207. Właściwe organy powinny uwzględnić następujące kwestie przy ocenie istotności i znaczenia …

Właściwe organy powinny uwzględnić następujące kwestie przy ocenie istotności i znaczenia ekspozycji instytucji na ryzyko prawne:

a. niewłaściwa sprzedaż produktów lub usług;
b. konflikty interesów w ramach prowadzenia działalności;
c. manipulacje referencyjnymi stopami procentowymi, kursami walut lub innymi instrumentami bądź wskaźnikami finansowymi;
d. bariery uniemożliwiające zamianę produktów finansowych w czasie obowiązywania dotyczącej ich umowy lub zmianę dostawcy usługi finansowej;
e. automatyczne przedłużanie umowy dotyczącej produktu lub stosowanie kar za rezygnację; lub
f. rozpatrywanie skarg klientów;
g. naruszenie krajowych i międzynarodowych przepisów i regulacji (przepisy podatkowe, oszustwa wewnętrzne lub kradzieże wewnętrzne, przepisy dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy, przepisy dotyczące zwalczania terroryzmu i sankcje gospodarcze);
h. ekspozycja na ryzyko procesowe związane z ESG, w szczególności ze środowiskiem i pseudoekologicznym marketingiem.

1. Przegląd

Tytuł	Regulacja

Wymagania
Źródło	Wymaganie

Normy
Źródło	Wymaganie

EBA -
EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.