+Κατευθυντήριες γραμμές σχετικά με τη χρήση λύσεων εξ αποστάσεως ταυτοποίησης πελατών σύμφωνα με το άρθρο 13 παράγραφος 1 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)
---+1. Συμμόρφωση και υποχρεώσεις υποβολής στοιχείων και αναφορών
------+Καθεστώς των κατευθυντήριων γραμμών
---------+1. Το παρόν έγγραφο περιέχει κατευθυντήριες γραμμές οι οποίες εκδίδονται βάσει του άρθρου 16 του …
---------+2. Οι κατευθυντήριες γραμμές παρουσιάζουν την άποψη της ΕΑΤ σχετικά με τις ενδεδειγμένες εποπτικές …
------+Απαιτήσεις υποβολής αναφορών
---------+3. Σύμφωνα με το άρθρο 16 παράγραφος 3 του κανονισμού (ΕΕ) αριθ. 1093/2010, οι αρμόδιες αρχές …
---------+4. Οι γνωστοποιήσεις δημοσιεύονται στον διαδικτυακό τόπο της ΕΑΤ, σύμφωνα με το άρθρο 16 παράγραφος …
---+2. Αντικείμενο, πεδίο εφαρμογής και ορισμοί
------+Αντικείμενο και πεδίο εφαρμογής
---------+5. Οι παρούσες κατευθυντήριες γραμμές καθορίζουν τα μέτρα που θα πρέπει να λαμβάνουν τα πιστωτικά …
---------+6. Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να λαμβάνουν υπόψη τις παρούσες κατευθυντήριες γραμμές κατά την …
------+Αποδέκτες
---------+7. Οι παρούσες κατευθυντήριες γραμμές απευθύνονται στις αρμόδιες αρχές, όπως ορίζονται στο άρθρο 4 …
------+Ορισμοί
---------+8. Εκτός εάν προβλέπεται διαφορετικά, οι όροι που χρησιμοποιούνται και ορίζονται στην οδηγία (ΕΕ) …
---+3. Εφαρμογή
------+Ημερομηνία εφαρμογής
---+4. Κατευθυντήριες γραμμές σχετικά με τη χρήση λύσεων εξ αποστάσεως ταυτοποίησης πελατών σύμφωνα με το άρθρο 13 παράγραφος 1 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849
------+4.1 Εσωτερικές πολιτικές και διαδικασίες
---------+9. Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί θα πρέπει να εφαρμόζουν και να τηρούν …
---------+10. Η εφαρμογή αυτών των πολιτικών και διαδικασιών θα πρέπει να διασφαλίζει τη συμμόρφωση των …
---------+11. Επιπλέον των διατάξεων που θεσπίζονται στην ενότητα 4.2.4 των κατευθυντήριων γραμμών της ΕΑΤ …
---------+12. Το διοικητικό όργανο του πιστωτικού ιδρύματος ή και του χρηματοπιστωτικού οργανισμού θα πρέπει …
---------+13. Κατά την εξέταση σκοπιμότητας της υιοθέτησης νέας λύσης εξ αποστάσεως ταυτοποίησης πελατών, τα …
---------+14. Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί θα πρέπει να καθορίζουν το πεδίο …
---------+15. Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί θα πρέπει να μεριμνούν ώστε να …
---------+16. Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί θα πρέπει να είναι σε θέση να …
---------+17. Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί θα πρέπει να θέσουν σε εφαρμογή τη …
---------+18. Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί θα πρέπει να παρακολουθούν τη λύση εξ …
---------+19. Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί θα πρέπει να καθορίζουν στις οικείες …
---------+20. Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί θα πρέπει να αναζητούν τον πλέον …
---------+21. Η ενότητα αυτή εφαρμόζεται επίσης όταν χρησιμοποιούνται πλήρως αυτόματες λύσεις εξ αποστάσεως …
---------+22. Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί θα πρέπει να είναι σε θέση να …
------+4.2 Απόκτηση πληροφοριών
---------+23. Επιπλέον των σημείων που αναφέρονται στην παράγραφο 9, τα πιστωτικά ιδρύματα και οι …
---------+24. Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί θα πρέπει να διασφαλίζουν ότι: α) οι …
---------+25. Τα πιστωτικά ιδρύματα ή οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί θα πρέπει να μεριμνούν ώστε να …
---------+26. Έγγραφα και πληροφορίες που συλλέγονται κατά τη διάρκεια της διαδικασίας εξ αποστάσεως …
---------+27. Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί θα πρέπει να προσδιορίζουν στις …
---------+28. Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί θα πρέπει να εφαρμόζουν και να …
---------+29. Εφόσον τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί εντάσσουν εξ αποστάσεως …
---------+30. Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί θα πρέπει να διασφαλίζουν ότι η λύση …
---------+31. Όσον αφορά το φυσικό πρόσωπο που ενεργεί εκ μέρους νομικού προσώπου, τα πιστωτικά ιδρύματα και …
---------+32. Όταν τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί αξιολογούν και, κατά περίπτωση …
------+4.3 Αυθεντικότητα και ακεραιότητα εγγράφων
---------+33. Όταν τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί κάνουν δεκτές αναπαραγωγές …
---------+34. Όταν τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί χρησιμοποιούν χαρακτηριστικά για …
---------+35. Οσάκις η συσκευή που χρησιμοποιεί ο πελάτης προς απόδειξη της ταυτότητάς του παρέχει τη …
---------+36. Κατά περίπτωση, κατά τη διάρκεια της διαδικασίας επαλήθευσης, τα πιστωτικά ιδρύματα και οι …
---------+37. Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί θα πρέπει να καθορίζουν στις …
------+4.4 Η αντιστοίχιση της ταυτότητας του πελάτη ως μέρος της διαδικασίας επαλήθευσης
---------+38. Οι λύσεις εξ αποστάσεως ταυτοποίησης των πελατών που εφαρμόζονται από τα πιστωτικά ιδρύματα και …
---------+39. Όταν η λύση εξ αποστάσεως ταυτοποίησης πελατών περιλαμβάνει τη χρήση βιομετρικών στοιχείων για …
---------+40. Όταν η ποιότητα των αποδεικτικών στοιχείων που υποβάλλονται κρίνεται ανεπαρκής με αποτέλεσμα να …
---------+41. Όταν τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί χρησιμοποιούν αυτόματες λύσεις …
---------+42. Όταν τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί χρησιμοποιούν λύσεις εξ …
---------+43. Στο μέτρο του δυνατού, τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί θα πρέπει να …
---------+44. Επιπλέον των ανωτέρω, και αναλογικά με τον κίνδυνο ΞΧ/ΧΤ που σχετίζεται με την επιχειρηματική …
---------+45. Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί θα πρέπει να θεωρούν ότι πληρούνται …
------+4.5 Στήριξη σε τρίτα μέρη και εξωτερική ανάθεση
---------+46. Επιπλέον των σημείων που αναφέρονται στην παράγραφο 9, τα πιστωτικά ιδρύματα και οι …
---------+47. Επιπλέον των κατευθυντηρίων γραμμών της ΕΑΤ σχετικά με τους παράγοντες κινδύνου , ειδικότερα …
---------+48. Όταν τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί αναθέτουν εν όλω ή εν μέρει τη …
---------+49. Όταν ο εξωτερικός πάροχος υπηρεσιών αποθηκεύει δεδομένα πελατών, μεταξύ των οποίων, ενδεικτικά …
------+4.6 Διαχείριση κινδύνων ΤΠΕ και ασφάλειας
---------+50. Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί θα πρέπει να προσδιορίζουν και να …
---------+51. Επιπλέον της συμμόρφωσης προς τις απαιτήσεις που καθορίζονται στις κατευθυντήριες γραμμές της …
---------+52. Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί θα πρέπει να παρέχουν ασφαλές σημείο …
---------+53. Όταν χρησιμοποιείται συσκευή πολλαπλών χρήσεων για την εφαρμογή της διαδικασίας εξ αποστάσεως …
------+4.7 Συμμόρφωση προς τις εν λόγω κατευθυντήριες γραμμές όταν τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί χρησιμοποιούν υπηρεσίες εμπιστοσύνης και εθνικές διαδικασίες ταυτοποίησης σύμφωνα με το άρθρο 13 παράγραφος 1 στοιχείο α) της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849.
---------+54. Για τη συμμόρφωσή τους προς τις παρούσες κατευθυντήριες γραμμές, τα πιστωτικά ιδρύματα και οι …
 English - European Union - Financial Industry -

