+18. Las entidades de crédito y financieras establecerán en sus políticas y procedimientos cómo …

18. Las entidades de crédito y financieras establecerán en sus políticas y procedimientos cómo …

Las entidades de crédito y financieras establecerán en sus políticas y procedimientos cómo ajustan el nivel y la intensidad del seguimiento de manera proporcional al riesgo de BC/FT aso-ciado al cliente y en consonancia con el perfil de riesgo del cliente, tal como se establece en las directrices sobre factores de riesgo de la ABE y, en particular, en las directrices 4.69 a 4.75. Para gestionar eficazmente el riesgo de BC/FT asociado a un cliente, el seguimiento incluirá, como mínimo, los siguientes pasos:

  • a. establecimiento de expectativas sobre el comportamiento del cliente, como la natu-raleza, el importe, el origen y el destino probables de las transacciones, de manera que la entidad pueda detectar transacciones inusuales;
  • b. aseguramiento de que la cuenta del cliente se revise periódicamente para entender si los cambios en su perfil de riesgo están justificados;
  • c. aseguramiento de que se tenga en cuenta cualquier cambio en la información de DDC obtenida previamente que pueda afectar a la evaluación por parte de la entidad del riesgo de BC/FT asociado a la relación de negocios individual.

1. Resumen

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1.1 Referencias

1.2 Requisitos identificados

1.3 Estándares relacionados

2. Requisitos identificados

Requisitos

3. Estándares relacionados

Estándares
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.