
------+60. Kokkuleppe sõlmimisel peavad pädevad asutused läbima järgmised etapid: a) enne kokkuleppe …
---+Täiendavast järelevalvest loobumise iga-aastaseks ümberhindamiseks kasutatud menetlused
------+61. Täiendava järelevalve rakendamisest loobumisele kohaldatava iga-aastase ümberhindamise ja …
---+Täitemeetmete koordineerimisega seotud menetlused
------+62. Koordineerimaks täitemeetmeid ja järelevalvetoiminguid, mis võetakse direktiivi 2002/87/EÜ …
------+63. Täitemeetmete koordineerimisel tuleb kohaldada III peatükis kirjeldatud teabevahetuse protsesse.
---+VII peatükk. Lõppsätted ja rakendamine
------+64. Käesolevaid suuniseid kohaldatakse alates punktis 3 osutatud teatamiskohustuse kuupäevast.

Ühised suunised järelevalvealase tegevuse lähendamise kohta seoses finantskonglomeraatide järelevalve koordineerimise korra sidususega

Ühised suunised järelevalvealase tegevuse lähendamise kohta seoses finantskonglomeraatide järelevalve koordineerimise korra sidususega

1. Ülevaade

,
Käesolevate suuniste staatus

Käesolev dokument sisaldab suuniseid, mis on väljastatud Euroopa Parlamendi ja nõukogu 24. novembri 2010. aasta määruse (EL) nr 1093/2010 (millega asutatakse Euroopa Järelevalveasutus (Euroopa Pangandusjärelevalve), muudetakse otsust nr 716/2009/EÜ ning tunnistatakse kehtetuks komisjoni otsus 2009/78/EÜ), määruse (EL) nr 1094/2010 (millega asutatakse Euroopa Järelevalveasutus (Euroopa Kindlustus- ja Tööandjapensionide Järelevalve)) ning määruse (EL) nr 1095/2010 (millega asutatakse Euroopa Järelevalveasutus (Euroopa Väärtpaberiturujärelevalve)) ( ESAde määrused ) artikli 16 ja artikli 56 esimese lõigu alusel. ESAde määruste artikli 16 lõike 3 kohaselt peavad pädevad asutused ja finantseerimisasutused võtma mis tahes meetmeid, et kõnealuseid suuniseid järgida.

Suunistes esitatakse ESAde seisukoht nõuetekohaste järelevalvetavade kohta Euroopa Finantsjärelevalve Süsteemis ehk kuidas tuleks Euroopa Liidu õigust konkreetses valdkonnas kohaldada. Pädevad asutused, kellele suuniseid kohaldatakse, peavad vajaduse korral kaasama need oma järelevalvetavadesse (nt muutma oma õigusraamistikku või järelevalvemenetlusi), ka siis, kui suunised on suunatud peamiselt asutustele.
Teatamiskohustused

ESAde määruste artikli 16 lõike 3 kohaselt peavad pädevad asutused 23. veebruariks 2015 kinnitama asjaomasele ESA-le, kas nad järgivad või kavatsevad järgida nimetatud suuniseid, või vastasel juhul põhjused, miks nad suuniseid ei järgi. Kui nimetatud tähtaja jooksul ei ole ühtki teatist esitatud, käsitleb asjaomane ESA asjaomaseid pädevaid asutusi nõuetele mittevastavatena. Teatised tuleb saata aadressil compliance@eba.europa.eu, ficodguidelines.compliance@eiopa.europa.eu ja compliance.ficod@esma.europa.eu ning märkida tuleb viitenumber „JC/GL/2014/01”. Teatised peavad saatma isikud, kes on asjakohaselt volitatud esitama oma pädeva asutuse nimel nõuete järgimise teateid.

Teatised avaldatakse kooskõlas artikli 16 lõikega 3 ESAde veebisaitidel.
I peatükk. Sisu ja reguleerimisala

I peatükk. Sisu ja reguleerimisala
II peatükk. Kaardistamismenetlus, koostöö struktuur ja koordineerimiskord

II peatükk. Kaardistamismenetlus, koostöö struktuur ja koordineerimiskord
Kaardistamismenetlus

Kaardistamismenetlus
Koostöö struktuur

Koostöö struktuur
Koordinaatori ja pädevate asutuste vaheline kirjalik koordineerimiskord

Koordinaatori ja pädevate asutuste vaheline kirjalik koordineerimiskord
Kolmandate riikide järelevalveasutustega koordineerimiskord

Kolmandate riikide järelevalveasutustega koordineerimiskord
III peatükk. Teabevahetuse koordineerimine seoses jätkuvuseeldusega ja eriolukordades

III peatükk. Teabevahetuse koordineerimine seoses jätkuvuseeldusega ja eriolukordades
Ulatus ja sagedus

Ulatus ja sagedus
Teabe kogumine

Teabe kogumine
Suhtlusmeetodid

Suhtlusmeetodid
Suhtlus finantskonglomeraadiga

Suhtlus finantskonglomeraadiga
Suhtlus eriolukordades

Suhtlus eriolukordades
IV peatükk. Finantskonglomeraatide hindamine järelevalve käigus

IV peatükk. Finantskonglomeraatide hindamine järelevalve käigus
Finantskonglomeraadi finantsseisundi hindamine

Finantskonglomeraadi finantsseisundi hindamine
Kapitali adekvaatsuse põhimõtete hindamine

Kapitali adekvaatsuse põhimõtete hindamine
Riskikontsentratsiooni hindamine

Riskikontsentratsiooni hindamine
Grupisiseste tehingute hindamine

Grupisiseste tehingute hindamine
Sisekontrollimehhanismide ja riskijuhtimisprotsesside hindamine

Sisekontrollimehhanismide ja riskijuhtimisprotsesside hindamine
V peatükk. Järelevalve planeerimine ja järelevalvetoimingute koordineerimine seoses jätkuvuseeldusega ning eriolukordades

V peatükk. Järelevalve planeerimine ja järelevalvetoimingute koordineerimine seoses jätkuvuseeldusega ning eriolukordades
Järelevalvetoimingute planeerimine ja koordineerimine

Järelevalvetoimingute planeerimine ja koordineerimine
Koordineeritud tegevuskava

Koordineeritud tegevuskava
Ülesannete jagamine ja delegeerimine

Ülesannete jagamine ja delegeerimine
Eriolukordade planeerimine

Eriolukordade planeerimine
VI peatükk. Pädevates asutustes otsuste tegemise protsessid

VI peatükk. Pädevates asutustes otsuste tegemise protsessid
Konsulteerimise protsessides kasutatavad menetlused

Konsulteerimise protsessides kasutatavad menetlused
Kokkulepete protsessides kasutatavad menetlused

Kokkulepete protsessides kasutatavad menetlused
Täiendavast järelevalvest loobumise iga-aastaseks ümberhindamiseks kasutatud menetlused

Täiendavast järelevalvest loobumise iga-aastaseks ümberhindamiseks kasutatud menetlused
Täitemeetmete koordineerimisega seotud menetlused

Täitemeetmete koordineerimisega seotud menetlused
VII peatükk. Lõppsätted ja rakendamine

VII peatükk. Lõppsätted ja rakendamine

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

Nõuded

3. Seotud standardid

Standardid
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/