207. Arvioidessaan, onko laitoksen altistuminen oikeudelliselle riskille merkityksellistä ja …

Arvioidessaan, onko laitoksen altistuminen oikeudelliselle riskille merkityksellistä ja huomattavaa, toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella seuraavia:

• a. tuotteiden tai palvelujen myynti väärin perustein
• b. eturistiriidat liiketoiminnassa
• c. vertailukorkotasojen, valuuttakurssien tai muiden rahoitusvälineiden tai indeksien manipulointi
• d. esteet rahoitustuotteiden vaihtamiselle niiden elinkaaren aikana ja/tai rahoituspalvelujen tarjoajien vaihtamiselle
• e. tuotteiden automaattinen uusiminen tai irtisanomisen seuraamukset ja/tai
• f. asiakkaiden tekemien valitusten käsittely
• g. kansallisten ja kansainvälisten sääntöjen ja määräysten (verosäännöt, sisäinen petos tai sisäinen varkaus, rahanpesun torjuntaa koskevat säännöt, terrorismin torjuntaa koskevat säännöt ja talouspakotteet) rikkominen
• h. ympäristöön, yhteiskuntaan ja hyvään hallintotapaan, erityisesti ympäristöön ja viherpesuun liittyvien oikeudenkäyntien riskit.

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.