10. Tytuł 10. Stosowanie SREP w odniesieniu do grup transgranicznych

Tytuł ten dotyczy stosowania procedur i metod SREP określonych w niniejszych wytycznych w odniesieniu do grup transgranicznych i podmiotów wchodzących w ich skład. Określono w nim również powiązania ze wspólną oceną i procedurą podejmowania decyzji, która ma przebiegać zgodnie z art. 113 dyrektywy 2013/36/UE i rozporządzeniem wykonawczym Komisji (UE) nr 710/2014.

W SREP właściwe organy powinny również uwzględnić potencjalne ryzyko związane z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu oraz ryzyko niewykonania ukierunkowanych sankcji finansowych i uchylania się od nich, biorąc pod uwagę informacje otrzymane od właściwego organu sprawującego nadzór w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w państwie członkowskim, w którym jednostka dominująca ma siedzibę, a także organy sprawujące nadzór w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu odpowiedzialne za tego rodzaju nadzór nad jednostkami grupy w różnych jurysdykcjach, w szczególności należy uwzględnić oceny ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, istotne słabości i naruszenia przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, które są powiązane ze strukturą transgranicznej grupy bankowej.

Oceniając skutki ostrożnościowe ryzyk prania pieniędzy i finansowania terroryzmu oraz ryzyka niewykonania ukierunkowanych sankcji finansowych i uchylania się od nich w ramach SREP dla grupy transgranicznej, właściwe organy powinny wykorzystywać informacje uzyskane w drodze dwustronnych kontaktów z odpowiednimi właściwymi organami sprawującymi nadzór w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu zgodnie z wytycznymi w sprawie współpracy w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz poprzez ich udział w kolegiach organów nadzoru ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu⁵⁰ oraz kolegiach ostrożnościowych.

⁵⁰ Kolegia organów nadzoru ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu zgodnie z definicją zawartą we wspólnych wytycznych w sprawie współpracy właściwych organów nadzorujących instytucje kredytowe i finansowe na potrzeby dyrektywy (UE) 2015/849 oraz wymiany informacji między nimi („wytyczne w sprawie kolegiów organów nadzoru ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu”) oraz w art. 2 ust. 8 dyrektywy (UE) 2024/1640.

10.1. Stosowanie SREP w odniesieniu do grup transgranicznych

10.2. Ocena kapitałowa SREP i wymogi ostrożnościowe dostosowane do konkretnych instytucji

10.3. Ocena płynności SREP i wymogi ostrożnościowe specyficzne dla instytucji

10.4. Stosowanie innych środków nadzorczych