+207. Κατά την αξιολόγηση της σημαντικότητας και της σημασίας των ανοιγμάτων του ιδρύματος που …

207. Κατά την αξιολόγηση της σημαντικότητας και της σημασίας των ανοιγμάτων του ιδρύματος που …

Κατά την αξιολόγηση της σημαντικότητας και της σημασίας των ανοιγμάτων του ιδρύματος που ενέχουν νομικό κίνδυνο, οι αρμόδιες αρχές πρέπει να λαμβάνουν υπόψη τα ακόλουθα:

  • α. παραπλανητική πώληση προϊόντων ή υπηρεσιών·
  • β. σύγκρουση συμφερόντων κατά την επιχειρηματική δραστηριότητα·
  • γ. χειραγώγηση των επιτοκίων αναφοράς, των συναλλαγματικών ισοτιμιών ή οποιωνδήποτε άλλων χρηματοοικονομικών μέσων ή δεικτών·
  • δ. εμπόδια στην αλλαγή χρηματοπιστωτικών προϊόντων που δεν έχουν λήξει ή/και στην αλλαγή παρόχου χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών·
  • ε. αυτόματες ανανεώσεις προϊόντων ή κυρώσεις πρόωρης αποχώρησης· ή/και

στ. επεξεργασία καταγγελιών πελατών·

  • ζ. παράβαση εθνικών και διεθνών κανόνων και κανονισμών (φορολογικοί κανόνες, εσωτερική απάτη ή εσωτερική κλοπή, κανόνες για την καταπολέμηση της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, κανόνες για την καταπολέμηση της τρομοκρατίας και οικονομικές κυρώσεις)·
  • η. σχετικό με τα κριτήρια ΠΚΔ, ιδίως ανοίγματα σε δικαστικές διαφορές που σχετίζονται με το περιβάλλον και την προβολή ψευδοοικολογικής ταυτότητας («πράσινο ξέπλυμα»).

1. Επισκόπηση

,

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

Απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα

Πρότυπα
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.