20. Proportsionaalsuse põhimõtte kohaldamiseks ja õigusaktidest tulenevate nõuete ning nende …

Proportsionaalsuse põhimõtte kohaldamiseks ja õigusaktidest tulenevate nõuete ning nende suuniste asjakohase täitmise tagamiseks peaksid investeerimisühingud ja pädevad asutused arvestama kõigi järgmiste aspektidega:

• a. suurus, lähtudes investeerimisühingu ja selle usaldatavusnõuete kohase konsolideerimise kohaldamisalasse kuuluvate tütarettevõtjate kogubilansi mahust;
• b. kas investeerimisühingu bilanssi kuuluvate ja bilansiväliste varade väärtus on antud majandusaastale vahetult eelnenud nelja aasta jooksul direktiivi (EL) 2019/2034 artikli 32 lõike 4 punktis a sätestatud kriteeriumide kohaselt keskmiselt 100 miljonit eurot või vähem;
• c. valitsetav koguvara;
• d. kas investeerimisühingul on õigus hoida kliendi raha või vara;
• e. kaitstud ja hallatavad varad;
• f. käsitletavate klienditellimuste maht;
• g. igapäevaste kauplemisvoogude maht;
• h. investeerimisühingu geograafiline kohalolek ning tehingute maht igas jurisdiktsioonis, sealhulgas kolmandates riikides;
• i. investeerimisühingu õiguslik vorm, lähtudes muu hulgas sellest, kas investeerimisühing kuulub konsolideerimisgruppi, ja kui jah, siis konsolideerimisgrupi proportsionaalsuse hinnangust;
• j. kas investeerimisühing on börsil noteeritud;
• k. kas investeerimisühingul on lubatud kasutada omavahendite nõuete hindamiseks sisemudeleid (nt sisereitingute meetodit);
• l. tegevusloa liik, investeerimisühingu osutatavad teenused (nt direktiivi 2014/65/EL I lisa jaod A ja B) ja muud investeerimisühingu osutatavad teenused (nt kliiringuteenused);
• m. ärimudel ja strateegia, äritegevuse olemus ja keerukus ning investeerimisühingu organisatsioonistruktuur;
• n. investeerimisühingu riskistrateegia, riskivalmidus ja tegelik riskiprofiil, arvestades ka järelevalvelise läbivaatamise ja hindamise protsessil põhinevaid kapitali ja likviidsuse hindamise tulemusi;
• o. investeerimisühingu omandiline kuuluvus ja rahastamisstruktuur;
• p. klientide liik;
• q. finantsinstrumentide või -lepingute keerukus;
• r. edasiantavad funktsioonid ja turustuskanalid ning
• s. olemasolevad infotehnoloogiasüsteemid, muu hulgas talitluspidevust tagavad süsteemid ja edasiantavad tegevused selles valdkonnas.

1. Ülevaade

1.1 Viited

• Artikkel 32 4.

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

3. Seotud standardid

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.