207. Atunci când evaluează relevanța și importanța expunerilor instituției la riscul juridic …

Atunci când evaluează relevanța și importanța expunerilor instituției la riscul juridic, autoritățile competente trebuie să ia în considerare următoarele:

• a. vânzarea abuzivă de produse sau servicii;
• b. conflicte de interese în desfășurarea activității;
• c. manipularea ratelor dobânzii de referință, a cursurilor de schimb valutar sau a oricăror alte instrumente financiare sau indici financiari;
• d. obstacole în calea schimbării de produse financiare pe perioada de valabilitate a acestora și/sau a schimbării furnizorilor de servicii financiare;
• e. reînnoiri automate de produse sau penalități la ieșirea din contract; și/sau
• f. gestionarea reclamațiilor clienților;
• g. încălcarea normelor și reglementărilor naționale și internaționale (norme fiscale, fraudă internă sau furt intern, norme privind combaterea spălării banilor, norme privind combaterea terorismului și sancțiuni economice);
• h. expunerile de natură contencioasă legate de ESG, în special cele legate de mediu și de dezinformarea ecologică.

1. Prezentare generală

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

3. Standarde asociate

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.