44. Επιπλέον των ανωτέρω, και αναλογικά με τον κίνδυνο ΞΧ/ΧΤ που σχετίζεται με την επιχειρηματική …

Επιπλέον των ανωτέρω, και αναλογικά με τον κίνδυνο ΞΧ/ΧΤ που σχετίζεται με την επιχειρηματική σχέση, τα πιστωτικά ιδρύματα και οι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί θα πρέπει να εφαρμόζουν έναν ή περισσότερους από τους παρακάτω ελέγχους ή κάποιο παρόμοιο μέτρο με στόχο την ενίσχυση της αξιοπιστίας της διαδικασίας επαλήθευσης. Μεταξύ των εν λόγω ελέγχων ή μέτρων περιλαμβάνονται, ενδεικτικά, οι ακόλουθες ενέργειες:

• α) η αρχική πληρωμή γίνεται μέσω λογαριασμού, με μοναδικό δικαιούχο ή συνδικαιούχο τον πελάτη, ο οποίος τηρείται σε ρυθμιζόμενο πιστωτικό ίδρυμα ή ρυθμιζόμενο χρηματοπιστωτικό οργανισμό εντός του ΕΟΧ ή σε τρίτη χώρα που προβλέπει απαιτήσεις ΚΞΧ/ΧΤ οι οποίες δεν είναι λιγότερο αυστηρές από τις αντίστοιχες απαιτήσεις της οδηγίας (ΕΕ) 2015/849·
• β) Αποστολή τυχαία παραγόμενου κωδικού πρόσβασης στον πελάτη για να επιβεβαιώσει την παρουσία του κατά τη διάρκεια της διαδικασίας εξ αποστάσεως επαλήθευσης. Ο κωδικός πρόσβασης πρέπει να είναι μίας χρήσης και περιορισμένης χρονικής διάρκειας ισχύος·
• γ) συλλογή βιομετρικών στοιχείων προς σύγκριση με στοιχεία τα οποία συλλέγονται μέσω άλλων ανεξάρτητων και αξιόπιστων πηγών·
• δ) τηλεφωνική επικοινωνία με τον πελάτη·
• ε) άμεσο ταχυδρομείο (ηλεκτρονικό και μέσω ταχυδρομικής υπηρεσίας) με τον πελάτη.

1. Επισκόπηση

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/