20. Az arányosság elvének alkalmazása céljából, valamint a szabályozási követelmények és ezen …

Az arányosság elvének alkalmazása céljából, valamint a szabályozási követelmények és ezen iránymutatások megfelelő végrehajtásának biztosítása érdekében a befektetési vállalkozásoknak és az illetékes hatóságoknak az alábbi szempontokat kell figyelembe venniük:

• a. a befektetési vállalkozásnak és a prudenciális konszolidációt alkalmazó csoport körébe tartozó leányvállalatainak a mérleg tekintetében megállapított mérete;
• b. az (EU) 2019/2034 irányelv 32. cikk (4) bekezdésének a) pontjában meghatározott kritériumoknak megfelelően a befektetési vállalkozás mérlegben szereplő és mérlegen kívüli eszközeinek értéke az adott pénzügyi évet közvetlenül megelőző négyéves időszakban átlagosan 100 milli ó EUR vagy annál kevesebb;
• c. a kezelt eszközök összege;
• d. hogy a befektetési vállalkozásnak van-e engedélye az ügyfelek pénzének vagy eszközeinek tartására;
• e. az őrzött és kezelt eszközök;
• f. a kezelt ügyfélmegbízások mennyisége;
• g. a napi kereskedési forgalom volumene;
• h. a befektetési vállalkozás földrajzi jelenléte, valamint tevékenységeinek nagyságrendje minden egyes joghatóságra vonatkozóan, beleértve a harmadik országbeli joghatóságokat is;
• i. a befektetési vállalkozás jogi formája, beleértve azt is, hogy a befektetési vállalkozás csoport tagja-e, és ha igen, a csoportra vonatkozó arányossági értékelést is;
• j. a befektetési vállalkozás tőzsdén jegyzett vállalkozás -e;
• k. a befektetési vállalkozás használhat- e belső modelleket a tőkekövetelmények mérésére (pl. a belső minősítésen alapuló módszer , IRB);
• l. az engedélyezett tevékenységek típusa, a befektetési vállalkozás által nyújtott szolgáltatások (pl. a 2014/65/EU irányelv I. mellékletének A. és B. szakasza) és a befektetési vállalkozás által nyújtott egyéb szolgáltatások (pl. elszámolási szolgáltatások);
• m. az alapvető üzleti modell és stratégia; az üzleti tevékenységek jellege és összetettsége, valamint a befektetési vállalkozás szervezeti struktúrája;
• n. a befektetési vállalkozás kockázati stratégiája, kockázatvállalási hajlandósága és tényleges kockázati profilja, figyelembe véve a SREP tőkeértékelés és a SREP likviditási értékelés eredményét;
• o. a befektetési vállalkozás tulajdonosi és finanszírozási struktúrája;
• p. az ügyfél típusa;
• q. a pénzügyi eszközök vagy szerződések ö sszetettsége;
• r. kiszervezett tevékenységek és az értékesítési csatornák; valamint
• s. a meglévő inform atikai (IT) rendszerek, beleértve az üzletmenet-folytonossági rendszereket és az e területhez tartozó kiszervezett funkciókat.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

• Article 32 4.

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA -

  EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

  DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.