10. Osasto 10. Valvojan arvioinnin soveltaminen rajatylittäviin konserneihin

Tässä osastossa käsitellään näissä ohjeissa määritettyjen SREP:n mukaisten menettelyjen ja menetelmien soveltamista rajat ylittäviin konserneihin ja niiden yhteisöihin. Siinä myös viitataan yhteistä arviointia ja yhteispäätöstä koskevaan prosessiin, joka on toteutettava direktiivin 2013/36/EU 113 artiklan ja komission täytäntöönpanoasetuksen (EU) N:o 710/2014 mukaisesti.

Valvojan arvioinnissa toimivaltaisten viranomaisten tulisi käsitellä myös mahdollisia rahanpesun ja terrorismin torjunnan riskejä sekä riskejä kohdennettujen talouspakotteiden täytäntöönpanon laiminlyönnistä ja kiertämisestä ja ottaa huomioon sen jäsenvaltion rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnassa toimivaltaiselta viranomaiselta saadut tiedot, johon emoyritys on sijoittautunut, niiltä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa valvovilta viranomaisilta saadut tiedot, jotka vastaavat konsernin toimipaikkojen rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan valvonnasta eri oikeudenkäyttöalueilla, erityisesti sellaisten rahanpesun ja terrorismin torjunnan riskien, olennaisten heikkouksien ja rahanpesua ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevan lainsäädännön rikkomisten arvioinnista, jotka liittyvät rajat ylittävän pankkiryhmän rakenteeseen.

Arvioidessaan valvojan arvioinnissa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskien sekä kohdennettujen talouspakotteiden täytäntöönpanon laiminlyönnin ja kiertämisen riskien vaikutusta rajat ylittävän konsernin vakavaraisuuteen toimivaltaisten viranomaisten tulisi hyödyntää tietoja, joita ne ovat saaneet asiaankuuluvien rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnassa toimivaltaisten viranomaisten kanssa tehtyjen kahdenvälisten sopimusten nojalla yhteistyötä rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnassa koskevien ohjeiden mukaisesti tai osallistumalla rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan valvontakollegioihin⁵⁰ ja vakavaraisuusvalvontakollegioihin.

⁵⁰ Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan valvontakollegiot sellaisina kuin ne on määritelty yhteistyöstä ja tietojenvaihdosta luotto- ja rahoituslaitoksia valvovien toimivaltaisten viranomaisten välillä direktiivin (EU) 2015/849 soveltamiseksi annetuissa yhteisissä ohjeissa (rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnan valvontakollegioiden ohjeet) ja direktiivin (EU) 2024/1640 2 artiklan 8 kohdassa.

10.1. Valvojan arvioinnin soveltaminen rajat ylittäviin konserneihin

10.2. SREP:n mukainen pääoman arviointi ja laitoskohtaiset vakavaraisuusvaatimukset

10.3. SREP:n mukainen likviditeettiarviointi ja laitoskohtaiset vakavaraisuusvaatimukset

10.4. Muiden valvontatoimenpiteiden soveltaminen