+Directrices sobre políticas y controles para la gestión eficaz de los riesgos de blanqueo de capi-tales y financiación del terrorismo (BC/FT) al proporcionar acceso a servi-cios financieros (EBA/GL/2023/04)
---+1. Obligaciones de cumplimiento y de notificación
------+Rango jurídico de las presentes directrices
---------+1. El presente documento contiene directrices emitidas en virtud del artículo 16 del Regla-mento …
---------+2. En las directrices se expone el punto de vista de la ABE sobre las prácticas de supervisión más …
------+Requisitos de notificación
---------+3. De conformidad con el artículo 16, apartado 3, del Reglamento (UE) n.º 1093/2010, las …
---------+4. Las notificaciones se publicarán en el sitio web de la ABE, tal como contempla el artículo 16 …
---+2. Objeto, ámbito de aplicación y defini-ciones
------+Objeto y ámbito de aplicación
---------+5. Las presentes directrices complementan las Directrices de la ABE sobre factores de riesgo de …
------+Destinatarios
---------+6. Estas directrices se dirigen a las entidades de crédito y financieras, tal como se definen en el …
------+Definiciones
---------+7. A menos que se indique lo contrario, los términos utilizados y definidos en la Direc-tiva (UE) …
---+3. Aplicación
------+Fecha de aplicación
---------+8. Las directrices se aplicarán a partir del 03.11.2023.
------+Título 1: Disposiciones generales
---------+E VALUACIÓN DE RIESGOS
------------+9. Las entidades de crédito y financieras establecerán sus políticas, controles y procedimientos de …
------------+10. Las entidades de crédito y financieras velarán por que la aplicación de estas políticas …
---------+M EDIDAS DE DDC
------------+11. Las entidades de crédito y financieras establecerán políticas y procedimientos sensibles al …
------------+12. Antes de tomar la decisión de rechazar o poner fin a una relación de negocios, las entidades de …
---------+N OTIFICACIÓN Y MANTENIMIENTO DE REGISTROS
------------+13. A efectos de las obligaciones de notificación previstas en el artículo 33 de la Directiva (UE) …
------------+14. Las entidades de crédito y financieras documentarán la decisión de denegar o poner fin a una …
---------+D ISPOSICIONES ESPECÍFICAS PARA LA INTERACCIÓN CON LA D IRECTIVA 2014/92/UE
------------+15. En relación con el derecho de acceso a una cuenta de pago básica de conformidad con el …
------------+16. A la hora de garantizar un acceso no discriminatorio a una cuenta de pago básica con arreglo al …
------------+17. Con el tiempo, y a medida que aumente su conocimiento del riesgo de BC/FT asociado a cada …
------+Título 2: Ajuste de la intensidad de las medidas de seguimiento
---------+18. Las entidades de crédito y financieras establecerán en sus políticas y procedimientos cómo …
---------+19. Las políticas y procedimientos de las entidades de crédito y financieras contendrán …
------+Título 3: Limitación específica y proporcionada del acceso a los pro-ductos o servicios
---------+20. Las políticas y procedimientos de las entidades de crédito y financieras incluirán, cuando el …
---------+21. En relación con los riesgos de BC/FT asociados a clientes especialmente vulnerables, como las …
------+Título 4: Información sobre los mecanismos de reclamación
---------+22. Las políticas y procedimientos de las entidades de crédito y financieras especificarán que …
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Directrices sobre políticas y controles para la gestión eficaz de los riesgos de blanqueo de capi-tales y financiación del terrorismo (BC/FT) al proporcionar acceso a servi-cios financieros (EBA/GL/2023/04)

Directrices sobre políticas y controles para la gestión eficaz de los riesgos de blanqueo de capi-tales y financiación del terrorismo (BC/FT) al proporcionar acceso a servi-cios financieros (EBA/GL/2023/04)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-6 – PDF

1. Resumen

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1. Obligaciones de cumplimiento y de notificación

1. Obligaciones de cumplimiento y de notificación
2. Objeto, ámbito de aplicación y defini-ciones

2. Objeto, ámbito de aplicación y defini-ciones
3. Aplicación

3. Aplicación

1.1 Referencias

1.2 Requisitos identificados

1.3 Estándares relacionados

2. Requisitos identificados

Requisitos

3. Estándares relacionados

Estándares
  • EBA -

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