207. Bei der Bewertung der Relevanz und Bedeutung des Rechtsrisikos des Instituts sollten die …

Bei der Bewertung der Relevanz und Bedeutung des Rechtsrisikos des Instituts sollten die zuständigen Behörden Folgendes berücksichtigen:

a. missbräuchliche Verkäufe von Produkten oder Dienstleistungen;
b. Interessenkonflikte bei der Tätigung von Geschäften;
c. Manipulation von Referenzzinssätzen, Wechselkursen oder anderen Finanzinstrumenten oder Indizes;
d. Hemmnisse, die einem Wechsel von Finanzprodukten während ihrer Laufzeit und/oder einem Wechsel des Finanzdienstleisters entgegenstehen;
e. automatische Verlängerung von Produkten oder Zahlung von Ausstiegsgebühren und/oder
f. Bearbeitung von Kundenbeschwerden;
g. Verstöße gegen nationale und internationale Vorschriften und Regelungen (Steuervorschriften, innerbetrieblicher Betrug oder Diebstahl, Regelungen zur Bekämpfung der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie Wirtschaftssanktionen);
h. Risikopositionen im Zusammenhang mit Rechtsstreitigkeiten im ESG-Bereich, insbesondere in Bezug auf Umweltfragen und Greenwashing.

1. Übersicht

Bezeichnung	Regulierung

Anforderungen
Quelle	Anforderung

Standards
Quelle	Anforderung

EBA -
EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.