20. Do celów zastosowania zasady proporcjonalności oraz zapewnienia odpowiedniego wdrożenia wymogów …

Do celów zastosowania zasady proporcjonalności oraz zapewnienia odpowiedniego wdrożenia wymogów regulacyjnych oraz niniejszych wytycznych firmy inwestycyjne i właściwe organy powinny wziąć pod uwagę wszystkie następujące aspekty:

• a. wielkość pod względem sumy bilansowej firmy inwestycyjnej oraz jej jednostek zależnych objętych zakresem konsolidacji ostrożnościowej;
• b. czy średnia wartość aktywów bilansowych i pozabilansowych firmy inwestycyjnej w okresie czterech lat bezpośrednio poprzedzających dany rok obrotowy jest równa 100 mln EUR lub niższa zgodnie z kryteriami określonymi w art. 32 ust. 4 pkt (a) dyrektywy (UE) 2019/2034;
• c. zarządzane aktywa łącznie;
• d. czy firma inwestycyjna jest upoważniona do przechowywania środków pieniężnych lub aktywów klientów;
• e. zabezpieczone i administrowane aktywa;
• f. wielkość obsługiwanych zleceń klientów;
• g. wielkość dziennych przepływów transakcyjnych;
• h. obecność geograficzną firmy inwestycyjnej oraz wielkość jej działalności w każdej jurysdykcji, w tym w jurysdykcjach krajów trzecich;
• i. formę prawną firmy inwestycyjnej, w tym to, czy firma inwestycyjna jest częścią grupy, a jeżeli tak, ocenę proporcjonalności dla tej grupy;
• j. czy firma inwestycyjna jest notowana;
• k. czy firma inwestycyjna posiada pozwolenie na stosowanie modeli wewnętrznych do pomiaru wymogów kapitałowych (np. metody wewnętrznych ratingów);
• l. rodzaj działalności, do której upoważniona jest firma inwestycyjna, usługi świadczone przez firmę inwestycyjną (np. zgodnie z sekcją A i B załącznika I do dyrektywy 2014/65/UE) oraz inne usługi (np. rozliczeniowe) wykonywane przez firmę inwestycyjną;
• m. model i strategię biznesową firmy inwestycyjnej; charakter i złożoność jej działalności biznesowej oraz strukturę organizacyjną firmy inwestycyjnej;
• n. strategię w zakresie ryzyka, gotowość do podejmowania ryzyka i rzeczywisty profil ryzyka firmy inwestycyjnej, również z uwzględnieniem wyników procesu SREP w odniesieniu do kapitału i płynności;
• o. strukturę własnościową i strukturę finansowania firmy inwestycyjnej;
• p. rodzaj klientów;
• q. złożoność produktów lub umów.
• r. czynności objęte outsourcingiem i kanały dystrybucji; oraz
• s. dotychczasowe systemy informatyczne, w tym systemy służące utrzymaniu ciągłości działalności i czynności objęte outsourcingiem w tym obszarze.

1. Przegląd

1.1 Odwołania

• Artykuł 32 4.

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.