+Smjernice o politikama i kontrolama kojima se osigurava učinkovito upravljanje rizicima od pranja novca i financiranja terorizma pri pružanju pristupa financijskim uslugama (EBA/GL/2023/04)
---+1. Obveze usklađivanja i izvješćivanja
------+Status ovih smjernica
---------+1. Ovaj dokument sadržava Smjernice izdane na temelju članka 16. Uredbe (EU) br. 1093/2010 . U …
---------+2. U smjernicama se iznosi EBA - ino stajalište o odgovarajućim nadzornim praksama unutar Europskog …
------+Zahtjevi izvješćivanja
---------+3. U skladu s člankom 16. stavkom 3. Uredbe (EU) br. 1093/2010 nadležna tijela moraju obavijestiti …
---------+4. Obavijesti će se objaviti na mrežnim stranicama EBA - e u skladu s člankom 16. stavkom 3.
---+2. Predmet, područje primjene i definicije
------+Predmet i područje primjene
---------+5. Ovim se smjernicama dopunjuju Smjernice EBA - e o čimbenicima rizika od pranja novca i …
------+Adresati
---------+6. Ove su smjernice upućene kreditnim i financijskim institucijama kako su definirane u članku 3. …
------+Definicije
---------+7. Osim ako je drugačije naznačeno, pojmovi upotrijebljeni i utvrđeni u Direktivi (EU) 2015/849 …
---+3. Provedba
------+Datum početka primjene
---------+8. Smjernice će se primjenjivati od 03.11.2023.
------+Glava 1.: Opće odredbe
---------+P ROCJENA RIZIKA
------------+9. Kreditne i financijske institucije trebale bi uspostaviti svoje politike, kontrole i postupke na …
------------+10. Kreditne i financijske institucije trebale bi osigurati da provedba tih politika, postupaka i …
---------+M JERE DUBINSKE ANALIZE STRANKE
------------+11. Kreditne i financijske institucije trebale bi uspostaviti politike i postupke osjetljive na …
------------+12. Prije donošenja odluke o odbijanju ili raskidu poslovnog odnosa, kreditne i financijske …
---------+I ZVJEŠĆIVANJE I VOĐENJE EVIDENCIJE
------------+13. Za potrebe obveza izvješćivanja u skladu s člankom 33. Direktive (EU) 2015/849 kreditne i …
------------+14. Kreditne i financijske institucije trebale bi dokumentirati svaku odluku o odbijanju ili …
---------+P OSEBNE ODREDBE ZA ME ĐUDJELOVANJE S D IREKTIVOM 2014/92/EU
------------+15. U vezi s pravom na pristup računu za plaćanje s osnovnim uslugama u skladu s člankom 16. …
------------+16. Pri osiguravanju nediskriminirajućeg pristupa računu za plaćanje s osnovnim uslugama u skladu s …
------------+17. Tijekom vremena i kako njihovo razumijevanje rizika od pranja novca i financiranja terorizma …
------+Glava 2.: Prilagodba intenziteta mjera praćenja
---------+18. Kreditne i financijske institucije u svojim bi politikama i postupcima trebale utvrditi način …
---------+19. Politike i postupci kreditnih i financijskih institucija trebali bi sadržavati smjernice o …
------+Glava 3.: Ciljano i proporcionalno ograničenje pristupa proizvodima ili uslugama
---------+20. Ako je to dopušteno nacionalnim pravom, politike i postupci kreditnih i financijskih …
---------+21. U pogledu rizika od pranja novca i financiranja terorizma povezanog s posebno osjetljivim …
------+Glava 4.: Informacije o postupcima za pritužbu
---------+22. U politikama i postupcima kreditnih i financijskih institucija trebalo bi navesti da, kada …
 English - European Union - Financial Industry -

Smjernice o politikama i kontrolama kojima se osigurava učinkovito upravljanje rizicima od pranja novca i financiranja terorizma pri pružanju pristupa financijskim uslugama (EBA/GL/2023/04)

Smjernice o politikama i kontrolama kojima se osigurava učinkovito upravljanje rizicima od pranja novca i financiranja terorizma pri pružanju pristupa financijskim uslugama (EBA/GL/2023/04)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-6 – PDF

1. Pregled

,
1. Obveze usklađivanja i izvješćivanja

1. Obveze usklađivanja i izvješćivanja
2. Predmet, područje primjene i definicije

2. Predmet, područje primjene i definicije
3. Provedba

3. Provedba

1.1 Reference

1.2 Utvrđeni zahtjevi

1.3 Povezani standardi

2. Utvrđeni zahtjevi

Zahtjevi

3. Povezani standardi

Standardi
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.