5.3.1 Ensimmäisen puolustuslinjan valvonta

Luottolaitosten tulisi varmistaa, että ensimmäinen puolustuslinja sisältyy toiminnallisten yksiköiden, lähinnä niiden järjestämättömien saamisten käsittely-yksiköiden menettelyihin ja prosesseihin, jotka pääasiassa omistavat ja hallitsevat luottolaitoksen järjestämättömien saamisten käsittelyyn liittyviä riskejä.

Sen varmistamiseksi, että valvontamekanismit ovat riittäviä, luottolaitoksilla olisi oltava käytössä sisäiset linjaukset järjestämättömien saamisten käsittelystä. Ensimmäisen puolustuslinjan valvonnasta, myös linjausten sisällön sisällyttämisestä tietoteknisiin menettelyihin, vastaavat toiminnallisten yksiköiden esimiehet. Näiden ohjeiden liitteessä 4 vahvistetaan järjestämättömiin saamisiin liittyvien linjausten tärkeimmät elementit, jotka tulisi ottaa käyttöön luottolaitoksissa.