207. Nel valutare la rilevanza e la significatività delle esposizioni dell’ente al rischio …

Nel valutare la rilevanza e la significatività delle esposizioni dell’ente al rischio giuridico, le autorità competenti dovrebbero considerare quanto segue:

• a. vendita fraudolenta di prodotti o servizi;
• b. conflitti di interesse nella conduzione delle operazioni;
• c. manipolazione dei tassi di interesse di riferimento, dei tassi di cambio o di altri strumenti finanziari o indici;
• d. barriere poste alla possibilità di passare da un prodotto finanziario all’altro durante il suo ciclo di vita e/o di passare ad altri fornitori di servizi finanziari;
• e. rinnovi automatici di prodotti o penalizzazioni in caso di dismissione e/o
• f. trattamento dei reclami dei clienti;
• g. violazione di norme e regolamenti nazionali e internazionali (norme fiscali, frode interna o furto interno, norme antiriciclaggio, norme antiterrorismo e sanzioni economiche);
• h. rischi di contenzioso legati ai fattori ESG, in particolare quelli relativi all’ambiente e al greenwashing .

1. Panoramica

1.1 Riferimenti

1.2 Requisiti identificati

1.3 Standard correlati

2. Requisiti identificati

3. Standard correlati

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

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