Artikel 9 Styrning

1.   En operatör av ett systemviktigt betalningssystem ska ha dokumenterade mål där han prioriterar ett säkert och effektivt betalningssystem. Målen ska uttryckligen stödja finansiell stabilitet och andra relevanta allmänna intressen, särskilt öppna och effektiva finansmarknader.

2.   En operatör av ett systemviktigt betalningssystem ska ha effektiva och dokumenterade regler som klart och tydligt fördelar ansvar och skyldigheter. Den behöriga myndigheten, ägarna samt deltagarna ska ha tillgång till dessa regler. En operatör av ett systemviktigt betalningssystem ska göra en nedkortad version av dessa tillgängliga för allmänheten.

3.   Styrelsens roll och ansvar ska vara tydligt definierade. Styrelsens roll och ansvar ska omfatta allt nedanstående:

4.   Med undantag för Eurosystemets systemviktiga betalningssystem ska styrelsen minst en gång per år granska både dess övergripande resultat och det arbete som de enskilda medlemmarna i företagsledningen utför.

5.   Styrelsens sammansättning ska säkerställa integritet och, med undantag för Eurosystemets systemviktiga betalningssystem, bestå av en lämplig blandning av tekniska färdigheter, kunskap och erfarenhet både av systemviktiga betalningssystem och hela finansmarknaden, så att styrelsen har möjlighet att utföra sina uppgifter och ta sitt ansvar. Sammanställningen ska också beakta fördelningen av behörigheter i enlighet med den nationella lagstiftningen. Om den nationella lagstiftningen så tillåter ska styrelsen, med undantag för Eurosystemets systemviktiga betalningssystem, inkludera styrelseledamöter som inte arbetar på heltid i företaget, varav minst en ska vara en oberoende styrelseledamot.

6.   Styrelsen ska skapa och kontrollera dokumenterade rutiner för riskhantering som

Styrelsen ska inrätta en riskkommitté som ska bistå den vid fullgörandet av dess riskrelaterade ansvar. Riskkommittén ska ge råd till styrelsen om det systemviktiga betalningssystemets riskhantering.

Styrelsen ska säkerställa att det finns tre tydliga och effektiva funktioner för att bemöta risker (drift, riskhantering och internrevision) som är fristående från varandra och som alla har tillfredsställande auktoritet, oberoende, resurser och tillgång till styrelsen.

7.   Styrelsens godkännande krävs för beslut som har avsevärda konsekvenser för ett systemviktigt betalningssystems riskprofil och för faktabladen som styr det systemviktiga betalningssystemets verksamhet. Som ett minimum ska styrelsen godkänna och minst en gång per år utvärdera de regler för en omfattande riskhantering som avses i artikel 10.1, rekonstruktionsplanen och planen för en ordnad avveckling samt planen för att ta upp nytt kapital som avses i artiklarna 10.4 och 18.6, ramverken för att hantera kredit- och likviditetsrisker som avses i artiklarna 11.1 och 13.1, ramverket för säkerheter som styr hanteringen av risker som avses i artikel 12, det systemviktiga betalningssystemets investeringsstrategi som avses i artikel 19.4, reglerna för operativ risk och planerna för att säkerställa en kontinuerlig affärsverksamhet som avses i artikel 20.1 och 20.6, ramverket och strategin för cyberresiliens som avses i artikel 21.1 och ramverket för utlokalisering som avses i artikel 22.4.

8.   Styrelsen ska säkerställa att viktiga beslut som berör tekniska och funktionella frågor, regler och övergripande strategi hos det systemviktiga betalningssystemet, i synnerhet vad gäller valet av clearing- och avvecklingsförfarande, driftsstruktur, för vilka produkter clearing eller avveckling sker samt användning av teknik och förfaranden, på ett lämpligt sätt speglar de berättigade intressena hos det systemviktiga betalningssystemets relevanta aktörer. De relevanta aktörerna och, om detta är lämpligt, allmänheten ska konsulteras i rimlig tid före sådana beslut.

9.   Ledningens, och om tillämpligt filialledningens, roll och ansvar samt rapporteringsvägarna inom ledningen, och om tillämpligt filialledningen, och rapporteringsvägarna mellan ledningen och styrelsen, och om tillämpligt den filialledningen och styrelsen för den juridiska person som filialen utgör en rättsligt beroende del av, ska vara tydligt definierade. Ledningens, och om tillämpligt filialledningens, sammansättning ska säkerställa personlig integritet och en lämplig blandning av tekniska färdigheter, kunskap och erfarenhet både av systemviktiga betalningssystem och hela finansmarknaden, så att de kan utföra sina uppgifter vad gäller driften och riskhanteringen av operatören av det systemviktiga betalningssystemet.

10.   Ledningens ansvar, enligt styrelsens anvisningar, och om tillämpligt, enligt anvisningar från styrelsen och ledningen för den juridiska person som filialen utgör en rättsligt beroende del av, omfattar att säkerställa att

11.   Om en filial har identifierats som operatör av systemviktiga betalningssystem ska

Vid tillämpning av led b avser ”medlemmar i ledningen” i ett system med en enda styrelse de styrelseledamöter som ansvarar för den dagliga ledningen av den juridiska personen och varje annan befattningshavare som har utsetts av styrelsen och som ansvarar för den dagliga ledningen av den juridiska personen eller i ett system med dubbla styrelser ledamöterna i den operativa styrelsen och varje annan befattningshavare som har utsetts av styrelsen eller av den operativa styrelse som ansvarar för den dagliga ledningen av den juridiska personen.

12.   När en operatör av ett systemviktigt betalningssystem säkerställer efterlevnad av integritetskraven enligt punkterna 5 och 9 ska det beaktas om personerna i styrelsen och ledningen och, om tillämpligt filialledningen, förekommer i belastningsregister när det gäller domar eller påföljder för överträdelser av tillämplig handelsrätt, insolvensrätt, lagstiftning om finansiella tjänster, lagstiftning inom området bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism och överträdelser av tjänsterelaterade skyldigheter samt för bedrägeri.