20. Za účelem uplatňování zásady proporcionality a s cílem zajistit vhodné provádění regulačních …

Za účelem uplatňování zásady proporcionality a s cílem zajistit vhodné provádění regulačních požadavků a těchto obecných pokynů by investiční podniky a příslušné orgány měly brát v potaz následující hlediska:

• a. velikost z hlediska bilanční sumy investičního podniku a jeho dceřiných podniků v rámci obezřetnostní konsolidace;
• b. zda se v souladu s kritérii stanovenými v čl. 32 odst. 4 písm. a) směrnice (EU) 2019/2034 hodnota rozvahových a podrozvahových aktiv investičního podniku v průběhu čtyřletého období bezprostředně předcházejícího danému účetnímu období v průměru rovná hodnotě 100 milionů EUR nebo je nižší;
• c. spravovaná aktiva;
• d. zda má investiční podnik oprávnění držet peníze nebo aktiva zákazníků;
• e. aktiva v úschově a ve správě;
• f. objem zpracovávaných příkazů zákazníků;
• g. denní objem obchodování;
• h. geografickou přítomnost investičního podniku a rozsah jeho operací v každé jurisdikci, včetně jurisdikcí třetích zemí;
• i. právní formu investičního podniku, včetně toho, zda je investiční podnik součástí skupiny, a v takovém případě pak hodnocení proporcionality za příslušnou skupinu;
• j. zda se jedná o kótovaný investiční podnik;
• k. zda je investiční podnik oprávněn používat interní modely k měření kapitálových požadavků (např. přístup založený na interním ratingu);
• l. druh povolených činností, služeb vykonávaných investičním podnikem (např. oddíly A a B přílohy I směrnice 2014/65/EU) a jiných služeb (např. clearingové služby) vykonávaných investičním podnikem;
• m. základní obchodní model a strategii; povahu a složitost obchodní činnosti a organizační strukturu investičního podniku;
• n. strategii v oblasti rizik, ochotu podstupovat riziko a skutečný rizikový profil investičního podniku se současným přihlédnutím k výsledku hodnocení kapitálu a likvidity v procesu přezkumu a vyhodnocení (SREP);
• o. vlastnickou strukturu a strukturu financování investičního podniku;
• p. druh zákazníků;
• q. složitost finančních nástrojů nebo smluv;
• r. externě zajišťované funkce a distribuční kanály a
• s. existující informační (IT) systémy, včetně systémů zajišťování kontinuity výkonu činnosti a externě zajišťovaných funkcí v této oblasti.

1. Přehled

1.1 Odkazy

• Článek 32 4.

1.2 Identifikované požadavky

1.3 Související standardy

2. Identifikované požadavky

3. Související standardy

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.