+Насоки относно политиките и механизмите за контрол за ефективно управление на рисковете от изпиране на пари и финансиране на тероризма (ИП/ФТ) при предоставянето на достъп до финансови услуги (EBA/GL/2023/04)
---+1. Спазване на насоките и задължения за докладване
------+Статут на настоящите насоки
---------+1. В настоящия документ се съдържат насоки, издадени съгласно член 16 от Регламент (ЕС) № 1093/2010 …
---------+2. Насоките отразяват позицията на Европейския банков орган (ЕБО) за подходящите надзорни практики …
------+Изисквания за докладване
---------+3. Съгласно член 16, параграф 3 от Регламент (ЕС) № 1093/2010, най - късно до 03.10.2023. …
---------+4. Уведомленията се публикуват на уебсайта на ЕБО в съответствие с член 16, параграф 3.
---+2. Предмет, обхват и определения
------+Предмет и обхват на прилагане
---------+5. Настоящите насоки допълват Насоките на ЕБО относно рисковите фактори, свързани с ИП/ФТ …
------+Адресати
---------+6. Адресати на настоящите насоки са кредитните и финансовите институции, както са определени в член …
------+Определения
---------+7. Освен ако не е посочено друго, термините, използвани и определени в Директива (ЕС) 2015/849 …
---+3. Въвеждане
------+Дата на прилагане
---------+8. Насоките се прилагат от 03.1 1 .2023.
------+Дял 1: Общи разпоредби
---------+О ЦЕНКА НА РИСКА
------------+9. Кредитните и финансовите институции следва да определят своите политики, механизми за контрол и …
------------+10. Кредитните и финансовите институции следва да гарантират, че прилагането на тези политики …
---------+М ЕРКИ ЗА КПК
------------+11. Кредитните и финансовите институции следва да въведат чувствителни към риска политики и …
------------+12. Преди да вземат решение за отхвърляне или прекратяване на делови взаимоотношения, кредитните и …
---------+Д ОКЛАДВАНЕ И СЪХРАНЯВАНЕ НА ДОКУМЕНТАЦИЯ
------------+13. За целите на задълженията за докладване съгласно член 33 от Директива (ЕС) 2015/849 кредитните …
------------+14. Кредитните и финансовите институции следва да документират всяко решение за отхвърляне или …
---------+P ROVISIONS SPECIFIC TO THE INTERPLAY WITH D IRECTIVE 2014/92/EU
------------+15. Във връзка с правото на достъп до платежна сметка за основни операции в съответствие с член 16 …
------------+16. При гарантиране на недискриминационен достъп до основна платежна сметка съгласно член 15 от …
------------+17. С течение на времето и с нарастването на тяхното разбиране за риска от ИП/ФТ, свързан с …
------+Дял 2: Коригиране на интензитета на мерките за наблюдение
---------+18. Кредитните и финансовите институции следва да определят в своите политики и процедури относно …
---------+19. Политиките и процедурите на кредитните и финансовите институции следва да съдържат насоки за …
------+Дял 3: Целенасочено и пропорционално ограничаване на достъпа до продукти или услуги
---------+20. Когато националното законодателство позволява, политиките и процедурите на кредитните и …
---------+21. По отношение на рисковете от ИП/ФТ, свързани с клиенти, които са особено уязвими, например …
------+Дял 4: Информация относно механизмите за подаване на жалби
---------+22. В политиките и процедурата на кредитните и финансовите институции следва да се посочва, че …
|
English -
European Union -
Financial Industry -
Насоки относно политиките и механизмите за контрол за ефективно управление на рисковете от изпиране на пари и финансиране на тероризма (ИП/ФТ) при предоставянето на достъп до финансови услуги (EBA/GL/2023/04)
Насоки относно политиките и механизмите за контрол за ефективно управление на рисковете от изпиране на пари и финансиране на тероризма (ИП/ФТ) при предоставянето на достъп до финансови услуги (EBA/GL/2023/04) https://www.eba.europa.eu/legacy/regulation-and-policy/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-6 – PDF
1. Преглед
1.1 Препратки
1.2 Идентифицирани изисквания
1.3 Свързани стандарти
2. Идентифицирани изисквания
Изисквания
| Източник |
Изискване |
3. Свързани стандарти
Стандарти
| Източник |
Изискване |
- EBA -
EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.
DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.
|