20. Radi primjene načela razmjernosti te kako bi se osigurala odgovarajuća provedba regulatornih …

Radi primjene načela razmjernosti te kako bi se osigurala odgovarajuća provedba regulatornih zahtjeva i ovih smjernica investicijska društva i nadležna tijela trebaju uzeti u obzir sve sljedeće aspekte:

• a. veličinu u smislu ukupne bilance investicijskog društva i njegovih društava kćeri unutar opsega bonitetne konsolidacije;
• b. iznosi li vrijednost bilančne i izvanbilančne imovine investicijskog društva u razdoblju od četiri godine koje izravno prethodi određenoj financijskoj godini u prosjeku 100 milijuna EUR ili manje od tog iznosa, u skladu s kriterijima utvrđenima u članku 32. stavku 4. točki (a) Direktive (EU) 2019/2034;
• c. imovinu pod upravljanjem;
• d. je li investicijskom društvu odobreno držati novac ili vrijednosne papire koji pripadaju klijentima;
• e. imovinu koja se pohranjuje i administrira;
• f. opseg obrađenih naloga klijenata;
• g. opseg dnevnog prometa trgovanja;
• h. geografsku prisutnost investicijskog društva i opseg poslovanja u svakoj jurisdikciji, uključujući u jurisdikcijama u trećim zemljama;
• i. pravni oblik investicijskog društva, uključujući činjenicu je li investicijsko društvo dio grupe i, ako je to slučaj, procjenu razmjernosti za grupu;
• j. je li riječ o uvrštenom investicijskom društvu;
• k. je li investicijskom društvu odobrena uporaba internih modela za mjerenje kapitalnih zahtjeva (npr. pristup zasnovan na internim rejting - sustavima);
• l. vrstu odobrenih aktivnosti i usluga koje investicijsko društvo obavlja (npr. odjeljci A i B Priloga I. Direktivi 2014/65/EU) i ostale usluge (npr. usluge poravnanja) koje obavlja investicijsko društvo;
• m. osnovni poslovni model i strategiju, vrstu i složenost poslovnih aktivnosti te organizacijsku strukturu investicijskog društva;
• n. strategiju upravljanja rizicima, sklonost preuzimanju rizika i stvarni profil rizičnosti investicijskog društva, uzimajući pritom u obzir i rezultate procjena kapitala i likvidnosti postupkom nadzorne provjere i ocjene (SREP);
• o. vlasničku strukturu i strukturu izvora financiranja investicijskog društva;
• p. vrstu klijenata;
• q. složenost financijskih instrumenata ili ugovora;
• r. eksternalizirane funkcije i distribucijske kanale; te
• s. postojeće sustave informacijske tehnologije (IT), uključujući sustave za osiguravanje kontinuiteta poslovanja i eksternalilzirane funkcije u tom području.

1. Pregled

1.1 Reference

• Članak 32. 4.

1.2 Utvrđeni zahtjevi

1.3 Povezani standardi

2. Utvrđeni zahtjevi

3. Povezani standardi

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.