9. Las entidades de crédito y financieras establecerán sus políticas, controles y procedimientos de …

Las entidades de crédito y financieras establecerán sus políticas, controles y procedimientos de manera que les permitan identificar los factores de riesgo pertinentes y evaluar los riesgos de BC/FT asociados a las relaciones de negocios individuales de conformidad con las directrices de la ABE sobre los factores de riesgo de BC/FT.³ Para ello, las entidades financieras y de crédito distinguirán entre los riesgos asociados a una categoría particular de clientes y los riesgos aso-ciados a clientes individuales que pertenezcan a esa categoría.

³ Directrices de la ABE en virtud del artículo 17 y el artículo 18, apartado 4, de la Directiva (UE) 2015/849 sobre aplica-ción de medidas de diligencia debida con respecto al cliente y los factores que las entidades financieras y de crédito considerarán al evaluar el riesgo de blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo asociado a relaciones de ne-gocios individuales o a transacciones ocasionales («las directrices sobre factores de riesgo de BC/FT») (EBA/GL/2021/02).

1. Resumen

1.1 Referencias

1.2 Requisitos identificados

1.3 Estándares relacionados

2. Requisitos identificados

3. Estándares relacionados

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.