19. Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί θα πρέπει να καθορίζουν στις οικείες …

Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί θα πρέπει να καθορίζουν στις οικείες διαδικασίες και διεργασίες διορθωτικά μέτρα που λαμβάνονται σε περίπτωση επέλευσης του κινδύνου ή σε περιπτώσεις εντοπισμού σφαλμάτων με αντίκτυπο στην αποδοτικότητα και την αποτελεσματικότητα της γενικής λύσης εξ αποστάσεως ταυτοποίησης πελατών. Μεταξύ των μέτρων αυτών θα πρέπει να περιλαμβάνονται τουλάχιστον:

• α) επανεξέταση όλων των επιχειρηματικών σχέσεων που επηρεάζονται, προκειμένου να αξιολογηθεί κατά πόσον η αρχική ΔΕΠ που εφαρμόστηκε από τα πιστωτικά ιδρύματα και τους χρηματοπιστωτικούς οργανισμούς ήταν επαρκής στο πλαίσιο της συμμόρφωσής τους προς το άρθρο 13 παράγραφος 1 στοιχεία α), β) και γ) της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849. Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί θα πρέπει να εξετάζουν κατά προτεραιότητα τις επιχειρηματικές σχέσεις που ενέχουν τον υψηλότερο κίνδυνο ΞΧ/ΧΤ·
• β) λαμβανομένων υπόψη των πληροφοριών που συλλέγονται στο πλαίσιο της προαναφερθείσας επανεξέτασης, αξιολόγηση του κατά πόσον οι επιχειρηματικές σχέσεις που επηρεάζονται θα πρέπει:
• α. να υπόκεινται σε πρόσθετα μέτρα δέουσας επιμέλειας·
• β. να υπόκεινται σε περιορισμούς, π.χ. σε όρια ως προς τον όγκο της συναλλαγής, εφόσον επιτρέπονται από το εθνικό δίκαιο, έως ότου διενεργηθεί ή εν λόγω επανεξέταση·
• γ. να τερματίζονται·
• δ. να αναφέρονται στη μονάδα χρηματοοικονομικών πληροφοριών (ΜΧΠ)·
• ε. να αναταξινομούνται σε διαφορετική κατηγορία κινδύνου.

1. Επισκόπηση

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/