15.6 Πολιτική διακράτησης

Θα πρέπει να καθορίζεται κατάλληλη διάρκεια για την περίοδο διακράτησης που ισχύει για τις μεταβλητές αποδοχές που καταβάλλονται σε μέσα, προκειμένου να ευθυγραμμίζονται τα κίνητρα με τα μακροπρόθεσμα συμφέροντα της επιχείρησης επενδύσεων.

Η επιχείρηση επενδύσεων θα πρέπει να είναι σε θέση να εξηγήσει με ποιον τρόπο η πολιτική διακράτησης σχετίζεται με άλλα μέτρα ευθυγράμμισης με τον κίνδυνο και με ποιον τρόπο γίνεται διαφοροποίηση μεταξύ των μέσων τα οποία καταβάλλονται αμέσως και των αναβαλλόμενων μέσων. EBA Public

Κατά τον καθορισμό της περιόδου διακράτησης, οι επιχειρήσεις επενδύσεων θα πρέπει να εξετάζουν τη συνολική διάρκεια της περιόδου αναβολής και της προβλεπόμενης περιόδου διακράτησης, καθώς και τον αντίκτυπο της κατηγορίας των συγκεκριμένων μελών του προσωπικού στο προφίλ κινδύνου της επιχείρησης επενδύσεων και τη διάρκεια του επιχειρηματικού κύκλου που σχετίζεται με την κατηγορία προσωπικού.

Σε περιπτώσεις που οι υποκείμενοι κίνδυνοι των επιδόσεων ενδέχεται να επέλθουν μετά τη λήξη της περιόδου αναβολής και της συνήθους περιόδου διακράτησης, θα πρέπει να εξετάζεται η γενικότερη εφαρμογή μεγαλύτερης περιόδου διακράτησης σε όλα τα συγκεκριμένα μέλη του προσωπικού, τουλάχιστον για τα μέλη του προσωπικού με τον μεγαλύτερο αντίκτυπο στο προφίλ κινδύνου της επιχείρησης επενδύσεων.

Όσον αφορά τα χορηγηθέντα μέσα, θα πρέπει να καθορίζεται περίοδος διακράτησης με ελάχιστη διάρκεια ενός έτους. Οι μεγαλύτερες περίοδοι θα πρέπει ειδικότερα να καθορίζονται όταν οι εκ των υστέρων προσαρμογές με βάση τον κίνδυνο βασίζονται κυρίως στις μεταβολές της αξίας των μέσων που έχουν χορηγηθεί. Όταν η περίοδος αναβολής διαρκεί τουλάχιστον πέντε έτη, μπορεί, όσον αφορά το αναβαλλόμενο μέρος, να επιβληθεί περίοδος διακράτησης τουλάχιστον έξι μηνών για τα συγκεκριμένα μέλη του προσωπικού, εκτός από τα μέλη του διοικητικού οργάνου και τα ανώτατα διοικητικά στελέχη για τα οποία θα πρέπει να εφαρμόζεται περίοδος διακράτησης ελάχιστης διάρκειας ενός έτους.