9. Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί θα πρέπει να εφαρμόζουν και να τηρούν …

Τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί θα πρέπει να εφαρμόζουν και να τηρούν πολιτικές και διαδικασίες για τη συμμόρφωσή τους προς τις υποχρεώσεις που υπέχουν σύμφωνα με το άρθρο 13 παράγραφος 1 στοιχεία α), β) και γ) της οδηγίας (ΕΕ) 20 15/849 σε περιπτώσεις εξ αποστάσεως ταυτοποίησης πελατών. Οι εν λόγω πολιτικές και διαδικασίες θα πρέπει να προβλέπουν μέτρα ανάλογα με τον βαθμό κινδύνου και να καθορίζουν τουλάχιστον:

• α) γενική περιγραφή της λύσης που εφαρμόζουν τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί για τη συλλογή, την επαλήθευση και την αρχειοθέτηση πληροφοριών που αφορούν το σύνολο της διαδικασίας εξ αποστάσεως ταυτοποίησης πελατών. Η περιγραφή αυτή θα πρέπει να περιλαμβάνει επεξήγηση των χαρακτηριστικών και της λειτουργίας της λύσης·
• β) τις περιπτώσεις στις οποίες μπορεί να χρησιμοποιηθεί η λύση της εξ αποστάσεως ταυτοποίησης πελατών, λαμβανομένων υπόψη των παραγόντων κινδύνου που προσδιορίζονται και αξιολογούνται σύμφωνα με το άρθρο 8 παράγραφος 1 της οδηγίας (ΕΕ) 2015/84 9 και της συνολικής εκτίμησης κινδύνου για ολόκληρη την επιχείρηση, συμπεριλαμβανομένης της περιγραφής της κατηγορίας πελατών, προϊόντων και υπηρεσιών που είναι επιλέξιμη για εξ αποστάσεως ταυτοποίηση·
• γ) ποια στάδια είναι πλήρως αυτόνομα και ποια απαιτούν ανθρώπινη παρέμβαση·
• δ) τους ελέγχους που εφαρμόζονται για να διασφαλίζεται ότι η πρώτη συναλλαγή με εξ αποστάσεως ενταγμένο νέο πελάτη εκτελείται μόνον αφού θα έχουν εφαρμοστεί όλα τα αρχικά μέτρα δέουσας επιμέλειας ως προς τον πελάτη (ΔΕΠ)·
• ε) περιγραφή της εισαγωγικής εκπαίδευσης και των προγραμμάτων τακτικής κατάρτισης που διασφαλίζουν την ευαισθητοποίηση του προσωπικού και την επικαιροποίηση των γνώσεών του όσον αφορά τη λειτουργία της λύσης εξ αποστάσεως ταυτοποίησης πελατών, τους συναφείς κινδύνους, καθώς και τις πολιτικές και τις διαδικασίες που αποσκοπούν στον μετριασμό αυτών των κινδύνων κατά την εξ αποστάσεως ταυτοποίηση πελατών.

1. Επισκόπηση

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/