5.3.1 Az első védelmi vonalbeli ellenőrzések

A hitelintézeteknek biztosítaniuk kell, hogy az első védelmi vonal be legyen ágyazva az operatív egységek folyamataiba, mégpedig elsősorban azon nemteljesítő kitettségekkel foglalkozó kintlévőségkezelő egységek ébe , amelyek ténylegesen felelősek a hitelinté zet kockázataiért és kezelik azokat a nemteljesítő kitettségek behajtásának sajátos összefüggésében.

Annak biztosítása érdekében, hogy megfelelő kontroll mechanizmusokat valósítsanak meg, a hitelintézeteknek belső szabályzatokat kell bevezetniük a nemteljesítő kitettségek behajtására irányuló keretrendszerre vonatkozóan. Az operatív egységek vezetői felelősek azért, hogy ezek a belső szabályzatok megvalósuljanak, többek között az informatikai eljárásokba való beépítésük révén. A jelen iránymutatások 4. melléklete meghatározza a nemteljesítő kitettségekre vonatkozó keretrendszerrel kapcsolatos szabályzatok azon kulcsfontosságú elemeit, amelyeket a hitelintézeteknél be kell vezetni.