1. Tiedot hakijana toimivan pääyrityksen ja sen ryhmän tunnistetiedoista

Kolmannen maan sivuliikkeen perustamista koskevan toimilupahakemuksen tulisi sisältää soveltuvin osin seuraavat tiedot hakijana toimivasta pääyrityksestä, väliyhtiönä toimivasta emoyrityksestä ja perimmäisestä emoyrityksestä:

• a) pääyritysten virallinen nimi, oikeudellinen muoto, perustamispäivä ja -paikka, verkkosivusto tai muut viestintäkanavat sekä hakijana toimivan pääyrityksen hakemusasioita käsittelevän yhteyshenkilön yhteystiedot. Tarvittaessa hakemuksen laatimisessa mahdollisesti käytetyn pääasiallisen ammattimaisen neuvonantajan nimi ja yhteystiedot, jos ne ovat saatavilla
• b) hakijana toimivan pääyrityksen, väliyhtiönä toimivan emoyrityksen ja perimmäisen emoyrityksen sääntömääräisen kotipaikan maa ja osoite sekä, jos eri kuin kotipaikka, sen hallinnollisen päätoimipaikan maa ja osoite
• c) tarvittaessa sen julkisen rekisterin nimi, johon pääyritys on rekisteröity, ja rekisteröintinumero sekä oikeushenkilötunnus (LEI), jos se on saatavilla
• d) vahvistus siitä, että toiminta, johon hakijana toimiva pääyritys hakee toimilupaa jäsenvaltiossa, kuuluu sellaisen toimiluvan piiriin, joka tällaisella pääyrityksellä on siinä kolmannessa maassa, johon se on sijoittautunut, ja on kyseisessä kolmannessa maa ssa valvonnan alaista. Tarvittaessa selvitys kolmannessa maassa toimiluvan saaneiden toimintojen ja vakavaraisuusdirektiivin liitteessä I lueteltujen toimintojen välisestä vastaavuudesta. Jos luotonanto tai takuiden ja sitoumusten myöntäminen, jota hakijana toimiva pääyritys aikoo harjoittaa jäsenvaltiossa kolmannen maan sivuliikkeen kautta, ei edellytä toimilupaa kolmannessa maassa, hakijana toimivan pääyrityksen tulisi selventää hakemuksessaan, että peruspankkipalvelu on osa sen tavanomaista liiketoimintaa ja että se kuuluu vakavaraisuussääntelyn ja valvonnan piiriin (erityisesti, että kaikki tällaisiin ydinpankkipalveluihin liittyvät riskit on otettu huomioon riskienhallintajärjestelmässä ja ne näkyvät vakavaraisuussuhteissa ja - vaatimuksissa)
• e) hakijana toimivan pääyrityksen sekä väliyhtiönä toimivan ja perimmäisen emoyrityksen valvonnasta tai, jos eri henkilöitä, asiaankuuluvien toimintojen valvonnasta vastaavien, kolmannen maan toimivaltaisten viranomaisten asiaankuuluvien yhteyshenkilöiden nimet, organisaatioyksiköt ja yhteystiedot
• f) vahvistus siitä, että kolmannen maan sivuliikkeen perustamista jäsenvaltioon koskevasta toimilupahakemuksesta sekä sen liiteasiakirjoista on ilmoitettu kolmannen maan hakijana toimivan pääyrityksen toimivaltaiselle viranomaiselle, kuten vakavaraisuusdirekti ivin 48 c artiklan 4 kohdan c alakohdassa säädetään. 6

Toimilupahakemuksessa tulisi olla seuraavat tiedot pääyrityksestä ja sen ryhmästä:

