9 artikla Hallinto

1.   SIPS-operaattorilla on oltava kirjatut päämäärät, joissa annetaan suuri merkitys systeemisesti merkittävän maksujärjestelmän turvallisuudelle ja tehokkuudelle. Päämäärillä on nimenomaisesti tuettava rahoitusmarkkinoiden vakautta ja muita merkityksellisiä yleiseen etuun liittyviä seikkoja, erityisesti avoimia ja tehokkaita rahoitusmarkkinoita.

2.   SIPS-operaattorilla on oltava tehokkaat ja kirjatut hallinnointia koskevat järjestelyt, joissa vahvistetaan selkeät ja suorat vastuu- ja tilivelvollisuussuhteet. Hallinnointia koskevien järjestelyjen on oltava toimivaltaisen viranomaisen, omistajien ja osallistujien saatavilla. SIPS-operaattorin on tehtävä ja julkistettava tiivistelmiä hallinnointia koskevista järjestelyistä.

3.   Hallintoelimen tehtävät ja vastuut on määriteltävä selkeästi. Hallintoelimen tehtävien ja vastuiden tulee kattaa kaikki seuraavat:

4.   Eurojärjestelmän systeemisesti merkittäviä maksujärjestelmiä lukuun ottamatta hallintoelimen on tarkasteltava sekä omia suorituksiaan kokonaisuutena että hallintoelimen yksittäisten jäsenten suorituksia vähintään vuosittain.

5.   Hallintoelimen kokoonpanon on oltava omiaan varmistamaan toiminnan moitteettomuus ja siinä on oltava – eurojärjestelmän systeemisesti merkittäviä maksujärjestelmiä lukuun ottamatta – edustettuna systeemisesti merkittäviä maksujärjestelmiä sekä koko rahoitusjärjestelmää koskeva tekninen taito, tietämys ja kokemus, jotta hallintoelin kykenee täyttämään tehtävänsä ja kantamaan vastuunsa. Kokoonpanossa on otettava huomioon myös kansallisessa lainsäädännössä edellytetty toimivaltuuksien jako. Siltä osin kuin se on kansallisen lain mukaan sallittua, hallintoelimen jäseninä on oltava myös liikkeenjohtoon osallistumattomia hallintoelimen jäseniä, joista vähintään yksi on riippumaton johtaja; vaatimus ei koske eurojärjestelmän systeemisesti merkittäviä maksujärjestelmiä.

6.   Hallintoelimen tulee laatia kirjallinen riskienhallintakehikko, jota se valvoo ja

Hallintoelin perustaa riskikomitean, joka avustaa sitä riskeihin liittyvien tehtävien hoitamisessa. Riskikomitea neuvoo hallintoelintä systeemisesti merkittävän maksujärjestelmän riskienhallinnassa.

Hallintoelimen on varmistettava kolme selkeää ja tehokasta puolustuslinjaa (operatiivinen toiminta, riskinhallinta ja sisäinen tarkastus), jotka ovat toisistaan erillisiä ja riippumattomia ja joilla on riittävät toimivaltuudet ja resurssit sekä mahdollisuus saattaa asioita hallintoelimen käsiteltäväksi.

7.   Päätökset, joilla on merkittävä vaikutus systeemisesti merkittävän maksujärjestelmän riskiprofiiliin, sekä systeemisesti merkittävän maksujärjestelmän toimintaan sovellettavat keskeiset riskiasiakirjat edellyttävät hallintoelimen hyväksyntää. Hallintoelin hyväksyy ja tarkastelee uudelleen vuosittain vähintään 10 artiklan 1 kohdassa tarkoitetut kattavat riskienhallinnan periaatteet, 10 artiklan 4 kohdassa tarkoitetun elvytyssuunnitelman ja hallittua alasajoa koskevan suunnitelman, 18 artiklan 6 kohdassa tarkoitetun pääomasuunnitelman, 11 artiklan 1 kohdassa tarkoitetut luotto- ja likviditeettiriskiä koskevat periaatteet, 12 artiklassa tarkoitetun riskien hallintaan liittyvän vakuuskehyksen, 19 artiklan 4 kohdassa tarkoitetun systeemisesti merkittävän maksujärjestelmän sijoitusstrategian, 20 artiklan 1 kohdassa tarkoitetun operatiivisten riskien hallintaa koskevat periaatteet ja 20 artiklan 6 kohdassa tarkoitetun toiminnan jatkuvuuden turvaamista koskevan suunnitelman, 21 artiklan 1 kohdassa tarkoitetun kyberuhkien sietokykyä koskevat periaatteet ja strategian sekä 22 artiklan 4 kohdassa tarkoitetut ulkoistamista koskevat periaatteet.

