56. Az erős kockázatkezelési kultúrának tartalmaznia kell többek között a következőket: a. Felülről …

Az erős kockázatkezelési kultúrának tartalmaznia kell többek között a következőket:

• a. Felülről kialakított hangnem: a vezető testület feladata a kibocsátó alapértékeinek és elvárásainak meghatározása és kommunikációja. A tagok magatartásának meg kell felelnie ezeknek a közös értékeknek. A vezető testületnek szerepet kell vállalnia az alapértékeknek és az elvárásoknak a munkatársak felé történő belső kommunikációjában. A munkatársaknak az alkalmazandó törvények és rendeletek szerint kell eljárniuk, és a kibocsátón belül vagy azon kívül tapasztalt jogsértéseket azonnal jelenteniük kell (pl. az illetékes hatóság felé egy visszaélésbejelentési eljárás keretében).
• b. Elszámoltathatóság: az érintett munkatársaknak minden szinten ismerniük és érteniük kell az eszközalapútoken-kibocsátó alapértékeit, továbbá a szerepkörükhöz szükséges mértékben ismerniük és érteniük kell a kibocsátó kockázati toleranciáját és kockázatvállalási hajlandóságát Képesnek kell lenniük saját feladataik ellátására, és tisztában kell lenniük azzal, hogy az eszközalapútoken-kibocsátó kockázatvállalási magatartásával kapcsolatos tevékenységeikért elszámoltathatók.
• c. Hatékony kommunikáció és kihívás: a megbízható kockázatkezelési kultúra a nyílt kommunikáció és a hatékony kihívás légkörét segíti elő, amelyben a döntéshozatali folyamatok ösztönzik a vélemények sokféleségét, lehetővé teszik az aktuális gyakorlatok vizsgálatát, a munkatársak körében a konstruktív kritikai hozzáállást bátorítják, és az egész szervezetre kiterjedő nyílt és konstruktív részvétel légkörét segítik elő.
• d. Ösztönzők: a megfelelő ösztönzőknek kulcsszerepet kell játszaniuk a kockázatvállalási magatartásnak az eszközalapútoken-kibocsátó kockázati profiljával és hosszú távú érdekeivel való összehangolásában, különösen a jelentős eszközalapútoken - kibocsátók esetében.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/