10. Titlul 10. Aplicarea SREP la grupuri transfrontaliere

Prezentul titlu abordează aplicarea procedurilor și metodologiilor SREP, care sunt menționate în prezentul ghid, în legătură cu grupuri transfrontaliere și entitățile acestora. De asemenea, oferă legături cu procesul de evaluare și adoptare a deciziilor comune care urmează să fie efectuat în temeiul articolului 113 din Directiva 2013/36/UE și al Regulamentului de punere în aplicare (UE) nr. 710/2014 al Comisiei.

În cadrul SREP, autoritățile competente trebuie să ia în considerare, de asemenea, riscurile potențiale de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului și riscurile legate de neimplementarea și eludarea sancțiunilor financiare specifice, ținând seama de informațiile primite de la autoritatea competentă în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului din statul membru în care este stabilită întreprinderea-mamă, precum și de la autoritățile de supraveghere în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului responsabile de supravegherea CSB/CFT a unităților grupului în diferite jurisdicții, care sunt legate de structura grupului bancar transfrontalier, în special evaluările riscurilor de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului, deficiențe semnificative și încălcări ale legislației în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului.

Atunci când evaluează implicațiile prudențiale ale riscurilor de spălare a banilor sau de finanțare a terorismului, precum și ale riscurilor legate de neimplementarea și eludarea sancțiunilor financiare specifice în cadrul SREP pentru un grup transfrontalier, autoritățile competente trebuie să valorifice informațiile obținute prin angajamente bilaterale cu autoritățile competente relevante în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului în conformitate cu Ghidul privind cooperarea în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului și prin participarea lor la colegii de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului⁵⁰ și la colegii prudențiale.

⁵⁰ Colegiile de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, așa cum sunt definite în Ghidul comun privind cooperarea și schimbul de informații în sensul Directivei (UE) 2015/849 între autoritățile competente care supraveghează instituțiile de credit și instituțiile financiare („Ghidul colegiilor de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului”) și la articolul 2 alineatul (8) din Directiva (UE) 2024/1640.

10.1. Aplicarea SREP la grupuri transfrontaliere

10.2. Evaluarea SREP a capitalului și cerințele prudențiale specifice unei instituții

10.3. Evaluarea SREP a lichidității și cerințele prudențiale specifice unei instituții

10.4. Aplicarea altor măsuri de supraveghere