Κατευθυντήριες γραμμές σχετικά με τη χρήση λύσεων εξ αποστάσεως ταυτοποίησης πελατών σύμφωνα με το άρθρο 13 παράγραφος 1 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)

Κατευθυντήριες γραμμές σχετικά με τη χρήση λύσεων εξ αποστάσεως ταυτοποίησης πελατών σύμφωνα με το άρθρο 13 παράγραφος 1 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 (EBA/GL/2022/15)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-4 – PDF

1. Επισκόπηση

,
1. Συμμόρφωση και υποχρεώσεις υποβολής στοιχείων και αναφορών

1. Συμμόρφωση και υποχρεώσεις υποβολής στοιχείων και αναφορών
2. Αντικείμενο, πεδίο εφαρμογής και ορισμοί

2. Αντικείμενο, πεδίο εφαρμογής και ορισμοί
3. Εφαρμογή

3. Εφαρμογή
4. Κατευθυντήριες γραμμές σχετικά με τη χρήση λύσεων εξ αποστάσεως ταυτοποίησης πελατών σύμφωνα με το άρθρο 13 παράγραφος 1 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849

4. Κατευθυντήριες γραμμές σχετικά με τη χρήση λύσεων εξ αποστάσεως ταυτοποίησης πελατών σύμφωνα με το άρθρο 13 παράγραφος 1 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

Απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα

Πρότυπα

Συνδεδεμένα ζητήματα

Συνδέσεις
is related to Imported: Guidelines on the use of remote customer onboarding solutions (2023-10-02-a8d23dd230-1652)
is related to Assignments added: Guidelines on the use of remote customer onboarding solutions (2023-10-02-a8d23dd230-1652) – 4 links
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/