+19. cikk A pénzügyi információs egység létrehozása
---+19. cikk 1
---+19. cikk 2
---+19. cikk 3
---+19. cikk 4
---+19. cikk 5
---+19. cikk 6
---+19. cikk 7
---+19. cikk 8
---+19. cikk 9
---+19. cikk 10
|
19. cikk A pénzügyi információs egység létrehozása
1. Áttekintés
| Megnevezés |
Szabályozás |
|
19. cikk 1
|
(1) A pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzése, felderítése és az ellene való eredményes küzdelem céljából minden tagállam létrehoz egy pénzügyi információs egységet.
|
|
19. cikk 2
|
(2) Egyedüli központi nemzeti egységként a pénzügyi információs egységnek kell fogadnia és elemeznie a kötelezett szolgáltatók által a pénzmosással, annak alapbűncselekményeivel vagy a terrorizmusfinanszírozással kapcsolatban az (EU) 2024/1624 rendelet 69. cikkével, 74. cikkével és 80. cikke (4) bekezdésének második albekezdése b) pontjával összhangban tett bejelentéseket, valamint a pénzmosással, annak alapbűncselekményeivel vagy a terrorizmusfinanszírozással kapcsolatos bármely egyéb információt, beleértve a vámhatóságok által az (EU) 2018/1672 rendelet 9. cikke alapján továbbított információkat, továbbá a felügyeleti hatóságok vagy egyéb hatóságok által benyújtott információkat.
|
|
19. cikk 3
|
(3) A pénzügyi információs egység felelősségi körébe kell tartoznia annak is, hogy megossza elemzéseinek eredményeit és minden további információt az érintett illetékes hatóságokkal, amennyiben felmerül a pénzmosás, annak alapbűncselekményei vagy a terrorizmusfinanszírozás gyanúja. A pénzügyi információs egységnek képesnek kell lennie arra, hogy további információkat szerezzen a kötelezett szolgáltatóktól.
A pénzügyi információs egység pénzügyi elemzési funkciójának a következőkből kell állnia:
|
a)
|
olyan operatív elemzés, amely konkrét ügyekre és meghatározott célszemélyekre vagy célszervezetekre, illetve megfelelő kiválasztott információkra összpontosít, a kockázat, az egységnek továbbított információk típusa és mennyisége, valamint az információknak a megosztás utáni várható felhasználása alapján priorizálást alkalmazva;
|
|
b)
|
a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási tendenciáknak és mintáknak, valamint azok alakulásának a stratégiai elemzése.
|
|
|
19. cikk 4
|
(4) Az egyes pénzügyi információs egységeknek működési szempontból függetlennek és autonómnak kell lenniük, azaz rendelkezniük kell a feladataik szabadon történő ellátásához szükséges hatáskörrel és erőforrásokkal, ideértve annak képességét is, hogy önálló döntéseket hozzanak meghatározott információk elemzésére, igénylésére és a (3) bekezdés szerinti megosztására vonatkozóan. A pénzügyi információs egységnek mindennemű indokolatlan politikai, kormányzati vagy ágazati befolyástól vagy beavatkozástól mentesnek kell lennie.
Amennyiben a pénzügyi információs egység egy másik hatóság meglévő struktúráján belül található, alapvető funkcióinak függetlennek kell lenniük, és működési szempontból el kell különülniük az anyahatóság egyéb funkcióitól.
|
|
19. cikk 5
|
(5) A tagállamok megfelelő pénzügyi, humán és technikai erőforrásokat biztosítanak a pénzügyi információs egységük számára annak érdekében, hogy az el tudja látni a feladatait. A pénzügyi információs egységek számára lehetővé kell tenni, hogy megkapják és hasznosítsák a feladataik ellátásához szükséges erőforrásokat.
|
|
19. cikk 6
|
(6) A tagállamok biztosítják, hogy pénzügyi információs egységük személyzetére a 67. cikkben meghatározottakkal egyenértékű szakmai titoktartási követelmények vonatkozzanak, és hogy e személyzet magas szintű szakmai normákat alkalmazzon, beleértve a magas szintű adatvédelmi normákat is, továbbá feddhetetlen legyen, és megfelelő képzettséggel rendelkezzen a nagy adathalmazok etikus kezelése terén. A tagállamok biztosítják, hogy a pénzügyi információs egységek rendelkezzenek az összeférhetetlenség megelőzésére és kezelésére szolgáló eljárásokkal.
|
|
19. cikk 7
|
(7) A tagállamok biztosítják, hogy a pénzügyi információs egységek rendelkezzenek az információk biztonságára és bizalmasságára vonatkozó szabályokkal.
|
|
19. cikk 8
|
(8) A tagállamok biztosítják, hogy a pénzügyi információs egységek biztonságos és védett csatornákkal rendelkezzenek az illetékes hatóságokkal és a kötelezett szolgáltatókkal való elektronikus kommunikációhoz és információcseréhez.
|
|
19. cikk 9
|
(9) A tagállamok biztosítják, hogy pénzügyi információs egységek képesek legyenek arra, hogy a 46. cikknek megfelelően az információcsere terén megállapodásokat kössenek más illetékes nemzeti hatóságokkal.
|
|
19. cikk 10
|
(10) Az AMLA 2028. július 10-ig a pénzügyi információs egységeknek szóló iránymutatásokat ad ki az alábbiakról:
|
a)
|
a pénzügyi információs egység működési autonómiájának és függetlenségének megőrzése érdekében bevezetendő intézkedések, beleértve a pénzügyi információs egység működési autonómiáját és függetlenségét érintő összeférhetetlenségek megelőzésére irányuló intézkedéseket is;
|
|
b)
|
az operatív és a stratégiai elemzés jellege, jellemzői és céljai;
|
|
c)
|
a pénzügyi információs egységek rendelkezésére álló pénzügyi, igazgatási és bűnüldözési információk felhasználására és keresztellenőrzésére szolgáló eszközök és módszerek; és
|
|
d)
|
az ügylet jóváhagyásának felfüggesztésére vagy megtagadására, valamint a számla vagy üzleti kapcsolat 24. és 25. cikk szerinti felfüggesztésére vagy nyomon követésére vonatkozó gyakorlatok és eljárások.
|
|
,
1.1 Hivatkozások
1.2 Azonosított követelmények
1.3 Kapcsolódó szabványok
2. Azonosított követelmények
Követelmények
| Forrás |
Követelmény |
3. Kapcsolódó szabványok
Szabványok
| Forrás |
Követelmény |
- Builddate: 19.06.2024 00:00:00 -Doknr: CELEX:32024L1640
- EULAW -
EN: Legal acts of the European Union from EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © European Union. Re-use is authorised by Decision 2011/833/EU, provided the source is acknowledged; the consolidated texts are licensed under CC BY 4.0 (EUR-Lex legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the legislation published in the Official Journal of the European Union is deemed authentic.
DE: Rechtsakte der Europäischen Union aus EUR-Lex, https://eur-lex.europa.eu/. © Europäische Union. Weiterverwendung nach Beschluss 2011/833/EU mit Quellenangabe gestattet; die konsolidierten Fassungen stehen unter CC BY 4.0 (Rechtlicher Hinweis von EUR-Lex). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Verbindlich sind allein die im Amtsblatt der Europäischen Union veröffentlichten Rechtsakte.
|