EPV:n ohjeet O-SII:ien arviointiin

Tämä asiakirja sisältää ohjeet, jotka on laadittu Euroopan valvontaviranomaisen (Euroopan pankkiviranomaisen) perustamisesta sekä päätöksen N:o 716/2009/EY muuttamisesta ja komission päätöksen 2009/78/EY kumoamisesta 24 päivänä marraskuuta 2010 annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston asetuksen (EU) N:o 1093/2010 (EPV-asetus) 16 artiklassa säädetyllä tavalla. EPV-asetuksen 16 artiklan 3 kohdan mukaisesti toimivaltaisten viranomaisten ja finanssilaitosten on kaikin tavoin pyrittävä noudattamaan ohjeita.

Ohjeissa esitetään Euroopan pankkiviranomaisen näkemys Euroopan finanssivalvojien järjestelmässä toteutettavista asianmukaisista valvontakäytännöistä tai siitä, miten unionin lainsäädäntöä on sovellettava tietyllä alalla. Näin ollen Euroopan pankkiviranomainen odottaa kaikkien toimivaltaisten viranomaisten ja finanssilaitosten, joille ohjeet on osoitettu, noudattavan niitä. Toimivaltaisten viranomaisten, joita nämä ohjeet koskevat, on noudatettava ohjeita sisällyttämällä ne valvontakäytäntöihinsä asianmukaisesti (esimerkiksi muuttamalla lainsäädäntöään tai valvontasääntöjään ja/tai ohjeitaan tai valvontamenettelyjään), mukaan luettuina tietyt, ensisijaisesti laitoksille osoitetut ohjeet.

EPV-asetuksen 16 artiklan 3 kohdan mukaan toimivaltaisten viranomaisten on ilmoitettava EPV:lle 17. helmikuu 2015 mennessä, noudattavatko tai aikovatko ne noudattaa näitä ohjeita, sekä esitettävä perustelunsa, mikäli ne eivät noudata näitä ohjeita. Jos ilmoitusta ei toimiteta tähän määräaikaan mennessä, EPV katsoo, että toimivaltaiset viranomaiset eivät noudata ohjeita. Ilmoitukset on toimitettava lähettämällä jaksossa 5 oleva lomake osoitteeseen compliance@eba.europa.eu. Viitteeksi on merkittävä EBA/GL/2014/10. Ilmoituksen lähettäjällä on oltava asianmukaiset valtuudet ilmoittaa ohjeiden noudattamisesta kyseisen toimivaltaisen viranomaisen puolesta.

Ilmoitukset julkaistaan EPV:n verkkosivustolla 16 artiklan 3 kohdan mukaisesti.

I luku – Aihe, soveltamisala ja määritelmät

II luku – O-Sll:ien arvioinnissa käytettävä pisteytysmenetelmä

III luku – O-Sll:ien valvontaa koskeva arviointi

IV luku – Julkistaminen ja ilmoitukset

V luku – Loppusäännökset ja käyttöönotto

Liite 1 – Pisteytyksen pakolliset indikaattorit

Taulukko 1

Taulukko 2

Vaihtoehtoinen indikaattori Kokonais-EAD Kokonais-RWA Taseen ulkopuoliset erät Markkina-arvo Kokonais-EAD / jäsenvaltion BKT Kokonaisvarat / jäsenvaltion BKT Yksityisen sektorin lainat* Kiinteistövakuudelliset lainat* Yrityslainat* Vähittäislainat* Vähittäistalletukset* Talletusten vakuusjärjestelmän nojalla taatut talletukset* Yritystalletukset* Mitkä tahansa talletukset* Vähittäisasiakkaiden määrä* Osuus selvitys- ja toimitusjärjestelmissä * Markkinaosapuolille tai muille tarjotut maksupalvelut* Säilytyksessä olevat varat* Joukkolainan liikkeeseenlaskun merkintäsitoumus* Pääoman liikkeeseenlaskun merkintäsitoumus* Kotimaisten joukkovelkakirjojen omistus Talletustilien määrä – yrityspankkitoiminta* Talletustilien määrä – vähittäispankkitoiminta* Pankin toiminnan maantieteellinen jakauma Asiakastyyppi* Tason 3 varat Johdannaiset (varat ja/tai velat -puoli) Kaupankäynti- ja myytävissä olevien arvopapereiden arvo (ottaen huomioon erittäin likvidit varat) Tytäryhtiöiden määrä Ulkomaisten tytäryhtiöiden määrä Maat, joissa laitoksella on toimintaa (lukumäärä) Purettavuusaste laitoksen purettavuusarvion mukaisesti Ulkomaiset nettotulot / liikevaihto Korottomat tulot / kokonaistulot* Vaihtoehtoinen indikaattori Takaisinostosopimusten arvo Takaisinmyyntisopimusten arvo Mahdollinen vaikutusten leviäminen konsernin yhteisöjen kautta Mahdollinen vaikutusten leviäminen osakkeenomistajien kautta Mahdollinen maineriskiin liittyvä tartuntavaikutus Pankinsisäiset saamiset ja/tai velat* Arvopapereiden lainaksiantamiset Markkinatapahtumien lukumäärä tai arvo* Merkitys sille IPS:lle, jonka jäsen yhteisö on Merkittävä katettujen joukkolainojen liikkeeseenlasku Arvopaperistettu velka Tarjotut maksupalvelut* Liittyvyys ulkomaiseen pankkijärjestelmään Liittyvyys muihin ulkomaisiin laitoksiin kuin pankkeihin Kaupankäyntitarkoituksessa pidettävät varat

Niiden indikaattoreiden kohdalla, joiden perässä on *, asianomaiset viranomaiset voivat valita sopivan laajuuden (jäsenvaltio, unioni, tietty alue, maailmanlaajuinen).