Αντικείμενο και πεδίο εφαρμογής

Οι παρούσες κατευθυντήριες γραμμές καθορίζουν τα μέτρα που θα πρέπει να λαμβάνουν τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί κατά τη θέσπιση ή την επανεξέταση των λύσεων με σκοπό τη συμμόρφωση προς τις υποχρεώσεις τους βάσει του άρθρου 13 παράγραφος 1 στοιχεία α), β) και γ) της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849² για την εξ αποστάσεως ταυτοποίηση νέων πελατών. Καθορίζει επίσης τα μέτρα που θα πρέπει να λαμβάνουν τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί όταν βασίζονται σε τρίτα μέρη σύμφωνα με το κεφάλαιο ΙΙ, τμήμα 4 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849, καθώς και τις πολιτικές, τους ελέγχους και τις διαδικασίες που θα πρέπει να εφαρμόζουν τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί σε σχέση με τη δέουσα επιμέλεια ως προς τον πελάτη (ΔΕΠ) σύμφωνα με το άρθρο 8 παράγραφοι 3 και παράγραφος 4 στοιχείο α) της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849 όταν τα μέτρα ΔΕΠ εφαρμόζονται εξ αποστάσεως.

² Οδηγία (ΕΕ) 2015/849 του Ευρωπαϊκού Κοινοβουλίου και του Συμβουλίου, της 20ής Μαΐου 2015, σχετικά με την πρόληψη της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή για τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας

Οι αρμόδιες αρχές θα πρέπει να λαμβάνουν υπόψη τις παρούσες κατευθυντήριες γραμμές κατά την εκτίμηση της επάρκειας και της αποτελεσματικότητας των μέτρων που λαμβάνουν τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί για να συμμορφωθούν προς τις υποχρεώσεις που υπέχουν σύμφωνα με την οδηγία (ΕΕ) 2015/849 στο πλαίσιο της εξ αποστάσεως ταυτοποίησης πελατών.