Artikkel 9 Juhtimine

1.   Süsteemselt olulise maksesüsteemi käitajal peavad olema dokumenteeritud eesmärgid, milles on omistatud esmatähtsus süsteemselt olulise maksesüsteemi turvalisusele ja tõhususele. Eesmärgid peavad selgesõnaliselt toetama finantsstabiilsust ja teisi asjakohaseid üldise huviga seotud kaalutlusi, sealhulgas avatud ja tõhusaid finantsturge.

2.   Süsteemselt olulise maksesüsteemi käitajal peab olema tõhus ja dokumenteeritud juhtimiskord, kus on selgelt sätestatud kohustused ja vastutus. See kord tehakse kättesaadavaks pädevale asutusele, omanikele ja osalejatele. Süsteemselt olulise maksesüsteemi käitaja teeb selle lühendatud versiooni kättesaadavaks üldsusele.

3.   Nõukogu ülesanded ja kohustused peavad olema selgelt määratletud. Nõukogu ülesanneteks ja kohustusteks on:

4.   Nõukogu vaatab nii oma tegevuse tervikuna kui ka oma üksikute liikmete tegevuse läbi vähemalt kord aastas, välja arvatud eurosüsteemi süsteemselt olulise maksesüsteemi puhul.

5.   Nõukogu koosseis peab tagama huvide konflikti puudumise ning (v.a eurosüsteemi süsteemselt olulise maksesüsteemi puhul) süsteemselt oluliste maksesüsteemide ja finantsturgudega seotud üldisemate tehniliste oskuste, teadmiste ja kogemuste kohase kogumi, mis võimaldab nõukogul täita oma ülesandeid ja kohustusi. Lisaks tuleb koosseisu puhul arvesse võtta pädevuse jaotust vastavalt riigisisesele õigusele. Välja arvatud eurosüsteemi süsteemselt olulise maksesüsteemi puhul ning kui riigisisene õigus seda lubab, kuulub nõukogu koosseisu vähemalt üks sõltumatu liige.

6.   Nõukogu kehtestab riskijuhtimisraamistiku dokumendid ja vaatab neid üle, kusjuures selles raamistikus tuleb:

Nõukogu moodustab riskikomisjoni, kes abistab teda riskidega seotud kohustuste täitmisel. Riskikomitee nõustab nõukogu süsteemselt olulise maksesüsteemi riskijuhtimises.

Nõukogu tagab, et eksisteerib kolm selget ja tõhusat kaitseliini (põhitegevus, riskijuhtimine ja siseaudit), mis on üksteisest lahutatud ning millest igaühel on piisavad volitused, sõltumatus, ressursid ja juurdepääs nõukogule.

7.   Nõukogu heakskiit on nõutav otsuste puhul, millel on oluline mõju süsteemselt olulise maksesüsteemi riskiprofiilile ning võtmetähtsusega riskidokumentidele, mis reguleerivad süsteemselt olulise maksesüsteemi tegevust. Nõukogu kiidab heaks ja vaatab igal aastal läbi vähemalt artikli 10 lõikes 1 ette nähtud riski tervikliku juhtimise raamistiku, artikli 10 lõikes 4 ja artikli 18 lõikes 6 ette nähtud tegevuse taastamise ja korrapärase sulgemise kavad ja omakapitali hankimise kava, artikli 11 lõikes 1 ja artikli 13 lõikes 1 ette nähtud krediidiriski ja likviidsusriski raamistikud, artiklis 12 ette nähtud tagatiste raamistiku riskide juhtimiseks, artikli 19 lõikes 4 ette nähtud süsteemselt olulise maksesüsteemi investeerimisstrateegia, artikli 20 lõigetes 1 ja 6 ette nähtud tegevusriski raamistiku ja sellega seotud talitluspidevuse kava, artikli 21 lõikes 1 ette nähtud küberkerksuse raamistiku ning artikli 22 lõikes 4 ette nähtud tegevuse edasiandmise raamistiku.

8.   Nõukogu tagab, et olulised otsused, mis mõjutavad süsteemselt olulise maksesüsteemi tehnilist ja funktsionaalset ülesehitust, eeskirju ja üldist strateegiat, eelkõige kliirimis- ja arveldamiskorra valik, toimimisstruktuur, kliiritud või arveldatud toodete ning tehnoloogia ja kordade kasutamine, kajastavad süsteemselt olulise maksesüsteemi asjaomaste sidusüksuste õiguspäraseid huve. Asjaomaste sidusüksustega ning kohastel juhtudel üldsusega konsulteeritakse mõistliku aja jooksul enne selliste otsuste tegemist.

9.   Selgelt määratakse kindlaks juhatuse (asjakohastel juhtudel filiaali juhatuse) ülesanded ja vastutus, samuti juhatusesisesed (asjakohastel juhtudel filiaali juhatuse sisesed) aruandlusliinid ning juhatuse ja nõukogu (asjakohastel juhtudel filiaali juhatuse ja selle juriidilise isiku nõukogu, mille õiguslikult sõltuv osa on asjaomane filiaal) vahelised aruandlusliinid. Juhatuse (asjakohastel juhtudel filiaali juhatuse) koosseis määratakse selliselt, et oleks tagatud huvide konflikti puudumine ning süsteemselt oluliste maksesüsteemide ja finantsturgudega seotud üldisemate tehniliste oskuste, teadmiste ja kogemuste kogum, mis võimaldab juhatusel täita oma kohustusi süsteemselt olulise maksesüsteemi käitaja tegevuse ja riski juhtimisel.

10.   Juhatuse kohustuseks on nõukogu (kohalduval juhul filiaali juhatuse puhul selle juriidilise isiku nõukogu ja juhatuse, mille osa on see filiaal) suuniseid arvestades tagada, et:

11.   Kui süsteemselt olulise maksesüsteemi käitajaks on määratud filiaal, siis:

Punkti b tähenduses on „juhatuse liikmed“ üheastmelise juhtimissüsteemi puhul süsteemselt olulise maksesüsteemi käitaja nõukogu liikmed, kelle ülesandeks on süsteemselt olulise maksesüsteemi igapäevane juhtimine, ja muud tegevjuhid, kelle on määranud nõukogu ning kelle ülesandeks on süsteemselt olulise maksesüsteemi igapäevane juhtimine; kaheastmelise juhtimissüsteemi puhul süsteemselt olulise maksesüsteemi käitaja juhatuse liikmed ja muud tegevjuhid, kelle on määranud nõukogu või juhatus ning kelle ülesandeks on süsteemselt olulise maksesüsteemi igapäevane juhtimine

12.   Kontrollides huvide konflikti käsitlevate nõuete täidetust vastavalt lõigetele 5 ja 9, kaalub süsteemselt olulise maksesüsteemi käitaja, kas nõukogu, juhatuse ja asjakohastel juhtudel süsteemselt olulise maksesüsteemi käitaja filiaali juhatuse liikmeid on süüdi mõistetud ja karistatud kohaldatava äri-, maksejõuetus- või finantsõiguse, rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise õiguse rikkumise eest ning seoses pettuse või ametialase vastutusega.