Glava I. – Predmet, područje primjene i definicije

U članku 10. stavku 3 podstavku 2. Direktive 2014/49/EU Europskog parlamenta i Vijeća od 16. travnja 2014. o sustavima osiguranja depozita EBA-i se nalaže izdavanje smjernica

• o obvezama plaćanja. U tu svrhu, ovim se smjernicama propisuju uvjeti koje je potrebno uvrstiti u ugovorne ili zakonske aranžmane na temelju kojih kreditna institucija preuzima obveze plaćanja prema sustavu osiguranja depozita (SOD-u), kao i kriterije za prihvatljivost i upravljanje kolateralom.

Ove su smjernice upućene:

• a) SOD-ovima i imenovanim tijelima, kako su određeni u članku 2. stavku 1. točki 1. odnosno 18. Direktive 2014/49/EU;
• b) sanacijskim tijelima, kako su određena u članku 4. stavku 2. točki (iv) Uredbe (EU) br. 1093/2010 Europskog parlamenta i Vijeća o osnivanju europskog nadzornog tijela (Europskog nadzornog tijela za bankarstvo) kako je naknadno izmijenjena (Uredba o EBA-i) i
• c) nadležnim tijelima u smislu članka 4. stavka 2. točke (i) Uredbe (EU) 1093/2010, što se tiče bonitetnog tretmana obveza plaćanja.

Ove se smjernice primjenjuju u skladu s nacionalnim pravnim okvirom koji SOD-ovima ili imenovanim tijelima dodjeljuje ovlast da prihvate obveze plaćanja u okviru raspoloživih financijskih sredstava koje je potrebno uzeti u obzir kako bi se dosegnula ciljna razina.

Ako djelovanjem SOD-a upravlja privatno tijelo, imenovana tijela trebala bi potvrditi da SOD, prema pravu kojim se uređuje takav aranžman, uživa zaštitu vjerovnika koja se daje Direktivom 2002/47/EZ Europskog parlamenta i Vijeća od 6. lipnja 2002. o financijskom kolateralu.

Sanacijska tijela trebala bi obavijestiti imenovana tijela da će prilikom izvršavanja svojih ovlasti u skladu s člancima 69. 70. i 71. Direktive 2014/59/EU o uspostavi okvira za oporavak i sanaciju kreditnih institucija i investicijskih društava posvetiti dužnu pažnju kako bi SOD-u osigurala učinkovitu zaštitu vjerovnika.

Za potrebe ovih smjernica primjenjuju se sljedeće definicije:

• i. „obveze plaćanja” znači obveze plaćanja kako su određene u članku 2. stavku 1. točki 13. Direktive 2014/49/EU;
• ii. „niskorizična imovina” znači niskorizična imovina kako je određena u članku 2. stavku 1. točki 14. Direktive 2014/49/EU. Za potrebe kolaterala u ovim smjernicama niskorizična imovina može se sastojati od financijskih instrumenata ili gotovine;
• iii. „ugovor o obvezi plaćanja” znači ugovor koji SOD i kreditna institucija trebaju sklopiti, a kojim se propisuju odredbe i uvjeti za uključivanje obveza plaćanja kreditne institucije u raspoloživa financijska sredstva SOD-a, a posebno (i) navod iznosa obveze plaćanja od strane SOD-a i (ii) neopoziva i kolateralizirana obveza kreditne institucije prema SOD-u za podmirenje iznosa obveze plaćanja na zahtjev SOD-a unutar roka utvrđenog u ugovoru;
• iv. „iznos obveze plaćanja” znači udio i novčani iznos doprinosa SOD-u koji zahtijeva SOD , a koji se kreditna institucija obvezuje osigurati putem obveze plaćanja u skladu s odredbama i uvjetima ugovora o obvezi plaćanja;
• v. „ugovor o financijskom kolateralu u vrijednosnim papirima”, u skladu s definicijom utvrđenom u članku 2. stavku 1. točki (c) Direktive 2002/47/EZ, znači ugovor uređen pravom kojim se prenosi Direktiva 2002/47/EZ na temelju kojeg kreditna institucija osigurava obveze preuzete ugovorom o obvezi plaćanja osiguravanjem kolaterala u korist SOD-a koji se sastoji od niskorizične imovine u obliku vrijednosnih papira, gdje puno vlasništvo nad niskorizičnom imovinom koja čini kolateral zadržava kreditna institucija kad se stekne založno pravo;
• vi. „Ugovor o financijskom kolateralu s prijenosom prava vlasništva”, u skladu s definicijom utvrđenom člankom 2. stavkom 1. točkom (b) Direktive o financijskom kolateralu, znači ugovor uređen pravom kojim se prenosi Direktiva o financijskom kolateralu, u skladu s kojim kreditna institucija osigurava obveze preuzete iz ugovora o obvezi plaćanja prenošenjem punog vlasništva nad niskorizičnim imovinom na SOD-a;
• vii. „Ugovor o financijskom kolateralu” znači ugovor o financijskom kolateralu u vrijednosnim papirima ili ugovor o financijskom kolateralu s prijenosom prava vlasništva;
• viii. „događaj izvršenja” znači slučaj koji za sobom povlači ubrzavanje plaćanja iznosa obveze plaćanja koja time odmah dospijeva. U skladu s uvjetima ugovora o financijskom kolateralu i u skladu s člankom 2. stavkom 1. točkom (l) Direktive 2002/47/EZ ili na temelju zakona, nastupom događaja izvršenja SOD je ovlašten unovčiti kolateral koji je u obliku niskorizične imovine pružila kreditna institucija prodajom ili zapljenom bez potrebe za prethodnom obavijesti o nadležnosti ili odobrenjem;
• ix. „postupak likvidacije” znači postupak likvidacije kako je određen u članku 2. Direktive 2001/24/EZ o reorganizaciji i likvidaciji kreditnih institucija;
• x. „mjere reorganizacije” znači mjere reorganizacije kako su određene u članku 2. Direktive 2001/24/EZ o reorganizaciji i likvidaciji kreditnih institucija;
• xi. „mjere rane intervencije” znači mjere koje poduzimaju nadležna tijela u skladu s člancima 27. do 30. Direktive 2014/59/EU o uspostavi okvira za oporavak i sanaciju kreditnih institucija i investicijskih društava;
• xii. „mjere za upravljanje krizom” znači mjere za upravljanje krizom kako su određene u članku 2. stavku 102. Direktive 2014/59/EU o uspostavi okvira za oporavak i sanaciju kreditnih institucija i investicijskih društava.