+Directrices sobre políticas, procedimientos y controles internos para garantizar la aplicación de medidas restrictivas nacionales y de la Unión (EBA/GL/2024/14)
---+1. Obligaciones de cumplimiento y de notificación
------+Rango jurídico de las presentes directrices
---------+1. El presente documento contiene directrices emitidas en virtud del artículo 16 del Reglamento …
---------+2. En las directrices se expone el punto de vista de la ABE sobre las prácticas de supervisión más …
------+Requisitos de notificación
---------+3. De conformidad con el artículo 16, apartado 3, del Reglamento (UE) n.º 1093/2010, las …
---------+4. Las notificaciones se publicarán en el sitio web de la ABE, tal como contempla el citado …
---+2. Objeto, ámbito de aplicación y definiciones
------+Objeto y ámbito de aplicación
---------+5. Estas directrices especifican las políticas, los procedimientos y los controles internos que las …
------+Destinatarios
---------+6. Estas directrices van dirigidas a: (i) las autoridades competentes según se definen en los actos …
---------+7. Las autoridades competentes responsables de evaluar las políticas, los procedimientos y los …
------+Definición
---+3. Aplicación
------+Fecha de aplicación
---------+8. Estas directrices se aplicarán a partir del 30 de diciembre de 2025.
---+4. Directrices sobre políticas, procedimientos y controles internos para garantizar la aplicación de medidas restrictivas nacionales y de la Unión
------+Disposiciones generales
---------+1. Las entidades financieras identificarán y evaluarán qué áreas de su negocio son particularmente …
---------+2. Estas políticas, procedimientos y controles serán eficaces y proporcionales al tamaño, la …
------+4.1 Marco de gobernanza y función del órgano de dirección
---------+3. Las entidades financieras establecerán un marco de gobernanza para garantizar que las políticas …
---------+4. El órgano de dirección de la entidad financiera se encargará de aprobar la estrategia de la …
---------+5. Cuando la actividad de la entidad financiera esté dirigida por una sola persona, esta podrá …
---------+6. Cuando la entidad financiera sea la empresa matriz de un grupo, tal como estos dos términos se …
---------+7. Cuando una entidad financiera sea la empresa matriz de un grupo, el órgano de dirección de la …
---------+8. En su función de supervisión, el órgano de dirección se encargará de vigilar y supervisar los …
---------+9. Además de las disposiciones establecidas en las Directrices EBA/GL/2021/05 , el órgano de …
---------+10. Cuando una entidad financiera sea la empresa matriz de un grupo, el órgano de dirección de …
---------+11. Además de las disposiciones establecidas en las Directrices EBA/GL/2021/05, el órgano de …
---------+12. Cuando la entidad financiera sea la empresa matriz de un grupo, el órgano de dirección de dicha …
---------+13. Las entidades financieras nombrarán a un miembro de la alta dirección, que se encargará de …
---------+14. El órgano de dirección podrá asignar esta función a un miembro de la alta dirección que ya …
---------+15. El órgano de dirección permitirá que el miembro de la alta dirección asigne y delegue en otro …
---------+16. Independientemente de los acuerdos institucionales, las entidades financieras garantizarán que …
---------+17. Cuando la entidad financiera forme parte de un grupo, el órgano de dirección de la entidad …
---------+18. El miembro de la alta dirección elaborará, implantará y mantendrá políticas, procedimientos y …
---------+19. El miembro de la alta dirección: a. adoptará las medidas necesarias para garantizar el …
---------+20. Cuando la entidad financiera forme parte de un grupo, el miembro de la alta dirección a nivel …
---------+21. El miembro de la alta dirección supervisará la preparación y ejecución del programa de …
------+4.2 Realización de una evaluación de la exposición a medidas restrictivas
---------+22. Los procedimientos internos de las entidades financieras cubrirán la evaluación de la …
---------+23. La evaluación de la exposición a medidas restrictivas deberá permitir a las entidades …
---------+24. La evaluación a la que se hace referencia en el apartado 22 debe basarse en una gama …
---------+25. Al llevar a cabo una evaluación de la exposición a medidas restrictivas, las entidades …
---------+26. Las entidades financieras se asegurarán de que su evaluación de la exposición a medidas …
---------+27. Las entidades financieras documentarán su metodología para llevar a cabo y revisar su …
---------+28. Cuando la entidad financiera sea la empresa matriz de un grupo, el órgano de dirección del …
------+4.3 Garantía del mantenimiento de la eficacia de las políticas, los procedimientos y los controles de las medidas restrictivas
---------+29. Para que sean eficaces, las políticas, los procedimientos y los controles de una entidad …
---------+30. Las políticas, los procedimientos y los controles contemplarán, como mínimo: a. los procesos …
------+4.4 Formación
---------+31. Las entidades financieras proporcionarán formación a su personal de forma periódica para …
---------+32. La formación se adaptará a los miembros del personal y a su función específica y será oportuna …
---------+33. Las entidades financieras documentarán su plan de formación y estarán preparadas para demostrar …
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Directrices sobre políticas, procedimientos y controles internos para garantizar la aplicación de medidas restrictivas nacionales y de la Unión (EBA/GL/2024/14)

Directrices sobre políticas, procedimientos y controles internos para garantizar la aplicación de medidas restrictivas nacionales y de la Unión (EBA/GL/2024/14)

https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism/guidelines-internal-policies-procedures-and-controls-ensure-implementation-union-and-national – PDF

1. Resumen

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1. Obligaciones de cumplimiento y de notificación

1. Obligaciones de cumplimiento y de notificación
2. Objeto, ámbito de aplicación y definiciones

2. Objeto, ámbito de aplicación y definiciones
3. Aplicación

3. Aplicación
4. Directrices sobre políticas, procedimientos y controles internos para garantizar la aplicación de medidas restrictivas nacionales y de la Unión

4. Directrices sobre políticas, procedimientos y controles internos para garantizar la aplicación de medidas restrictivas nacionales y de la Unión

1.1 Referencias

1.2 Requisitos identificados

1.3 Estándares relacionados

2. Requisitos identificados

Requisitos

3. Estándares relacionados

Estándares

Incidencias vinculadas

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