14. Piemērotības politika grupas kontekstā

Saskaņā ar Direktīvas 2013/36/ES 109. panta 2. un 3 punktu konsolidētajai KPD iestādei ir jānodrošina, ka grupas mēroga politika visu vadības struktūras locekļu un personu, kas veic pamatfunkcijas, piemērotības novērtēšanai tiek konsekventi un labi integrēta visos meitasuzņēmumos prudenciālās konsolidācijas tvērumā, tostarp tajos, uz kuriem neattiecas Direktīva 2013/36/ES, pat ja tie veic uzņēmējdarbību trešās valstīs — arī ārzonas finanšu centros.

Šī politika ir jāpielāgo to kredītiestāžu īpašajai situācijai, kuras ir daļa no grupas, un meitasuzņēmumiem prudenciālās konsolidācijas tvērumā, uz kuriem pašiem neattiecas Direktīva 2013/36/ES. Kompetentajām struktūrām vai funkcijām konsolidētajā KPD un to meitasuzņēmumos ir jāsadarbojas un jāapmainās ar informāciju, lai vajadzības gadījumā novērtētu piemērotību.

Konsolidētajai KPD iestādei ir jānodrošina, ka piemērotības novērtējums atbilst visām konkrētajām prasībām jebkurā atbilstīgajā jurisdikcijā. Attiecībā uz iestādēm un vienībām grupā, kas atrodas vairāk nekā vienā dalībvalstī, konsolidētās Kapitāla prasību direktīvas iestādei ir jānodrošina, ka grupas mēroga politikā tiek ņemtas vērā atšķirības starp valstu uzņēmējdarbības tiesību aktiem un citām regulatīvajām prasībām.

Konsolidētajai KPD iestādei ir jānodrošina, ka meitasuzņēmumi, kas veic uzņēmējdarbību trešās valstīs un ietilpst prudenciālās konsolidācijas tvērumā, ir konsekventi īstenojuši grupas politiku veidā, kas atbilst Direktīvas 2013/36/ES 74., 88. un 91. panta prasībām, ja vien tas nav nelikumīgs saskaņā ar trešās valsts tiesību aktiem. Šajā nolūkā ES mātesuzņēmumiem un meitasuzņēmumiem, uz kuriem attiecas Direktīva 2013/36/ES, ir jānodrošina, ka piemērotības standarti, ko piemēro meitasuzņēmums, kurš atrodas trešā valstī, atbilst vismaz tiem standartiem, ko piemēro Eiropas Savienībā.

Direktīvas 2013/36/ES un šo pamatnostādņu piemērotības prasības piemēro KPD iestādēm neatkarīgi no tā, ka tās var būt mātesuzņēmuma meitasuzņēmumi trešā valstī. Ja mātesuzņēmuma iestādes ES meitasuzņēmums trešā valstī ir konsolidēta KPD iestāde, kas prudenciālās konsolidācijas tvērumā neietilpst trešā valstī esošās mātesuzņēmuma iestādes līmenis un citi šā mātesuzņēmuma iestādes tiešie meitasuzņēmumi. Konsolidētajai KPD iestādei ir jānodrošina, ka mātesuzņēmuma iestādes grupas politika trešā valstī tiek ņemta vērā tās politikā, ciktāl tas nav pretrunā prasībām, kas noteiktas attiecīgajos ES vai valsts tiesību aktos, tostarp šajās pamatnostādnēs.

Meitasuzņēmumu, uz kuriem attiecas Direktīva 2013/36/ES, vadības struktūrai ir jāpieņem un jāīsteno individuālā līmeņa piemērotības politika, kas atbilst konsolidētajā vai subkonsolidētajā līmenī noteiktajai politikai veidā, kas atbilst visām konkrētajām prasībām saskaņā ar valsts tiesību aktiem.