10. Titel 10. Anwendung des SREP auf grenzüberschreitend tätige Gruppen

Dieser Titel befasst sich mit der Anwendung der in den vorliegenden Leitlinien beschriebenen SREP-Verfahren und -Methoden auf grenzüberschreitend tätige Gruppen und ihre Unternehmen. Außerdem wird beschrieben, wie diese Verfahren und Methoden mit dem gemeinsamen Bewertungs- und Entscheidungsprozess nach Artikel 113 der Richtlinie 2013/36/EU und der Durchführungsverordnung (EU) Nr. 710/2014 der Kommission in Verbindung stehen.

Im Rahmen des SREP sollten die zuständigen Behörden auch potenzielle Risiken bezüglich Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie Risiken bezüglich der Nichtumsetzung und Umgehung gezielter finanzieller Sanktionen untersuchen, wobei die Informationen zu berücksichtigen sind, die von der GW-/TF-Aufsichtsbehörde des Mitgliedstaats, in dem ein Mutterunternehmen seinen Sitz hat, und den GW-/TF-Aufsichtsbehörden der Niederlassungen der Gruppe in verschiedenen Gebieten eingegangen sind. Dies gilt insbesondere für die Bewertungen der Risiken bezüglich Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, wesentliche Schwachstellen und Verstöße gegen Rechtsvorschriften über die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, die mit der grenzüberschreitenden Struktur der Bankengruppe in Verbindung stehen.

Bei der Bewertung der aufsichtlichen Auswirkungen der Risiken bezüglich Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie der Risiken bezüglich der Nichtumsetzung und Umgehung gezielter finanzieller Sanktionen im SREP für eine grenzüberschreitende Gruppe sollten die zuständigen Behörden die im Zuge der bilateralen Zusammenarbeit mit den zuständigen GW-/TF-Behörden gemäß den Leitlinien für die Zusammenarbeit zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung und ihrer Beteiligung an Kollegien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung 49F⁵⁰ und Aufsichtskollegien erhaltenen Informationen nutzen.

⁵⁰ Kollegien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung gemäß den gemeinsamen Leitlinien für die Zusammenarbeit und den Informationsaustausch im Sinne der Richtlinie (EU) 2015/849 zwischen den für die Beaufsichtigung der Kredit- und Finanzinstitute zuständigen Behörden („Die Leitlinien für GW-/TF-Kollegien“) und gemäß Artikel 2 Absatz 8 der Richtlinie (EU) 2024/1640.

10.1. Anwendung des SREP auf grenzüberschreitend tätige Gruppen

10.2. SREP-Kapitalbewertung und institutsspezifische Aufsichtsanforderungen

10.3. SREP-Liquiditätsbewertung und institutsspezifische Aufsichtsanforderungen

10.4. Anwendung anderer Aufsichtsmaßnahmen