+Obecné pokyny ke strategiím a kontrolám pro zajištění účinného řízení rizik praní peněz nebo financování terorismu při poskytování přístupu k finančním službám (EBA/GL/2023/04)
---+1. Povinnost dodržování obecných pokynů a oznamovací povinnost
------+Status těchto obecných pokynů
---------+1. Tento dokument obsahuje obecné pokyny vydané podle článku 16 nařízení (EU) č. 1093/2010 . V …
---------+2. Obecné pokyny formulují názor orgánu EBA na náležité postupy dohledu v rámci Evropského systému …
------+Oznamovací povinnost
---------+3. V souladu s čl. 16 odst. 3 nařízení (EU) č. 1093/2010 musí příslušné orgány do 03.10.2023 orgánu …
---------+4. Oznámení budou zveřejněna na internetových stránkách orgánu EBA v souladu s čl. 16 odst. 3.
---+2. Předmět, oblast působnosti a definice
------+Předmět a oblast působnosti
---------+5. Tyto obecné pokyny doplňují obecné pokyny orgánu EBA k rizikovým faktorům praní peněz a …
------+Určení
---------+6. Tyto obecné pokyny jsou určeny úvěrovým a finančním institucím ve smyslu čl. 3 bodů 1 a 2 …
------+Definice
---------+7. Není - li stanoveno jinak, mají pojmy používané a definované ve směrnici (EU) 2015/849 v těchto …
---+3. Provádění
------+Datum použití
---------+8. Tyto obecné pokyny se použijí od 03.11.2023.
------+Hlava 1: Obecná ustanovení
---------+P OSOUZENÍ RIZIK
------------+9. Úvěrové a finanční instituce by měly stanovit své strategie, kontroly a postupy tak, aby mohly …
------------+10. Úvěrové a finanční instituce by měly zajistit, aby uplatňování těchto strategií, postupů a …
---------+O PATŘENÍ HLOUBKOVÉ KONTROLY KLIENTA
------------+11. Úvěrové a finanční instituce by měly zavést strategie a postupy zohledňující míru rizika, aby …
------------+12. Před přijetím rozhodnutí o odmítnutí nebo ukončení obchodního vztahu by se úvěrové a finanční …
---------+O ZNAMOVÁNÍ A VEDENÍ ZÁZNAMŮ
------------+13. Pro účely oznamovací povinnosti podle článku 33 směrnice (EU) 2015/849 by úvěrové a finanční …
------------+14. Úvěrové a finanční instituce by měly zdokumentovat každé rozhodnutí o odmítnutí nebo ukončení …
---------+Z VLÁŠTNÍ USTANOVENÍ TÝKAJÍCÍ SE SOUČINNOSTI SE SMĚRNICÍ 2014/92/EU
------------+15. Pokud jde o právo na přístup k platebnímu účtu se základními prvky v souladu s čl. 16 odst. 2 a …
------------+16. Při zajišťování nediskriminačního přístupu k základnímu platebnímu účtu podle článku 15 …
------------+17. Postupem času by úvěrové instituce poté, co lépe porozumí riziku praní peněz nebo financování …
------+Hlava 2: Přizpůsobení intenzity sledování
---------+18. Úvěrové a finanční instituce by měly ve svých strategiích a postupech stanovit, jak upravují …
---------+19. Strategie a postupy úvěrových a finančních institucí by měly obsahovat pokyny pro vyřizování …
------+Hlava 3: Cílené a přiměřené omezení přístupu k produktům nebo službám
---------+20. Strategie a postupy úvěrových a finančních institucí by měly v případech, kdy to umožňují …
---------+21. Pokud jde o rizika praní peněz nebo financování terorismu spojená se zvláště zranitelnými …
------+Hlava 4: Informace o mechanismech pro podávání stížností
---------+22. Strategie a postupy úvěrových a finančních institucí by měly stanovit, že pokud instituce …
 English - European Union - Financial Industry -

Obecné pokyny ke strategiím a kontrolám pro zajištění účinného řízení rizik praní peněz nebo financování terorismu při poskytování přístupu k finančním službám (EBA/GL/2023/04)

Obecné pokyny ke strategiím a kontrolám pro zajištění účinného řízení rizik praní peněz nebo financování terorismu při poskytování přístupu k finančním službám (EBA/GL/2023/04)

https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-6 – PDF

1. Přehled

,
1. Povinnost dodržování obecných pokynů a oznamovací povinnost

1. Povinnost dodržování obecných pokynů a oznamovací povinnost
2. Předmět, oblast působnosti a definice

2. Předmět, oblast působnosti a definice
3. Provádění

3. Provádění

1.1 Odkazy

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

Požadavky

3. Související standardy

Standardy
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.