Naslov I – Predmet urejanja, področje uporabe in opredelitev pojmov

Dokument vsebuje smernice, izdane v skladu s členom 16 Uredbe (EU) št. 1093/2010 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 24. novembra 2010 o ustanovitvi Evropskega nadzornega organa (Evropski bančni organ) in o spremembi Sklepa št. 716/2009/ES ter razveljavitvi Sklepa Komisije 2009/78/ES (v nadaljnjem besedilu: uredba o EBA). V skladu s členom 16(3) uredbe o EBA si morajo pristojni organi in finančne institucije na vsak način prizadevati za upoštevanje smernic.

V smernicah je predstavljeno stališče organa EBA o ustreznih nadzorniških praksah v Evropskem sistemu finančnega nadzora in o tem, kako bi bilo treba zakonodajo Unije uporabljati na določenem področju. Organ EBA zato pričakuje, da jih bodo vsi imenovani organi in sistemi jamstva za vloge, za katere smernice veljajo, upoštevali. To lahko storijo tako, da jih ustrezno vključijo v svoje prakse (npr. s spremembo svojega pravnega okvira ali postopkov).

Pristojni organi morajo v skladu s členom 16(3) Uredbe (EU) št. 1093/2010 do 11/11/2015 organ EBA uradno obvestiti, ali ravnajo oziroma ali nameravajo ravnati v skladu s temi smernicami, ali pa mu sporočiti razloge za njihovo neupoštevanje. Če pristojni organi do tega roka ne bodo poslali uradnega obvestila, bo organ EBA štel, da jih ne upoštevajo. Uradna obvestila je treba poslati na obrazcu, ki je na voljo v razdelku 5 teh smernic na elektronski naslov compliance@eba.europa.eu z navedbo sklica „EBA/GL/2015/09“. Predložiti jih morajo osebe, ki so pooblaščene za poročanje o skladnosti v imenu svojih pristojnih organov.

Uradna obvestila bodo v skladu s členom 16(3) Uredbe (EU) št. 1093/2010 objavljena na spletni strani organa EBA.

Organi za reševanje bi morali imenovane organe obvestiti, da morajo pri izvajanju svojih pooblastil v skladu s členi 69, 70 in 71 Direktive 2014/59/EU o vzpostavitvi okvira za sanacijo ter reševanje kreditnih institucij in investicijskih podjetij ustrezno upoštevati zagotavljanje učinkovite zaščite upnikov za sistem jamstva za vloge.

V teh smernicah se uporabljajo naslednje opredelitve pojmov:

• i. „plačilne obveznosti“ pomenijo plačilne obveznosti iz točke (13) člena 2(1) Direktive 2014/49/EU;
• ii. „sredstva z nizkim tveganjem“ pomenijo sredstva z nizkim tveganjem iz točke (14) člena 2(1) Direktive 2014/49/EU. Sredstva z nizkim tveganjem za namen zavarovanja v teh smernicah lahko zajemajo finančne instrumente ali gotovino;
• iii. „dogovor o plačilni obveznosti“ pomeni dogovor, ki ga skleneta sistem jamstva za vloge in kreditna institucija ter ki določa pogoje za vključitev plačilnih obveznosti kreditne institucije v razpoložljiva finančna sredstva sistema jamstva za vloge, zlasti (i) navedbo s strani sistema jamstva za vloge glede zneska plačilne obveznosti ter (ii) nepreklicno in zavarovano obveznost kreditne institucije do sistema jamstva za vloge glede plačila zneska plačilne obveznosti na zahtevo sistema jamstva za vloge v roku, določenem v dogovoru;
• iv. „znesek plačilne obveznosti“ pomeni delež in denarni znesek prispevka v sistem jamstva za vloge, kot to zahteva sistem jamstva za vloge, glede katerega se kreditna institucija zavezuje, da ga bo zagotovila v okviru plačilne obveznosti v skladu s pogoji iz dogovora o plačilni obveznosti;
• v. „dogovor o finančnem zavarovanju z vrednostnimi papirji“ v skladu z opredelitvijo iz člena 2(1)(c) Direktive 2002/47/ES pomeni dogovor, ki ga ureja pravo za prenos Direktive 2002/47/ES in po katerem kreditna institucija zavaruje obveznosti, sprejete v okviru dogovora o plačilni obveznosti, z zagotovitvijo zavarovanja, ki zajema sredstva z nizkim tveganjem, kot jamstva sistemu jamstva za vloge, pri čemer popolno lastništvo sredstev z nizkim tveganjem, zagotovljenih kot zavarovanje, ostane pri kreditni instituciji, ko se vzpostavi pravica do vrednostnega papirja;
• vi. „dogovor o prenosu lastniške pravice na finančnem zavarovanju“ v skladu z opredelitvijo iz člena 2(1)(b) direktive o finančnem zavarovanju pomeni dogovor, ki ga ureja pravo za prenos direktive o finančnem zavarovanju in po katerem kreditna institucija zavaruje obveznosti, sprejete v okviru dogovora o plačilni obveznosti, s prenosom popolnega lastništva sredstev z nizkim tveganjem na sistem jamstva za vloge;
• vii. „dogovor o finančnem zavarovanju“ pomeni dogovor o finančnem zavarovanju z vrednostnimi papirji ali dogovor o prenosu lastniške pravice na finančnem zavarovanju;
• viii. „dogodek izvršitve“ pomeni dogodek, ki pomeni pospešitev obveznosti za plačilo zneska plačilne obveznosti, tako da ta zapade v plačilo takoj. V skladu s pogoji iz dogovorov o finančnem zavarovanju in v skladu s členom 2(1)(l) Direktive 2002/47/ES ali po zakonu sistem jamstva za vloge z nastopom dogodka izvršitve dobi pravico, da s prodajo ali prisvojitvijo unovči zavarovanje s sredstvi z nizkim tveganjem, ki ga zagotovi kreditna institucija, pri čemer ni potrebno predhodno obvestilo ali dovoljenje o pravni pristojnosti;
• ix. „postopek prenehanja“ pomeni postopek prenehanja iz člena 2 Direktive 2001/24/ES o reorganizaciji in prenehanju kreditnih institucij;
• x. „reorganizacijski ukrepi“ pomenijo reorganizacijske ukrepe iz člena 2 Direktive 2001/24/ES o reorganizaciji in prenehanju kreditnih institucij;
• xi. „ukrepi za zgodnje posredovanje“ pomenijo ukrepe, ki jih sprejmejo pristojni organi v skladu s členi 27 do 30 Direktive 2014/59/EU o vzpostavitvi okvira za sanacijo ter reševanje kreditnih institucij in investicijskih podjetij;
• xii. „ukrepi kriznega upravljanja“ pomenijo ukrepe kriznega upravljanja iz člena 2(102) Direktive 2014/59/EU o vzpostavitvi okvira za sanacijo ter reševanje kreditnih institucij in investicijskih podjetij.