• a) hakijana toimivan pääyrityksen ryhmän yrityskaavio, josta käyvät ilmi muun muassa vakavaraisuusdirektiivin 47 artiklan 3 kohdan 2 alakohdan mukainen väliyhtiönä toimiva ja perimmäinen emoyritys sekä kolmannen maan ryhmään kuuluvien yhteisöjen maantieteelliset sijoittautumisalueet ja toiminta -alueet
• b) tiedot kolmannen maan ryhmän sisällä meneillään olevista tai suunnitelluista merkittävistä liiketoimista (esim. fuusiot tai yritysostot, uusien tytäryhtiöiden ja/tai muiden kolmansien maiden sivuliikkeiden perustaminen), jotka saattavat vaikuttaa merkittävästi hakijana toimivan pääyrityksen vakavaraisuustilanteeseen ja organisaatiorakenteeseen
• c) niiden ylimmän hallintoelimen jäsenten henkilötiedot, jotka hoitavat johtotehtäviä
• i) hakijana toimivassa pääyrityksessä, mukaan lukien jäsenet, jotka ovat korkein raportointisuhde kolmannen maan sivuliikkeeseen liittyen, ja ii) väliyhtiönä toimivassa ja perimmäisessä emoyrityksessä, jos sellaisia on
• d) kaavio perimmäisen emoyrityksen pääomarakenteesta ja tiedot määräysvaltaa käyttävistä osakkeenomistajista ja tosiasiallisista omistajista ja edunsaajista. Jos kolmannen maan ryhmällä on EU:ssa yksi tai useampi tytäryritys tai kolmannen maan sivuliike, jotka ovat finanssialan yhteisöjä, tiedot jäsenvaltiosta, jossa ne ovat saaneet toimiluvan, ja asiaankuuluvan viranomaisen nimi tai, jos toimilupahakemus on vireillä, tiedot hakemusta käsittelevästä toimivaltaisesta viranomaisesta ja kyseisen toimivaltaisen vi ranomaisen asiaankuuluvista yhteyshenkilöistä
• e) pääyrityksen tarkastettu tilinpäätös kolmelta viime vuodelta yrityksen tasolla ja tapauksen mukaan konsolidoidusti, mukaan lukien tiivistelmä, jossa kuvataan pääyrityksen tai sen ryhmän toimintaa
• f) jos toimintaohjelmassa suunnitellaan, että kolmannen maan sivuliike ottaa vastaan talletuksia, hakijana toimivan pääyrityksen sitoutuminen siihen, että kolmannen maan sivuliikkeestä tulee sen jäsenvaltion talletusten vakuusjärjestelmän jäsen, jossa hakemus jätetään⁵ .
• g) hakijana toimivan pääyrityksen ja tapauksen mukaan vakavaraisuusdirektiivin 47 artiklan 2 kohdan b alakohdassa tarkoitetun väliyhtiönä toimivan ja perimmäisen emoyrityksen kolmannen maan toimivaltaisen viranomaisen tai toimivaltaisten viranomaisten lausunto siitä, että kolmannen maan sivuliikkeen perustamiselle ei ole vastustamisperusteita. Tällaisissa lausunnoissa tulisi käsitellä kaikkien asianomaisten pääyritysten hyvää taloudellista asemaa siltä osin, kuin kyseiset pääyritykset noudattavat – sekä yksitt äisellä että konsolidoidulla tasolla kolmannen maan lainsäädännön mukaisesti – kolmannen maan säädöksissä ja määräyksissä sovellettavia vakavaraisuusvaatimuksia (erityisesti omat varat, omia varoja koskevat vaatimukset, maksuvalmiusvaatimus, pysyvän varain hankinnan

5 Noudattaen talletusten vakuusjärjestelmistä annetun direktiivin 2014/49/EU 15 artiklaa, sellaisena kuin se on muutettuna 30 päivänä maaliskuuta 2026 annetun direktiivin (EU) 2026/804 1 artiklan 16 kohdalla, EUVL L, 20.4.2026, s. 1. . 7 vaatimus ja vähimmäisomavaraisuusastevaatimus) sekä organisaatio -, hallinto- ja kirjanpitorakenteiden riittävyyttä. Vastustamattajättämislausunnossa tulisi myös käsitellä kaikkien asianomaisten pääyritysten ja niiden johtamistehtävää hoitavien hallintoelinten jäsenten sekä määräysvaltaa käyttävien osakkeenomistajien ja lopullisten tosiasiallisten omistajien ja edunsaaji en hyvää mainetta. Kolmannen maan toimivaltaisen viranomaisen tai viranomaisten antamassa vastustamattajättämislausunnossa tulisi ottaa huomioon kyseisen kolmannen maan vakavaraisuuskehykseen liittyvät säädös - tai määräysrikkomukset, kuten vakavaraisuusmääräysten rikkominen, maksukyvyttömyys, talousrikokset, rahanpesu ja terrorismin rahoittaminen, jotka ovat tapahtuneet viime isten kymmenen vuoden aikana tai kolmannen maan vakavaraisuuslainsäädännön mukaisella lyhyemmällä ajanjaksolla, mukaan lukien vireillä olevat menettelyt tai tutkinnat. Tarvittaessa vastustamattajättämislausunnossa tulisi mainita tiedot rikosoikeudellisista, rahoituslainsäädäntöön liittyvistä, rahanpesuun liittyvistä, maksukyvyttömyyteen liittyvistä tai talousoikeudellisista tuomioista, joita ei ole kumottu, sekä vireillä olevista rikostutkinnoista, - menettelyistä tai vastaavista rikkomusmenettelyistä tai tutkimuksista.

• h) Jos kolmannen maan toimivaltainen viranomainen toimittaa tällaisen vastustamattajättämislausunnon suoraan hakijalle, se tulisi liittää hakemukseen. Vaihtoehtoisesti toimivaltaisen viranomaisen tulisi kuulla kolmannen maan toimivaltaista viranomaista näiden ohjeiden III osan mukaisesti.
• i) Perusteltu, riippumattoman asiantuntijan laatima oikeudellinen lausunto siitä, ettei hakijayritykseen ja tapauksen mukaan väliyhtiönä toimivaan ja perimmäiseen emoyritykseen sovellettavassa kolmannen maan sääntelykehyksessä ole esteitä, jotka estäisivät ko lmannen maan sivuliikettä noudattamasta EU - ja vakavaraisuussäädöksiä ja - määräyksiä.

Hakemuksessa tulisi ilmoittaa, luokitellaanko suunniteltu kolmannen maan sivuliike vakavaraisuusdirektiivin 48 a artiklan 1 ja 2 kohdassa määriteltyjen kriteerien perusteella – mukaan lukien vakavaraisuusdirektiivin 48 b artiklan 1 kohdassa mainitut ehdot, jotka koskevat vaatimukset täyttävää kolmannen maan sivuliikkeen asemaa – kuuluvaksi luokkaan 1 vai luokkaan 2. Tätä varten hakemukseen tulisi sisältyä kaikki tiedot, jotka ovat tarpeen, jotta toimivaltainen viranomainen voi tarkastella ja arvioida suunnitellun kolmannen maan sivuliikkeen luokitusta.