8.   Hallintoelin varmistaa, että tärkeissä päätöksissä, jotka vaikuttavat systeemisesti merkittävän maksujärjestelmän tekniseen ja operatiiviseen rakenteeseen, sääntöihin ja kokonaisstrategiaan, erityisesti mitä tulee velvoitteiden määritys- ja toteutusjärjestelyn valintaan, toiminnan rakenteeseen, selvitettyjen tai toimitettujen tuotteiden laajuuteen sekä teknologian ja menettelyjen käyttöön, otetaan asianmukaisella tavalla huomioon systeemisesti merkittävän maksujärjestelmän relevanttien sidosryhmien oikeutetut edut. Relevantteja sidosryhmiä ja tarvittaessa suurta yleisöä kuullaan riittävän hyvissä ajoin etukäteen tällaisista päätöksistä.

9.   Johdon ja soveltuvin osin sivuliikkeen johdon rooli ja vastuualueet, johdon ja soveltuvin osin sivuliikkeen johdon sisäiset raportointisuhteet sekä johdon ja hallintoelimen ja soveltuvin osin sivuliikkeen johdon ja sen oikeushenkilön, jonka oikeudellisesti riippuvainen osa sivuliike on, hallintoelimen väliset raportointisuhteet on määriteltävä selkeästi. Jotta johto kykene täyttämään SIPS-operaattorin toimintaan ja riskienhallintaan liittyvät vastuunsa, johdon kokoonpanon ja soveltuvin osin sivuliikkeen johdon kokoonpanon on oltava sellainen, että se takaa henkilökohtaisen riippumattomuuden sekä tarkoituksenmukaisen yhdistelmän systeemisesti merkittäviä maksujärjestelmiä ja koko rahoitusjärjestelmää koskevia teknisiä taitoja, tietämystä ja kokemusta.

10.   Hallintoelimen alaisuudessa toimiva johto ja soveltuvin osin sen oikeushenkilön, jonka oikeudellisesti riippuvainen osa sivuliike on, hallintoelimen ja johdon alaisuudessa toimiva sivuliikkeen johto ovat vastuussa seuraavien seikkojen varmistamisesta:

11.   Jos sivuliike määritetään SIPS-operaattoriksi,

Edellä b alakohtaa sovellettaessa ’johtoon kuulumisella’ tarkoitetaan yhden hallintoelimen järjestelmässä oikeushenkilön päivittäiseen johtamiseen osallistuvia hallintoelimen jäseniä ja hallintoelimen nimittämiä muita johtajia, jotka osallistuvat oikeushenkilön päivittäiseen johtamiseen, tai kahden hallintoelimen järjestelmässä liikkeenjohdosta vastaavan hallintoelimen jäseniä ja hallintoelimen tai liikkeenjohdosta vastaavan hallintoelimen nimittämiä muita johtajia, jotka osallistuvat oikeushenkilön päivittäiseen johtamiseen.

12.   Varmistaessaan riippumattomuutta koskevien vaatimuksen noudattamisen edellä 5 ja 9 kohdan mukaisesti, SIPS-operaattorin on otettava huomioon rekisterimerkinnät, joita hallintoelimen jäsenillä, johtoon kuuluvilla henkilöillä tai soveltuvin osin sivuliikkeen johtoon kuuluvilla henkilöillä mahdollisesti on sovellettavan siviili- ja kauppaoikeuden, insolvenssioikeuden, rahoituspalvelulainsäädännön tai rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevan lainsäädännön nojalla määrätyistä tuomioista tai seuraamuksista taikka ammatilliseen vastuuseen tai petoksiin liittyvistä väärinkäytöksistä.